當前，隨著宏觀調(diào)控力度不斷加強，金融機構(gòu)競爭日趨加劇，在追求效益性的同時，合規(guī)風(fēng)險也隨之出現(xiàn)。江蘇泰興農(nóng)商銀行研發(fā)上線聯(lián)動整改系統(tǒng)，創(chuàng)新聯(lián)動整改形式與方式，將揭示問題與落實整改進行線上整合，實現(xiàn)聯(lián)動整改閉環(huán)操作，大大提高了問題處置效率與質(zhì)量。

　　一套流程“疏堵點”。該系統(tǒng)的上線改變了傳統(tǒng)的以線下檢查為主，部門間交叉驗證，下發(fā)整改任務(wù)的模式，將檢查、問責、整改、督辦全部搬到線上處置，提高了問題處置效率，解放了人力資源，解決了整改時限跨度大、部門聯(lián)動效果差、人為因素干擾多等問題。

　　雙線檢查“解難點”。該系統(tǒng)實現(xiàn)了線下與線上檢查的高度融合，通過系統(tǒng)，線上發(fā)布檢查方案，一方面進行線下檢查、問題確認;另一方面進行非現(xiàn)場檢查，徹底擺脫檢查時間和空間限制，線上下發(fā)問題整改，落實整改責任。

　　三類問題“定焦點”。聯(lián)動整改問題分為三類：輕微問題、一般問題、嚴重問題。輕微問題、一般問題在整改完成后，提交職能部門和分管行長審核，待主查單位最終確認，即可完成問題的整改;嚴重問題需經(jīng)總行行長督辦，總行行長可對問題整改的任一環(huán)節(jié)進行干預(yù)，并對整改事項做出批示，對不符合整改條件的可進行退回操作。

　　四種角色“明要點”。系統(tǒng)整改環(huán)節(jié)設(shè)定了四個角色：直接經(jīng)辦人、第一責任人、管理責任人、督辦責任人。直接經(jīng)辦人指問題整改的具體執(zhí)行人;第一責任人是整改實施單位的主要責任人,督促直接經(jīng)辦人按要求完成整改,對整改時效和質(zhì)量負責;管理責任人為條線部門負責人或分管行長，負責確定整改要求和時限，對整改結(jié)果進行審核;督辦責任人為主查單位負責人或總行行長，對重大問題整改結(jié)果進行確認。通過明確角色，進一步細化了工作職責，落實了環(huán)節(jié)責任，使得流程管理更加清晰，問題處置更加合理。

　　五大功能“有亮點”。該系統(tǒng)集成了包含檢查、積分處罰、制度學(xué)習(xí)、聯(lián)動整改、統(tǒng)計分析等五大功能，為部門間聯(lián)動協(xié)作提供了一體化應(yīng)用平臺。基于實現(xiàn)五大功能，建立三大數(shù)據(jù)庫，通過錄入檢查問題形成問題庫;將違規(guī)積分條款嵌入系統(tǒng)，系統(tǒng)自動計算違規(guī)積分，建立積分庫;將各類制度條款加載進系統(tǒng)，在便于員工學(xué)習(xí)測試的基礎(chǔ)上，對比分析問題整改，交叉驗證制度的合理性和科學(xué)性。

　　聯(lián)動整改系統(tǒng)的上線是泰興農(nóng)商銀行完善內(nèi)控管理、促進合規(guī)建設(shè)的重要舉措。近年來，泰興農(nóng)商銀行高度重視科技賦能在合規(guī)體系建設(shè)方面的作用，在充分利用好合規(guī)管理系統(tǒng)、員工行為管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，加大科技研發(fā)力度，強化大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用，確保合規(guī)體系建設(shè)取得實效，在全行形成了“不想違、不能違、不敢違”的良好合規(guī)文化氛圍。

　　(季臻 于鵬)