2020年以來，南通農(nóng)商銀行以防范合規(guī)風險為目標，突出健全合規(guī)管理組織架構(gòu)、優(yōu)化合規(guī)管理隊伍建設、完善合規(guī)考核激勵機制，全力開展合規(guī)管理隊伍建設，努力實現(xiàn)合規(guī)風險管理全覆蓋，進一步推動南通農(nóng)商銀行更好更快發(fā)展。
該行自上而下突出完善合規(guī)組織架構(gòu)。首先是合規(guī)從高層做起。以“合規(guī)由最高層做起”為理念，整合現(xiàn)有的合規(guī)架構(gòu)，構(gòu)建了董事會最終負責、監(jiān)事會全面監(jiān)督、高級管理層直接領導的“高層基調(diào)”，堅持“業(yè)務發(fā)展是第一要務，風險控制是第一要事”的經(jīng)營思路，從制度建設到人員配備，從業(yè)務培訓到實務操作，大力倡導和支持合規(guī)管理工作。
其次為合規(guī)覆蓋每個層級。該行按照“前中后臺相互分離，三道防線互相制約”的原則，完善合規(guī)組織體系。各專業(yè)部門是合規(guī)管理的第一道防線，做好本條線業(yè)務的自查和自糾;第二道防線通過合規(guī)審查、咨詢、建議、提示等有效識別風險;內(nèi)部審計作為第三道防線對第一、二道防線履職情況進行評價，有效形成管控合力。
同時構(gòu)建合規(guī)網(wǎng)格管理。該行著力構(gòu)建橫向到邊、縱向到底的無縫隙治理網(wǎng)格體系，橫向覆蓋總行每個職能部門，縱向覆蓋每個支行網(wǎng)點。通過跨部門、跨支行加強各個網(wǎng)格日常事項溝通與培訓，使得信息和意見交換充分，合規(guī)意識和技能進一步提升，降低了“燈下黑”的風險，確保合規(guī)防控工作不留死角。
南通農(nóng)商銀行通過點面結(jié)合重塑合規(guī)管理隊伍。一是優(yōu)化專職合規(guī)管理團隊。根據(jù)部門設置及崗位職責，對合規(guī)部的人員和職責進行調(diào)整，將原先分散化的管理模式調(diào)整為團隊化運作模式，建立了審查、檢查、案防三大團隊，分別負責事前預防、事中控制、事后整改提升，實行單線組織、循環(huán)運作、閉合提升，確保工作貫穿于合規(guī)管理的各個環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮團隊整體效能，形成工作合力。
二是穩(wěn)抓兼職合規(guī)員隊伍。每年年初根據(jù)上一年度兼職合規(guī)員履職情況，組織持證上崗和年檢工作，從嚴抓準入，確保此支隊伍具有良好的專業(yè)性和連續(xù)性。建立兼職合規(guī)員工作手冊，制定工作任務清單，明確其員工異常行為管理、風險檢查、問題整改等工作職責。強化工作監(jiān)督，定期以合規(guī)報告形式向合規(guī)部門匯報履職情況。
三是配套搭建聯(lián)動模式。該行建立合規(guī)管理聯(lián)系人模式，合規(guī)部門專職合規(guī)員分片區(qū)、分部室落實對接部門聯(lián)動機制，及時做好與對接條線的日常聯(lián)絡，有效開展制度建設、檢查、整改等保障工作。 以專職帶動兼職, 以兼職輻射各部室、支行，以點帶面促進全行合規(guī)經(jīng)營,有效提升全行合規(guī)管理的覆蓋面和滲透度。
該行獎優(yōu)罰劣突出強化合規(guī)考核機制。一是健全合規(guī)準入機制建設。為加強本行合規(guī)管理隊伍建設，提升合規(guī)管理質(zhì)效，年初在建立風險合規(guī)員管理辦法的基礎上，進一步建立健全合規(guī)崗位專項考核辦法，規(guī)范人員配備、任職標準，各支行和部室任職人員均為該單位業(yè)務骨干，并倡導鼓勵大家參加銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)資格考試，逐步實現(xiàn)持有風險管理證書率達到100%的目標。
二是推動合規(guī)考核有效實施。專兼職風險合規(guī)員考核實行百分制考核方式，按季考核，次季按月兌現(xiàn)。細化各項考核指標，將合規(guī)履職、合規(guī)風險排查、合規(guī)管理系統(tǒng)運用、合規(guī)文化建設、是否發(fā)生重大輿情及風險案件等納入考核，并增加突出貢獻加分項，做到不走過場、務求實效，提升合規(guī)崗位工作責任心。
三是開展合規(guī)人員評優(yōu)評先。為進一步強化合規(guī)人員管理，提升整體素質(zhì)，充分發(fā)揮專兼職合規(guī)員在合規(guī)建設和人才培養(yǎng)中的重要作用，促進“質(zhì)量提升、內(nèi)涵帶動”戰(zhàn)略實施。該行在合規(guī)隊伍中樹立你追我敢、爭先創(chuàng)優(yōu)的良好氛圍。在全行合規(guī)隊伍中樹立合規(guī)典型，并加大考核獎勵投入，不斷提升專兼職合規(guī)人員履職的積極性和工作主動性。 (鮑穎專)
