戴著頭盔取錢奔波多座城市

　　騙子這么拼“業(yè)績”我們更要長記性啊

　　幾臺電腦、幾部電話，再加上一副“好口才”就能輕輕松松賺大錢。近年來，低成本、高“收益”的通訊網(wǎng)絡詐騙格外受騙子們的“歡迎”。

　　前不久，杭州淳安警方連續(xù)破獲了兩起此類案件，涉案金額達到250余萬元，11名犯罪嫌疑人被抓獲。在這兩起案件中，其實騙子詐騙的“名目”并沒有多少新意，但他們還是取得了非常不錯的“業(yè)績”。

　　那么，他們到底是如何編造詐騙網(wǎng)，受害人又為何這么容易信任騙子，我們不妨聽聽騙子們的“生意經(jīng)”。

　　案情

　　為了一筆3600元的“喪葬費”

　　她把6萬多塊錢送進了騙子口袋

　　今年6月30日上午，家住淳安縣千島湖鎮(zhèn)的方女士突然接到一個陌生電話。對方自稱是民政局的工作人員，她告訴方女士有一筆3600元的喪葬費沒有領取，而且這人還報出了方女士過世不久的親屬名字。

　　起初，方女士還有些疑慮，于是撥打了對方留下的“財政局”電話，接通后，一名女子問方女士要了查詢編號(也是對方提供)，然后告訴她確實有一筆錢等著領取，下午就能到賬。

　　可是到了下午3點左右，錢并沒有打進來，于是方女士再次撥打了電話。接電話的仍然是那名女子，她說那只能到銀行ATM機上“手動操作”了，而且必須在今天完成，否則就要方女士親自到杭州市區(qū)辦理。

　　方女士匆匆趕到了最近的一家工商銀行，這一路通話始終沒有掛斷。從未操作過對外轉(zhuǎn)賬的她，非常“順從”地按照對方提供的操作步驟，分多次在ATM機上進行轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬過程中，有銀行保安曾好心提醒方女士，但她沒理會。

　　就這樣，方女士前前后后給對方匯去了65000余元，等發(fā)現(xiàn)被騙時，賬戶里的錢所剩無幾。直到昨天，她還是回憶不起自己是怎么被騙的，“當時對方一直催，我挺著急的，就按照要求做了。”

　　為辦一張50萬元額度的信用卡

　　7萬元打了“水漂”

　　之前的這起案子里，騙子搜刮肚腸，想出了“喪葬費”這個新名目;相比之下，另一個案子里騙子的手法就有點老套了， 不過還是有人中招了。

　　今年5月10日，同樣住在千島湖鎮(zhèn)的洪某在QQ上收到一個小廣告，一家來自北京的擔保公司稱可以幫忙辦理一張50萬元透支額度的信用卡。

　　手頭有點緊的洪某主動聯(lián)系了對方，在上傳自己的身份信息后，很快他就收到一張光大銀行的信用卡。從外觀上看和一般的信用卡沒有什么差別，可問題是這張信用卡卻激活不了。

　　于是，洪某就打電話給該公司的一位“顧問”，對方先后要求他匯去材料費、勞務費、保證金，甚至驗資費，加一起將近7萬元。

　　其間，洪某也有過懷疑，但對方發(fā)來企業(yè)法人的營業(yè)執(zhí)照等證件，消除了他的顧慮。就這樣，直到手頭上的錢快匯完了，洪某才發(fā)現(xiàn)自己受騙了。

　　騙子為取錢跑好幾個城市

　　抓到他們實在不容易

　　這兩起接連發(fā)生的案件在淳安當?shù)匾鹆瞬恍〉霓Z動，淳安警方也花了大力氣進行偵查。通過前期排查，警方發(fā)現(xiàn)案犯都在國內(nèi)，這讓淳安縣公安局刑偵大隊副大隊長程建祥松了口氣，“畢竟跨國調(diào)查不是件容易的事情。”

