原標(biāo)題：助力上海科創(chuàng)中心建設(shè)

　　工商銀行上海市分行為科創(chuàng)企業(yè)引活水、賦新能、促發(fā)展

　　工商銀行上海市分行堅(jiān)守金融的政治性和人民性，通過堅(jiān)持科創(chuàng)金融專業(yè)化不動(dòng)搖，堅(jiān)持探索創(chuàng)新不停擺，堅(jiān)持走到科技金融最前沿，全面貫徹落實(shí)高質(zhì)量發(fā)展以及科技興國的國家戰(zhàn)略方針。早在2018年，工商銀行上海市分行就設(shè)立了總行級(jí)科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心，聚焦硬核科創(chuàng)企業(yè)，全面啟動(dòng)了科創(chuàng)金融專業(yè)化經(jīng)營創(chuàng)新探索之路。經(jīng)過五年多的努力，截至2023年上半年，工商銀行上海市分行科創(chuàng)企業(yè)貸款近1200億。

　　以金融創(chuàng)新為推手

　　打造“五?！狈?wù)體系

　　工行上?？苿?chuàng)中心通過設(shè)置市場(chǎng)拓展、產(chǎn)品創(chuàng)新、派駐制投審以及貸后管理為一體的組織形式實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)金融的專業(yè)化經(jīng)營，同時(shí)以工行上?？苿?chuàng)中心為引領(lǐng)，以張江科技支行、自貿(mào)新片區(qū)分行為標(biāo)桿行，以10家支行為重點(diǎn)行，構(gòu)建了一點(diǎn)突破、全面推進(jìn)的“1+2+N”科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)組織架構(gòu)。工行上海科創(chuàng)中心內(nèi)部按照行業(yè)分設(shè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，目前圍繞上?！?+X”三大產(chǎn)業(yè)高地和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，設(shè)立“集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能”三個(gè)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，配備具有理工科和相關(guān)專業(yè)背景的人才，并賦予三個(gè)專業(yè)團(tuán)隊(duì)在新材料、新能源和智能制造等“X”領(lǐng)域?qū)I(yè)推進(jìn)職能，通過設(shè)立行業(yè)團(tuán)隊(duì)，增強(qiáng)了工行上?？苿?chuàng)中心在市場(chǎng)規(guī)劃、客戶營銷以及初審篩選、貸后管理等方面的專業(yè)化能力。此外，工行上?？苿?chuàng)中心建立了科創(chuàng)業(yè)務(wù)專項(xiàng)審議制度，派駐科創(chuàng)金融專職審查團(tuán)隊(duì)，實(shí)施科創(chuàng)項(xiàng)目專項(xiàng)集體審議，提升專業(yè)度和審查效率；采用科創(chuàng)企業(yè)專屬評(píng)級(jí)和授信模型，并結(jié)合“外部專家”+“內(nèi)部評(píng)審”協(xié)同機(jī)制，打破科創(chuàng)企業(yè)認(rèn)知的玻璃門，有效解決了科創(chuàng)企業(yè)“看不懂、不敢貸”的問題。

　　工行上海科創(chuàng)中心創(chuàng)新專屬產(chǎn)品、創(chuàng)設(shè)專有基金，滿足科創(chuàng)類企業(yè)多樣化的金融需求。通過創(chuàng)新和試點(diǎn)科創(chuàng)貸、獨(dú)角獸貸、可認(rèn)股安排權(quán)、科創(chuàng)知產(chǎn)貸等專屬產(chǎn)品，已形成了覆蓋全生命周期的科創(chuàng)企業(yè)產(chǎn)品庫。同時(shí)，扶持和培育了打破國外技術(shù)壁壘，填補(bǔ)高精度GNSS核心算法、芯片等關(guān)鍵技術(shù)空白的SN公司；為國產(chǎn)大飛機(jī)提供關(guān)鍵零部件的SF公司；首批入圍“復(fù)興號(hào)”動(dòng)車組輕量化項(xiàng)目供應(yīng)商的JF公司等一大批小微科創(chuàng)企業(yè)逐步從初創(chuàng)走向成熟。通過工銀資本、工銀國際以及工銀中金長三角科創(chuàng)基金等工銀品牌主動(dòng)管理基金股權(quán)為科創(chuàng)企業(yè)提供品牌賦能和集團(tuán)聯(lián)動(dòng)金融服務(wù)(其中工銀資本旗下“上海工融科創(chuàng)私募基金”是同業(yè)首只銀行系純股權(quán)基金)；通過武岳峰、上汽創(chuàng)新以及Fintech等工行以LP方式參與基金的股權(quán)投資，為科創(chuàng)企業(yè)提供產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略支持。目前科創(chuàng)通過投貸聯(lián)動(dòng)方式，已服務(wù)了200余家科創(chuàng)企業(yè)，授信金額達(dá)到數(shù)十億元。

