長(zhǎng)三角城市網(wǎng)訊 日前，中國(guó)人民銀行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，全面加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理、銀行卡業(yè)務(wù)管理和轉(zhuǎn)賬管理。明確自2016年12月1日起，個(gè)人通過自動(dòng)柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，可向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。

為有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為，全面推進(jìn)賬戶實(shí)名制管理，《通知》明確規(guī)定，自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。此舉旨在保護(hù)資金安全。

同時(shí)，為降低居民轉(zhuǎn)賬成本，《通知》明確，銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自本通知發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。

據(jù)央行有關(guān)負(fù)責(zé)人解釋，在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)中，不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的銀行賬戶和支付賬戶，主要來源于直接購(gòu)買個(gè)人開立的銀行賬戶，誘騙一些群眾出售本人的銀行賬戶和支付賬戶；或者利用買到的居民身份證，偽裝成開戶者本人或者以親戚朋友的名義虛構(gòu)代理關(guān)系，到銀行開戶或者在網(wǎng)上開立支付賬戶。

《通知》明確，自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行下列規(guī)定。向存款人提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。

針對(duì)不法分子指導(dǎo)受騙者通過英語界面轉(zhuǎn)賬的情形，《通知》指出，銀行通過自動(dòng)柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒；非漢語提示界面應(yīng)當(dāng)對(duì)資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。

同時(shí)，《通知》加強(qiáng)了銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管理。規(guī)定，自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。