以小額貸款之名，行放高利貸之實(shí)

一團(tuán)伙騙4300多萬(wàn)被警方搗毀

南報(bào)網(wǎng)訊（通訊員 楊維斌 陳倩 記者 徐寧）去銀行貸款條件不完備，一家中介公司聲稱可以幫助貸款。在該中介公司誘導(dǎo)下，南京67人發(fā)現(xiàn)他們借的是高利貸，不僅要還巨額利息，且一半的借款額度作為保證金被中介公司扣留。近日，南京玄武警方搗毀了這個(gè)詐騙團(tuán)伙，截至目前查實(shí)的被騙金額超過(guò)4300萬(wàn)元。截至4月9日，該詐騙團(tuán)伙中5人已被批準(zhǔn)逮捕，1人被取保候?qū)彙?/p>

2017年9月，南京梅園新村派出所接到市民林先生報(bào)警，稱在珠江路一家中介公司處向小額貸款公司借款遇到詐騙，如今被迫賣房還款。

林先生說(shuō)，2017年初他急需50萬(wàn)元周轉(zhuǎn)資金，去銀行貸款卻被告知不符合條件。經(jīng)人介紹，他在珠江路一家中介公司找到一郭姓男子。郭某表示，其公司有渠道可以幫林先生申請(qǐng)一款銀行理財(cái)產(chǎn)品，50萬(wàn)元貸款需要3個(gè)月才能辦下來(lái)。林先生等不了3個(gè)月。郭某表示，可以先找小額貸款公司臨時(shí)借款，但其公司要收取與借款金額相當(dāng)?shù)?ldquo;保證金”，等3個(gè)月后銀行貸款下來(lái)，林先生將錢還給小額貸款公司，中介公司也會(huì)將“保證金”還給小額貸款公司，拆借資金利息由中介公司承擔(dān)。 

幾天后，林先生與中介公司及小額貸款公司簽了借款合同，以房產(chǎn)作為抵押。因林先生的妻子不同意房產(chǎn)抵押貸款，郭某根據(jù)林先生提供的照片找了一名與林先生妻子長(zhǎng)相相似的女子，陪同林先生及貸款公司業(yè)務(wù)員方某一起前往房產(chǎn)部門辦理房產(chǎn)抵押手續(xù)。

手續(xù)辦完的當(dāng)天下午，林先生收到小額貸款公司90萬(wàn)元貸款。根據(jù)約定，其中45萬(wàn)元作為“保證金”留在中介公司，中介公司再收取103400元手續(xù)費(fèi)，而冒充林先生妻子的女子則拿到7500元“簽字費(fèi)”。最終，林先生到手339100元。

3個(gè)月后，郭某承諾的銀行貸款卻沒(méi)有下款。8個(gè)月后，林先生需要支付45萬(wàn)元貸款的利息時(shí)，這才發(fā)現(xiàn)他當(dāng)時(shí)簽的是一份高息貸款合同，月利息3.8%，需支付8個(gè)月共136800元利息。如果不支付，這筆錢將從中介公司留存的“保證金”中扣除。 

林先生意識(shí)到被騙。為拿回“保證金”，他只得支付13萬(wàn)余元利息，此后每個(gè)月還要支付34200元的利息給小額貸款公司。迫于壓力，林先生變賣了房產(chǎn)，并到派出所報(bào)警。 

這并非個(gè)案。在警方調(diào)查時(shí)，梅園新村派出所又陸續(xù)收到12名受害人報(bào)警，他們的被騙經(jīng)歷和林先生相似，但涉及另外3家中介公司。“我們對(duì)這4家公司調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，4家公司的實(shí)際控制人是同一人，今年33歲的邳州人戴某。”辦案民警介紹，目前警方已找到67名受害人，他們被侵吞的“保證金”少則幾十萬(wàn)，多則上百萬(wàn)，總計(jì)已超過(guò)4300萬(wàn)元。

2018年3月2日，詐騙嫌疑人戴某及其公司的5名業(yè)務(wù)員被警方一舉抓獲。