　　構(gòu)建“四全”金融服務(wù)

　　與科創(chuàng)企業(yè)共同成長

　　據(jù)工行介紹，科創(chuàng)金融“四全”服務(wù)是結(jié)合工行創(chuàng)新產(chǎn)品，充分發(fā)揮現(xiàn)有牌照優(yōu)勢(shì)、渠道優(yōu)勢(shì)、品牌優(yōu)勢(shì)以及全球化優(yōu)勢(shì)，為科創(chuàng)企業(yè)提供“全周期、全主體、全產(chǎn)品、全球化”的覆蓋各維度的完整金融產(chǎn)品和服務(wù)系統(tǒng)。

　　“全周期”金融服務(wù)，為早期、成長初期、成熟期以及轉(zhuǎn)型期等處于不同階段的科創(chuàng)企業(yè)提供相適配的金融產(chǎn)品和服務(wù)，從早期股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)專項(xiàng)貸款到后期營運(yùn)資金、項(xiàng)目貸款、并購融資等。尤其近期推出“科普貸”“雙創(chuàng)貸”等針對(duì)初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)的產(chǎn)品，進(jìn)一步增強(qiáng)了工行服務(wù)早期科創(chuàng)企業(yè)的能力和覆蓋面。

　　“全主體”金融服務(wù)，是聚焦各類科技創(chuàng)新主體金融需求，不僅支持科創(chuàng)企業(yè)自身經(jīng)營以及重大項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化需求，也支持海外高層引進(jìn)人才、國內(nèi)優(yōu)秀人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融需求；不僅支持科創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)業(yè)主體，也支持科研院所持續(xù)開展技術(shù)創(chuàng)新和研發(fā)、共性技術(shù)平臺(tái)建設(shè)的融資需求。

　　“全產(chǎn)品”金融服務(wù)，對(duì)于科創(chuàng)企業(yè)的金融支持不僅局限于融資上的金融服務(wù)，還可以包括股權(quán)融資、工商注冊(cè)、財(cái)務(wù)人事資金打理、跨區(qū)域現(xiàn)金管理、供應(yīng)鏈上下游管理、法人理財(cái)以及個(gè)人金融、私人銀行等一系列金融服務(wù)和產(chǎn)品。

　　“全球化”金融服務(wù)，充分利用工商銀行集團(tuán)在48個(gè)國家和地區(qū)擁有428家境外機(jī)構(gòu)的海外布局和服務(wù)能力，為企業(yè)金融跨境開戶、資金池搭建、跨境結(jié)售匯、跨境收并購、貸款以及發(fā)債等全球金融一攬子金融服務(wù)提供解決方案。

　　全面發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)

　　一點(diǎn)接入全集團(tuán)服務(wù)

　　面對(duì)科創(chuàng)企業(yè)多樣化、綜合化和復(fù)雜化的金融需求，工行上?？苿?chuàng)中心“以客戶為中心”，充分整合和調(diào)動(dòng)總分行、全集團(tuán)、境內(nèi)外各類資源，體現(xiàn)大行服務(wù)優(yōu)勢(shì)和實(shí)力。

　　發(fā)揮總分行聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，協(xié)同總分行相關(guān)部門，通過發(fā)行債券、代理投資以及承銷“雙創(chuàng)債”等方式豐富服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的手段。例如，承銷并投資了某科創(chuàng)板上市集成電路企業(yè)的熊貓債；采用理財(cái)計(jì)劃直接投資模式，支持科創(chuàng)投集團(tuán)完成了對(duì)某集成電路制造企業(yè)的股權(quán)投資；通過承銷發(fā)行某科技企業(yè)的“雙創(chuàng)債”，為張江國家科學(xué)城支持科創(chuàng)板擬上市企業(yè)培育提供資金保障。

