今年以來(lái),鎮(zhèn)江農(nóng)商銀行積極推進(jìn)合規(guī)銀行建設(shè)三年規(guī)劃,對(duì)照“持續(xù)優(yōu)化年”目標(biāo),采取專項(xiàng)務(wù)實(shí)舉措,優(yōu)化體制機(jī)制,不斷夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)。
該行不斷優(yōu)植合規(guī)文化,營(yíng)造合規(guī)氛圍。一方面該行創(chuàng)新培訓(xùn)方式。組織“每周一視訓(xùn)”,每周利用非工作時(shí)間開(kāi)展培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管文件解讀等20個(gè)方面;編發(fā)“每周一案例”,定期收集合規(guī)典型案例,每周向全行發(fā)布,要求各單位利用晨、夕會(huì)學(xué)習(xí);開(kāi)展“每月一培訓(xùn)”,通過(guò)內(nèi)訓(xùn)和外聘專家的形式,業(yè)務(wù)條線按月開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。該行還優(yōu)化考試模式。推行每日一考,向兄弟農(nóng)商行“取經(jīng)”,在結(jié)合自身實(shí)際的基礎(chǔ)上,將日常業(yè)務(wù)中的難點(diǎn)、易錯(cuò)點(diǎn)形成題庫(kù),柜員、客戶經(jīng)理每日上班前進(jìn)行隨機(jī)考試;開(kāi)展“雙隨機(jī)”突擊考試,根據(jù)各類專項(xiàng)檢查要求,不定期組織員工考試,考試堅(jiān)持隨機(jī)抽題、隨機(jī)選人“雙隨機(jī)”原則。三是豐富宣貫形式。該行印發(fā)《案防工作手冊(cè)》、《員工行為守則匯編》、《監(jiān)管處罰案例匯編》2000余份,方便員工加強(qiáng)自學(xué);在內(nèi)網(wǎng)首頁(yè)增設(shè)規(guī)章制度和法律法規(guī)模塊,及時(shí)更新行內(nèi)外最新動(dòng)態(tài),全方位為員工提供學(xué)習(xí)平臺(tái)和資源;不間斷通過(guò)LED屏、海報(bào)機(jī)、微信公眾號(hào)等自媒體渠道發(fā)布合規(guī)標(biāo)語(yǔ)、視頻和文章,營(yíng)造合規(guī)就在身邊的工作氛圍,切實(shí)讓合規(guī)文化入腦入心。
該行同時(shí)優(yōu)建制度流程,提升合規(guī)水平。一是科學(xué)建章立制。不斷加強(qiáng)和完善內(nèi)外規(guī)庫(kù)建設(shè),及時(shí)收錄各類外部最新法律法規(guī),開(kāi)展“外規(guī)內(nèi)化”工作,制度體系逐步完善,經(jīng)營(yíng)管理更加規(guī)范。此外,廣納流程建議。開(kāi)辟線上“流程討論”專區(qū),每新增一項(xiàng)流程,由牽頭部門制訂流程使用說(shuō)明書,全行員工可在討論專區(qū)針對(duì)流程節(jié)點(diǎn)各抒己見(jiàn);內(nèi)網(wǎng)首頁(yè)新增“金點(diǎn)子”專欄,引導(dǎo)全員對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展建言獻(xiàn)策,目前,該行已征集金點(diǎn)子36項(xiàng),正在優(yōu)化推進(jìn)11項(xiàng),涉及提高柜面業(yè)務(wù)辦理效率、營(yíng)銷技巧分享、貸款流程等方面。三是制度流程相融。各類制度均制作流程圖,以“一制度一流程”為切入點(diǎn),在全行實(shí)現(xiàn)“全業(yè)務(wù)、全崗位、全流程”的制度流程覆蓋,形成“制度體系嚴(yán)密、流程設(shè)計(jì)科學(xué)、操作執(zhí)行嚴(yán)格、運(yùn)營(yíng)管理合規(guī)”的全面合規(guī)管理體系。
不僅如此,該行還優(yōu)化后評(píng)考核,強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)。開(kāi)展“后評(píng)價(jià)”。制訂《鎮(zhèn)江農(nóng)商銀行制度流程后評(píng)價(jià)管理辦法》,明確牽頭部門,定期對(duì)制度流程實(shí)施效果開(kāi)展后續(xù)評(píng)價(jià),目前已對(duì)兩項(xiàng)制度開(kāi)展后評(píng)價(jià),提出改進(jìn)意見(jiàn)、建議5條。建立“五類庫(kù)”。全面梳理近年來(lái)內(nèi)、外部發(fā)生的違規(guī)案件、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),建立違規(guī)案例庫(kù)、違法違規(guī)事件庫(kù)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)庫(kù)、內(nèi)外規(guī)庫(kù)、規(guī)范文本庫(kù)等“五類庫(kù)”,供全行員工學(xué)習(xí),切實(shí)防微杜漸,提升合規(guī)管理水平。該行還落實(shí)“強(qiáng)考核”。改變以往“重教育、輕處罰”的管理理念,對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題,根據(jù)情節(jié)進(jìn)行處罰,真正實(shí)現(xiàn)問(wèn)責(zé)一個(gè)、警醒一片的效果。 (姚 葉)