你聽說(shuō)過(guò)精算師這份職業(yè)嗎?你可知第一位華人精算師出自上海嗎?由上海市檔案局、上海市金融服務(wù)辦公室、上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)管理委員會(huì)主辦的全球首個(gè)“我們的故事——精算師在上海”檔案文獻(xiàn)展日前在上海市檔案館外灘館拉開帷幕，為社會(huì)大眾揭開精算師職業(yè)的神秘面紗。
精算師是運(yùn)用數(shù)學(xué)、概率統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)和財(cái)政等知識(shí)來(lái)估算以及控制風(fēng)險(xiǎn)的一門職業(yè)。精算職業(yè)與民族保險(xiǎn)業(yè)相生相伴，與中國(guó)金融市場(chǎng)的開放和發(fā)展相輔相成。精算行業(yè)的建設(shè)和發(fā)展過(guò)程，對(duì)于助力上海國(guó)際金融中心建設(shè)，有著重要的示范和帶動(dòng)作用。
第一位華人精算師出自上海
精算師職業(yè)最初由上海登陸中國(guó)。1853年，英商永福人壽保險(xiǎn)公司在滬展業(yè)，人壽保險(xiǎn)業(yè)首次進(jìn)入了上海。永福人壽上海分公司和英商中國(guó)永年人壽保險(xiǎn)公司于1898年均在滬開業(yè)。巧合的是，上海的這兩家英商保險(xiǎn)公司的首任負(fù)責(zé)人都是精算師。
1900年，永福人壽依據(jù)1880-1900年的統(tǒng)計(jì)資料率先制成華人生命表，開始承攬華人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)。從此上海壽險(xiǎn)市場(chǎng)角逐日趨激烈。
1912年6月1日，原英商永年保險(xiǎn)公司南京分公司經(jīng)理呂岳泉?jiǎng)?chuàng)辦了近代中國(guó)首家民族資本人壽保險(xiǎn)公司——華安合群保壽公司。由于當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)匱乏本土精算人才，呂岳泉致力于從優(yōu)秀員工中選拔培養(yǎng)精算人才，一位名叫周大綸的年輕人脫穎而出。“一戰(zhàn)”期間，周大綸升任華安合群的壽險(xiǎn)計(jì)核員(即精算師)，他也是目前已知的第一位從事壽險(xiǎn)精算工作的華人。
資格考須過(guò)五關(guān)斬六將
如何才能成為一名精算師?上海財(cái)經(jīng)大學(xué)精算保險(xiǎn)中心主任謝志剛說(shuō)：“大約需要花5年的時(shí)間通過(guò)十幾門考試，考試的通過(guò)率在20%-40%左右。”
2000年12月，中國(guó)精算師協(xié)會(huì)首次面向社會(huì)舉辦了中國(guó)精算師資格考試。具體要考哪些科目呢?科目分為基礎(chǔ)科目與升級(jí)考試?；A(chǔ)科目由概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、利息理論、生命表和風(fēng)險(xiǎn)模型五門數(shù)學(xué)知識(shí)組成。選擇意外精算師協(xié)會(huì)的升級(jí)考試的科目包括利率分析、保險(xiǎn)評(píng)估、損失儲(chǔ)備和再保險(xiǎn)。精算師協(xié)會(huì)的升級(jí)考試包括計(jì)劃設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)分類、利率分析、評(píng)估分析和投資分析。
截至2014年5月，已有1931人取得中國(guó)準(zhǔn)精算師資格，419人取得中國(guó)精算師資格。
館藏7萬(wàn)卷金融檔案
上月底，英國(guó)精算師協(xié)會(huì)當(dāng)選會(huì)長(zhǎng)柯林·威爾森第一次來(lái)到中國(guó)，首站就參觀了精算師主題檔案文獻(xiàn)展。“就我所知，‘精算師在上海’檔案展是全球范圍內(nèi)首個(gè)面向公眾的以精算師為主題的展覽，很欣慰上海市檔案館為留存精算師職業(yè)的記憶做出了貢獻(xiàn)。”
檔案館不僅是忠實(shí)記錄史實(shí)的一面鏡子，同時(shí)也在為城市未來(lái)的發(fā)展厚植基礎(chǔ)。市檔案局(館)長(zhǎng)朱紀(jì)華談到，“豐富的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)往往就凝結(jié)在檔案資料中，在檔案里尋覓 ‘上海經(jīng)驗(yàn)’，對(duì)于今天的上海建設(shè)國(guó)際金融中心也具有寶貴的借鑒作用。”
上海市檔案館歷來(lái)十分重視對(duì)金融史料的搜集與存檔工作。金融檔案作為市檔案館館藏檔案中最有特色的一部分，涉及中外銀行、錢莊、保險(xiǎn)公司、金融業(yè)輔助機(jī)構(gòu)等300多家金融機(jī)構(gòu)，總計(jì)7萬(wàn)余卷，是歷史研究的富礦。