　　發(fā)揮投貸聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，圍繞武岳峰等五大母基金以及工銀資本、中金工銀長三角科創(chuàng)股權(quán)直投基金，為200余家被投企業(yè)提供表內(nèi)外融資、賬戶管理、跨境金融、個(gè)人金融等一系列商行服務(wù)，累計(jì)授信數(shù)十億元，支持了上市企業(yè)以及擬上市企業(yè)超60家；其中多家上市企業(yè)市場(chǎng)估值已近千億元。其中，工銀資本作為上海銀保監(jiān)局批復(fù)的商業(yè)銀行系股權(quán)基金創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目，總規(guī)模達(dá)到100億元，首期10億元已經(jīng)完成募資。目前已經(jīng)儲(chǔ)備一批項(xiàng)目，其中不乏涉及“卡脖子”領(lǐng)域關(guān)鍵技術(shù)的國家專精特新“小巨人”企業(yè)。

　　發(fā)揮集團(tuán)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，工行上海科創(chuàng)中心充分調(diào)動(dòng)工銀國際、工銀租賃、工銀亞洲以及分支機(jī)構(gòu)等集團(tuán)內(nèi)各類資源服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)。例如，為某IDC企業(yè)在全國建設(shè)項(xiàng)目提供授信，聯(lián)動(dòng)工銀國際加入其港股近百億港元二次上市承銷團(tuán)并獲得重要角色，聯(lián)動(dòng)工銀亞洲為企業(yè)提供募集賬戶開立、資金托管、跨境資本金匯入及結(jié)匯等業(yè)務(wù)。

　　發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，充分利用工行全球布局優(yōu)勢(shì)，為實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)在全球市場(chǎng)“卡脖子”技術(shù)和關(guān)鍵資源的投資并購提供重要的金融支持。以WT科技并購AS半導(dǎo)體為例，工行上海分行聯(lián)動(dòng)工銀國際、工銀倫敦及工銀阿姆斯特丹，完成了AS半導(dǎo)體境外退市、境內(nèi)并購過橋以及境外并購交割等一系列“外科手術(shù)”式的復(fù)雜操作，最終實(shí)現(xiàn)WT并購AS半導(dǎo)體的壯舉，為我國在集成電路分立器件領(lǐng)域的自主可控奠定了基礎(chǔ)。

　　服務(wù)企業(yè)超5000戶

　　專業(yè)化經(jīng)營成效顯著

　　工行上?？苿?chuàng)中心通過積極探索“五專四全”科創(chuàng)金融專業(yè)化經(jīng)營模式，在集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、新能源、高端裝備及新材料等硬核科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)取得顯著的成效。

　　在集成電路領(lǐng)域，工行的金融服務(wù)觸角實(shí)現(xiàn)了全產(chǎn)業(yè)鏈覆蓋：在設(shè)備材料方面，助力國內(nèi)光刻機(jī)生產(chǎn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)90nm技術(shù)的重大突破，并持續(xù)攻堅(jiān)先進(jìn)制程工藝；支持刻蝕設(shè)備企業(yè)達(dá)到國際最領(lǐng)先工藝；支持離子注入設(shè)備企業(yè)實(shí)現(xiàn)該領(lǐng)域的國產(chǎn)替代；支持硅片生產(chǎn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)12英寸硅片的量產(chǎn)。在芯片制造方面，支持國有集成電路企業(yè)實(shí)現(xiàn)28nm特色工藝研發(fā)突破；支持科創(chuàng)板上市集成電路企業(yè)加速實(shí)現(xiàn)14nm工藝的量產(chǎn)。在IC設(shè)計(jì)領(lǐng)域，幫助全球CMOS圖像傳感器龍頭芯片企業(yè)的海外并購；幫助全球圖像傳感器芯片設(shè)計(jì)企業(yè)實(shí)現(xiàn)從設(shè)計(jì)企業(yè)轉(zhuǎn)向IDM的重大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。

