近700萬元在香港被一次性盜刷

一起特大跨境盜刷銀行卡案告破

南報(bào)網(wǎng)訊 （通訊員 秦公軒 徐濤 記者 朱靜） 身在南京，銀行卡卻被人在香港中環(huán)盜刷近700萬元人民幣。昨日，秦淮警方對外發(fā)布，經(jīng)過南京警方長達(dá)2個(gè)多月的不懈努力，最終搗毀了一個(gè)橫跨蘇魯粵港的特大跨境詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲嫌疑人12名，涉案金額近千萬元。 

4月12日中午，在香港中環(huán)國際金融中心一珠寶店內(nèi)，來了一名神秘的顧客。這名顧客直奔店長處，用粵語表示自己馬上要辦一場豪門婚宴，需要購買大量黃金珠寶。店長趕忙讓幾個(gè)店員為顧客選貨，從中午12點(diǎn)多一直忙到下午4點(diǎn)，店內(nèi)的貨已經(jīng)讓這名顧客選空，還有很多款沒有現(xiàn)貨，該珠寶店又緊急向銅鑼灣分店調(diào)貨，直到6時(shí)許，才將這名顧客所要的貨配齊。 

經(jīng)店員計(jì)算，這一單交易累計(jì)達(dá)752萬多港幣，顧客付款時(shí)，刷卡750萬港幣，另外付了2萬多港幣現(xiàn)金。一下子購買近800萬元港幣的珠寶黃金是較為鮮見的，這名身高近一米八、說著一嘴流利粵語的男子給這家店店員留下深刻印象。 

此刻，遠(yuǎn)在南京的生意人高某正在公司準(zhǔn)備下班。這時(shí)，他的手機(jī)突然收到一條信息，信息顯示，他的卡在香港某POS機(jī)一次性消費(fèi)了近700萬元人民幣。高某趕緊向南京市公安局秦淮分局報(bào)警。南京警方迅速成立由刑偵局、秦淮分局等單位組成的案件合成專案組，展開偵破。 

專案組從香港中環(huán)的那家黃金珠寶店入手。民警通過該香港珠寶公司的中國大陸分部，聯(lián)系到該珠寶店當(dāng)時(shí)售貨的店長。店長給警方提供了店內(nèi)的監(jiān)控錄像，但是對該男子的具體身份，警方多方偵查仍不得而知。 

6月，受害人高某提供了一條線索。高某在卡被盜刷后，立即向銀行掛失凍結(jié)，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)還余有幾萬元，沒有被嫌疑人取走。在案發(fā)后，卡雖然被凍結(jié)了，卻還有被其他人查詢余額的痕跡。這讓警方最初疑惑：一般犯罪分子都貪婪，一定會把卡內(nèi)的錢全部刷光，怎么會留有余額呢？ 

警方后分析認(rèn)為，嫌疑人應(yīng)該是害怕全部刷完卡內(nèi)錢后，因匯率原因會使得這張卡余額不足，這樣受害人就會迅速收到信息提示，凍結(jié)這張卡，導(dǎo)致嫌疑人大額刷卡失敗。在刷卡成功后，貪婪的犯罪嫌疑人還惦記著受害人卡內(nèi)剩余的幾萬元，所以再次查詢余額。 

專案組民警立即對查詢受害人卡內(nèi)余額者進(jìn)行跟蹤調(diào)查，果然一個(gè)叫“馮海”的人引起了警方注意。在案發(fā)時(shí)，他在廣州頻繁購買了多臺POS設(shè)備，動機(jī)可疑。通過這個(gè)突破口，警方將前期偵查的種種線索進(jìn)行了整合匯總。經(jīng)過馮海這條線，一個(gè)以馮海等人提供卡信息，張學(xué)負(fù)責(zé)復(fù)制卡、梁濤等人跨境洗錢的特大盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙陸續(xù)浮出水面。 

6月12日，南京警方專案組30余人分組前往廣州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳、茂名等地。6月17日凌晨，抓捕行動同時(shí)展開，民警現(xiàn)場抓獲嫌疑人12人，繳獲銀行卡、POS機(jī)、保險(xiǎn)柜、手機(jī)、電腦若干，還及時(shí)阻止了該犯罪團(tuán)伙正準(zhǔn)備實(shí)施的一起1000萬元銀行卡盜刷案。（文中人物皆為化名）