當(dāng)前，隨著宏觀調(diào)控力度不斷加強(qiáng)，金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)日趨加劇，在追求效益性的同時(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也隨之出現(xiàn)。江蘇泰興農(nóng)商銀行研發(fā)上線聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)，創(chuàng)新聯(lián)動(dòng)整改形式與方式，將揭示問題與落實(shí)整改進(jìn)行線上整合，實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)整改閉環(huán)操作，大大提高了問題處置效率與質(zhì)量。

　　一套流程“疏堵點(diǎn)”。該系統(tǒng)的上線改變了傳統(tǒng)的以線下檢查為主，部門間交叉驗(yàn)證，下發(fā)整改任務(wù)的模式，將檢查、問責(zé)、整改、督辦全部搬到線上處置，提高了問題處置效率，解放了人力資源，解決了整改時(shí)限跨度大、部門聯(lián)動(dòng)效果差、人為因素干擾多等問題。

　　雙線檢查“解難點(diǎn)”。該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了線下與線上檢查的高度融合，通過系統(tǒng)，線上發(fā)布檢查方案，一方面進(jìn)行線下檢查、問題確認(rèn);另一方面進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，徹底擺脫檢查時(shí)間和空間限制，線上下發(fā)問題整改，落實(shí)整改責(zé)任。

　　三類問題“定焦點(diǎn)”。聯(lián)動(dòng)整改問題分為三類：輕微問題、一般問題、嚴(yán)重問題。輕微問題、一般問題在整改完成后，提交職能部門和分管行長審核，待主查單位最終確認(rèn)，即可完成問題的整改;嚴(yán)重問題需經(jīng)總行行長督辦，總行行長可對(duì)問題整改的任一環(huán)節(jié)進(jìn)行干預(yù)，并對(duì)整改事項(xiàng)做出批示，對(duì)不符合整改條件的可進(jìn)行退回操作。

　　四種角色“明要點(diǎn)”。系統(tǒng)整改環(huán)節(jié)設(shè)定了四個(gè)角色：直接經(jīng)辦人、第一責(zé)任人、管理責(zé)任人、督辦責(zé)任人。直接經(jīng)辦人指問題整改的具體執(zhí)行人;第一責(zé)任人是整改實(shí)施單位的主要責(zé)任人,督促直接經(jīng)辦人按要求完成整改,對(duì)整改時(shí)效和質(zhì)量負(fù)責(zé);管理責(zé)任人為條線部門負(fù)責(zé)人或分管行長，負(fù)責(zé)確定整改要求和時(shí)限，對(duì)整改結(jié)果進(jìn)行審核;督辦責(zé)任人為主查單位負(fù)責(zé)人或總行行長，對(duì)重大問題整改結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)。通過明確角色，進(jìn)一步細(xì)化了工作職責(zé)，落實(shí)了環(huán)節(jié)責(zé)任，使得流程管理更加清晰，問題處置更加合理。

　　五大功能“有亮點(diǎn)”。該系統(tǒng)集成了包含檢查、積分處罰、制度學(xué)習(xí)、聯(lián)動(dòng)整改、統(tǒng)計(jì)分析等五大功能，為部門間聯(lián)動(dòng)協(xié)作提供了一體化應(yīng)用平臺(tái)?；趯?shí)現(xiàn)五大功能，建立三大數(shù)據(jù)庫，通過錄入檢查問題形成問題庫;將違規(guī)積分條款嵌入系統(tǒng)，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算違規(guī)積分，建立積分庫;將各類制度條款加載進(jìn)系統(tǒng)，在便于員工學(xué)習(xí)測(cè)試的基礎(chǔ)上，對(duì)比分析問題整改，交叉驗(yàn)證制度的合理性和科學(xué)性。

　　聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)的上線是泰興農(nóng)商銀行完善內(nèi)控管理、促進(jìn)合規(guī)建設(shè)的重要舉措。近年來，泰興農(nóng)商銀行高度重視科技賦能在合規(guī)體系建設(shè)方面的作用，在充分利用好合規(guī)管理系統(tǒng)、員工行為管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，加大科技研發(fā)力度，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用，確保合規(guī)體系建設(shè)取得實(shí)效，在全行形成了“不想違、不能違、不敢違”的良好合規(guī)文化氛圍。

　　(季臻 于鵬)