地下錢莊，是一種非法金融組織。它游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(guó)(境)資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等非法金融業(yè)務(wù)。
地下錢莊最近是熱詞，從中央到各個(gè)地方媒體，都報(bào)道了涉案金額驚人的大案要案。比如，某國(guó)有銀行深圳一支行行長(zhǎng)沈某某涉嫌詐騙逃匿，牽出一起涉案金額超過120億元的特大地下錢莊案。警方抓獲涉案人員30余名，搗毀地下錢莊窩點(diǎn)6個(gè)，查獲銀行卡300余張。
那么，浙江的情況如何呢?錢報(bào)記者昨天從浙江省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)了解到，從今年年初開始，警方就先后破獲了滋生在金華和嘉興兩地的地下錢莊大案。4月底，專項(xiàng)行動(dòng)展開，又接連破獲杭州、溫州、紹興等地的案件。涉案金額，從數(shù)十億到數(shù)百億，甚至上千億。
今年4月到現(xiàn)在
全國(guó)搗毀地下錢莊66個(gè)
根據(jù)新華社的相關(guān)報(bào)道，全國(guó)公安機(jī)關(guān)從即日起至11月底，在全國(guó)范圍組織開展打擊地下錢莊集中統(tǒng)一行動(dòng)。
公安部副部長(zhǎng)孟慶豐在部署會(huì)上說(shuō)，今年4月，公安部會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)，廣東、上海、遼寧、浙江、新疆等地公安機(jī)關(guān)奮力攻堅(jiān)，連續(xù)破獲一批重大案件。
截至目前，公安機(jī)關(guān)搗毀地下錢莊窩點(diǎn)66個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人160余名，涉案金額達(dá)4300余億元人民幣，狠狠打擊了地下錢莊犯罪。
根據(jù)公安部的部署，后續(xù)將進(jìn)一步深挖上游犯罪，特別是通過地下錢莊案件發(fā)現(xiàn)金融證券、貪污腐敗、恐怖活動(dòng)等領(lǐng)域重大犯罪活動(dòng)。
從警方破案的情況看，地下錢莊的危害其實(shí)也與普通百姓息息相關(guān)，像通訊詐騙、非法集資等這種直接侵害老百姓利益的犯罪活動(dòng)，地下錢莊成為其轉(zhuǎn)移贓款的工具。
另外，地下錢莊還染指資本市場(chǎng)，從而影響其健康穩(wěn)定發(fā)展。比如，今年7月中旬，上海警方在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。
杭州地下錢莊案
目前查明涉案金額數(shù)十億
省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，我省對(duì)外貿(mào)易發(fā)達(dá)，而地下錢莊最好的掩護(hù)就是假借外貿(mào)名義，因此是專項(xiàng)行動(dòng)的打擊重點(diǎn)地區(qū)。
根據(jù)公安部的統(tǒng)一部署，浙江警方的打擊重點(diǎn)主要是三塊：一、協(xié)助他人非法辦理跨境匯兌、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等地下錢莊違法犯罪活動(dòng);二、利用離岸公司賬戶，非居民賬戶等，協(xié)助貪污賄賂等上游犯罪向境外轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益的犯罪活動(dòng);三、以其他方法掩飾、隱瞞貪污賄賂等上游犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪活動(dòng)。
“今年年初，我省警方就連續(xù)出手，破獲了位于金華和嘉興的兩個(gè)地下錢莊案件，其中金華案件涉案金額巨大。”經(jīng)偵總隊(duì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人說(shuō)，地下錢莊案件非常復(fù)雜，涉及到的犯罪手段非常多樣。“比如，俗稱的‘對(duì)敲’模式，搞的是境內(nèi)外勾結(jié)，需要轉(zhuǎn)移資金的客戶把資金匯給地下錢莊的境內(nèi)負(fù)責(zé)人，境內(nèi)負(fù)責(zé)人通過網(wǎng)絡(luò)告知境外同伙，境外同伙按照匯率把錢折成外幣，再匯到客戶的境外賬戶里。境內(nèi)外負(fù)責(zé)人收取一定比例的傭金，然后定期平賬。”
專項(xiàng)行動(dòng)是從4月底展開的，期間還開過專題推進(jìn)會(huì)，我省警方又陸續(xù)破獲了位于杭州、溫州、紹興等地的案件。其中，杭州的案件，目前已經(jīng)查明涉案金額數(shù)十億。