　　在生物醫(yī)藥領(lǐng)域，緊緊把握生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)即將進(jìn)入爆發(fā)期的關(guān)鍵時(shí)機(jī)，主動(dòng)布局前沿生物制藥、高端醫(yī)療器械以及CRO/CDMO等細(xì)分領(lǐng)域。牽頭組建項(xiàng)目貸款銀團(tuán)加速企業(yè)的國內(nèi)首個(gè)生物類似藥上市；為國內(nèi)最大規(guī)模的CRO龍頭企業(yè)新藥開發(fā)服務(wù)提供貸款支持；為醫(yī)療器械企業(yè)的AI智能化研發(fā)項(xiàng)目提供資金支持；為國內(nèi)創(chuàng)新藥龍頭企業(yè)提供項(xiàng)目貸款支持。

　　在人工智能領(lǐng)域，抓住上海構(gòu)建世界人工智能產(chǎn)業(yè)高地的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，積極服務(wù)人工智能頭部企業(yè)。為上海本地頭部企業(yè)YTKJ提供流動(dòng)資金貸款，協(xié)助引入工銀國際的股權(quán)融資。當(dāng)企業(yè)提出向研發(fā)人工智能通用芯片轉(zhuǎn)型的重大戰(zhàn)略決策后，主動(dòng)牽頭組建銀團(tuán)，助力其突破關(guān)鍵技術(shù)成為中國的“英偉達(dá)”。把握STKJ宣布集團(tuán)總部落戶上海的時(shí)機(jī)，主動(dòng)對(duì)接并完成集團(tuán)授信和融資支持，同時(shí)為其超算中心提供融資配套方案。此外，與一批人工智能企業(yè)達(dá)成緊密合作，引入企業(yè)在大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人臉識(shí)別以及語義識(shí)別等方面的關(guān)鍵技術(shù)，提升工行在管理、運(yùn)營以及營銷等方面的科技能力，實(shí)現(xiàn)科技對(duì)金融服務(wù)的賦能。

　　在數(shù)字經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，緊密圍繞上海市及長三角地區(qū)建設(shè)布局，為支持上海DQ集團(tuán)工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)智能化平臺(tái)等示范項(xiàng)目建設(shè)提供整體資金保障；為支持上海數(shù)字經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)建設(shè)，向一批IDC企業(yè)提供長期專項(xiàng)貸款；積極向YY公司和JQ公司等5G行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)投放信貸資金。

　　在先進(jìn)制造業(yè)領(lǐng)域，圍繞核心技術(shù)和關(guān)鍵領(lǐng)域企業(yè)積極投放信貸資金，支持承接國家核電站重大專項(xiàng)任務(wù)的企業(yè)加速實(shí)現(xiàn)第三代核電主泵技術(shù)的進(jìn)口替代；支持全球排名第三的國內(nèi)機(jī)器人龍頭企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球化布局和技術(shù)升級(jí)；支持全球出貨第一，為特斯拉、寧德時(shí)代、松下等鋰電池企業(yè)提供隔膜材料的，以及國內(nèi)風(fēng)電領(lǐng)域環(huán)氧樹脂材料行業(yè)占有率第一的新材料企業(yè)快速壯大。

　　為此，工行上海市分行也相繼榮獲了上海市金融工作局“上海金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”、工行系統(tǒng)內(nèi)最高榮譽(yù)“工銀卓越獎(jiǎng)”、長三角資本服務(wù)基地“優(yōu)秀合作伙伴獎(jiǎng)”、人民銀行“上海市金融創(chuàng)新案例優(yōu)秀獎(jiǎng)”、全球工業(yè)智能峰會(huì)與福布斯中國聯(lián)袂頒發(fā)的首屆全球工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)獎(jiǎng)項(xiàng)“湛盧獎(jiǎng)”等一系列行內(nèi)外重大獎(jiǎng)項(xiàng)和榮譽(yù)。近日，上海市產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新大會(huì)發(fā)布了《2023上海硬核科技企業(yè)TOP100榜單》，其中得到工行服務(wù)的硬核科技企業(yè)已覆蓋了80%。截至目前，工行上海分行的科創(chuàng)企業(yè)表內(nèi)外融資已達(dá)一千五百億元，累計(jì)服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)超5000戶。

　　工商銀行上海市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將不斷優(yōu)化產(chǎn)品體系、創(chuàng)新服務(wù)手段、探索投貸聯(lián)動(dòng)，為更多的硬核科創(chuàng)企業(yè)、專精特新、國高等科技企業(yè)提供“雪中送炭”的金融供給，全力以赴為上?？苿?chuàng)中心建設(shè)貢獻(xiàn)工行力量。