在“鞏固治亂象成果，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作中，海門農(nóng)商銀行堅(jiān)持從嚴(yán)要求、高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。在強(qiáng)化全員合規(guī)管理的基礎(chǔ)上，著重加強(qiáng)“四類人員”管理，從源頭上嚴(yán)格防范操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。

　　加強(qiáng)大堂人員管理。該行制定大堂經(jīng)理規(guī)范性工作指引，明確紀(jì)律要求，畫出行為紅線、標(biāo)明從業(yè)禁區(qū)。制定《進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)銷售行為管理的工作意見(jiàn)》，嚴(yán)禁大堂經(jīng)理使用個(gè)人手機(jī)或網(wǎng)上銀行代客辦理轉(zhuǎn)賬等相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁代客操作利用自助終端購(gòu)買理財(cái)或代銷產(chǎn)品等。在檢查排查中發(fā)現(xiàn)上述行為的，按不低于合規(guī)積分管理辦法的雙倍標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行問(wèn)責(zé)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管及負(fù)責(zé)人負(fù)連帶責(zé)任。

　　加強(qiáng)內(nèi)部人員管理。海門農(nóng)商銀行嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金、柜員尾箱現(xiàn)金限額管理，實(shí)施嚴(yán)格的管庫(kù)、查庫(kù)制度，切實(shí)做到日清日結(jié)，賬款相符。加大檢查頻率，對(duì)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、柜員尾箱現(xiàn)金進(jìn)行突擊式檢查。同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管休假，必須經(jīng)運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人同意，并由運(yùn)營(yíng)管理部安排人員代理會(huì)計(jì)主管當(dāng)班。

　　加強(qiáng)信貸人員管理。該行制定《海門農(nóng)商銀行正風(fēng)肅紀(jì)八項(xiàng)規(guī)定》、《海門農(nóng)商銀行員工行為管理“八個(gè)嚴(yán)禁”》，并制作成廉政警示牌，放置于所有支行正副行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理桌上，主動(dòng)公示員工管理“八個(gè)嚴(yán)禁”和正風(fēng)肅紀(jì)“八項(xiàng)規(guī)定”，接受客戶監(jiān)督。同時(shí)，對(duì)于合規(guī)排查、審計(jì)等工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，查必到人、罰必有果，對(duì)處罰的結(jié)果和原因在全行進(jìn)行公開通報(bào)，切實(shí)維護(hù)制度權(quán)威，警醒全行。加強(qiáng)退養(yǎng)人員管理。該行將內(nèi)退人員視同員工管理，綜合運(yùn)用審計(jì)系統(tǒng)、EAST疑點(diǎn)數(shù)據(jù)系統(tǒng)，分析定期轉(zhuǎn)入定期轉(zhuǎn)出、分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出等具有非法集資特征的數(shù)據(jù)，以及員工與信貸客戶資金往來(lái)等模型數(shù)據(jù)，對(duì)涉及的內(nèi)退員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、與客戶不當(dāng)資金往來(lái)等情況進(jìn)行排查，確保情況充分掌握、風(fēng)險(xiǎn)充分暴露、措施實(shí)時(shí)跟上。 (朱振華 孫富勝)