長三角城市網(wǎng)訊 記者從中國人民銀行南京分行獲悉，從2018年4月1日起，對所有在江蘇省內(nèi)銀行網(wǎng)點柜面新開個人銀行結(jié)算賬戶的自然人(僅限中國公民和港澳臺同胞)，實行涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責任及防范提示告知，并由被告知人填寫《開設(shè)個人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責任及防范提示告知書》(以下稱《通知》)。

告知書的內(nèi)容主要有：自然人申請開立個人賬戶時，提供真實有效身份證件并如實填寫個人相關(guān)信息；自然人申請開立個人賬戶時，嚴禁假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶，嚴禁出租、出借、出售、購買銀行賬戶，違者將按相關(guān)賬戶管理制度規(guī)定，5年內(nèi)暫停其個人賬戶非柜面業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶，同時其個人信息將被移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布；對明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，個人提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶的個人，以共同犯罪論處。

近年來，通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會誠信和社會秩序，已成為當前影響社會和諧穩(wěn)定的一大公害。今年2月5日，江蘇省公安廳和中國人民銀行南京分行聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于實行開設(shè)個人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責任及防范提示告知的通知》。

《通知》出臺的目的是為了加強銀行結(jié)算賬戶管理(以下稱賬戶)，保證自然人合法、規(guī)范開立和使用個人賬戶，避免被違法犯罪人員用于轉(zhuǎn)移通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪贓款。《通知》要求，各銀行做好對存款人的告知、解釋工作，妥善處理存款人提出的異議。對在實施涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責任及防范提示告知過程中，出現(xiàn)的擾亂、謾罵、毆打銀行工作人員以及阻礙、干擾銀行網(wǎng)點正常工作秩序等行為，銀行網(wǎng)點屬地派出所要立即出警處置，開展身份核實和信息采集，并依法進行處理。

為保障賬戶安全，人民銀行先后出臺了多項關(guān)于加強支付結(jié)算管理、防范通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的相關(guān)規(guī)定，采取多方面有效措施，筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線。例如，根據(jù)銀行對個人身份信息核驗方式和風險等級的不同，自2016年12月1日起，同一個人在一家銀行只能開立一個I類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶；銀行在規(guī)定的異常情況下可以拒絕開戶，主要包括個人身份存在疑義時拒絕向銀行出示輔助證件、組織他人開戶、有明顯理由懷疑開戶用于違法犯罪活動等情形；銀行向客戶提供轉(zhuǎn)賬時間選擇，并將個人非同名賬戶ATM轉(zhuǎn)賬調(diào)整為資金在24小時后到賬。此次《通知》的出臺，將有利于進一步打擊防范通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，為保護廣大人民群眾的資金安全發(fā)揮重要的作用。

交匯點記者 趙偉莉 朱彬彬

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