　　可是即便在國內(nèi)，破案的難度依舊不小。程建祥負責的是第一個案子，通過串并，全省共發(fā)生9起類似案件，在查看銀行記錄和通訊記錄后，他發(fā)現(xiàn)所有的錢都在廣東珠海、中山等地被取走。

　　案發(fā)第三天，他就趕往了廣東，在11天時間里，他翻看了10多家銀行、24個網(wǎng)點的監(jiān)控信息，終于找到線索，鎖定了兩名犯罪嫌疑人。

　　8月11日，兩路民警在福建三明和廣東中山抓獲了他們，當場繳獲作案銀行卡200余張，贓款12萬余元，涉案總金額150余萬元。

　　另一起案件破起來同樣不容易，這個犯罪團伙分工更明確，并且分別居住在武漢、九江、金華、杭州，相互之間主要通過電話、網(wǎng)絡聯(lián)系。

　　嫌疑人身上帶著很多卡，會戴頭盔去取款。他們怕銀行保安來質(zhì)問，只能到處跑，去各個地方的銀行取款。

　　為了將他們一網(wǎng)打盡，民警在8月3日這天，三省四地同時開始抓捕，當場抓獲9名犯罪嫌疑人，繳獲偽造的信用卡200余張，涉案金額100余萬元。

　　都是些什么人上當?

　　這兩起案件是淳安縣近年來破獲的涉案金額較大的案件，事實上，在杭州全市，類似的案件近年來頻繁發(fā)生。

　　僅今年以來，杭州共發(fā)生通訊詐騙案件2214起，盡管同比下降了1.1%，但累計損失金額上升14.4%，達到6634萬元。

　　從受害者群體看，被騙的人并不是老年人，而是中青年為主，年紀在21—45歲之間。按理說，這類人是受過教育，也有一定的社會經(jīng)驗，為什么反而成了騙子最容易下手的對象?

　　騙子個個都是“心理大師”

　　想要不中招先要搞明白他們的路數(shù)

　　為何會被騙子哄住?

　　在淳安縣公安局刑偵大隊大隊長胡金河看來，受害者中招，主要是因為騙子們個個都是“心理大師”。

　　“他們一般會制造出一個危急時刻，讓人產(chǎn)生緊張害怕的心理，并且讓受害者不要掛斷電話，始終聽從指揮。”胡金河說。

　　其次，詐騙團伙為了達到讓受害人信任自己的目的，一般會事先掌握受害人多項信息，形成一個能夠?qū)е滦湃蔚男畔㈡?，有了這些信息，就很容易博取受害者的信任。

　　當然，騙子們最慣用的手段還是冒充權威部門，尤其是公檢法人員，這一類身份也比較容易使受害者產(chǎn)生信任感。

　　騙子是怎么得手的?

　　除了“認真”研究受害者的心理外，詐騙團伙還有一套“流水線”般的詐騙手法。

　　在淳安警方破獲的信用卡詐騙中，為首的溫州泰順籍犯罪嫌疑人徐某不過20多歲，但詐騙手法非常老練。徐某交代手下還有8個成員，并且分工非常明確。

　　一般來說，一部分成員在網(wǎng)上發(fā)布各類小廣告，一旦有人感興趣，他們就互加QQ，耐心回答每一個問題。

　　另一部分成員專門制作各類假卡，這種卡根本無法正常激活，但已足夠“以假亂真”，獲取受害者的信任。

　　還有一部分成員通過從“黑市”上購買身份證，到各個銀行開戶，想方設法讓受害者把錢打入到這些賬戶。

　　此外，最后負責取錢的人一般會跑幾個城市，分多次將錢取完，取錢的時候一般會喬裝打扮。

　　有了這套“流水線”一樣的詐騙手段，詐騙團伙很容易得手，而且由于作案分散，人員流動性強，給警方破案帶來了不少麻煩。