南京警方破獲一起特大跨境盜刷銀行卡案
南京老板的卡被人在香港盜刷近700萬(wàn)
日前，南京警方破獲的一起特大跨境盜刷銀行卡案中，遠(yuǎn)在千里之外的南京市民一銀行卡在神不知鬼不覺(jué)的情況下居然被人在香港中環(huán)盜刷近700萬(wàn)元，用于購(gòu)買(mǎi)一箱子黃金珠寶，嫌疑人對(duì)店員介紹購(gòu)買(mǎi)黃金珠寶是為了求婚，而這其實(shí)是犯罪分子跨境套現(xiàn)的“鬼把戲”。
經(jīng)過(guò)南京警方長(zhǎng)達(dá)2個(gè)多月的不懈努力，最終搗毀了一個(gè)橫跨蘇魯粵港的特大跨境詐騙犯罪團(tuán)伙，涉案金額近千萬(wàn)元。
香港中環(huán)
“新郎官”購(gòu)買(mǎi)一皮箱黃金珠寶
4月的香港中環(huán)，還是跟往常一樣，熙熙攘攘，人潮洶涌。12日中午，在中環(huán)國(guó)際金融中心一珠寶店內(nèi)，來(lái)了一名神秘的顧客，這名顧客在店內(nèi)沒(méi)有絲毫猶豫，直奔店長(zhǎng)處，用粵語(yǔ)表示自己馬上要辦一場(chǎng)豪門(mén)婚宴，需要購(gòu)買(mǎi)大量的黃金珠寶?？吹絹?lái)了一名大客戶，店長(zhǎng)趕忙讓幾個(gè)店員一起與顧客進(jìn)行選貨，從中午12點(diǎn)多一直忙到下午4點(diǎn)，店內(nèi)的貨已經(jīng)讓這位顧客選空，還是有很多款沒(méi)有現(xiàn)貨，該珠寶公司又緊急向銅鑼灣分店進(jìn)行調(diào)貨，直到晚上6時(shí)許，才將這名顧客所有的貨給配齊。
這名顧客也是有備而來(lái)，帶著一個(gè)大的行李箱，將所選的珠寶一股腦都裝進(jìn)了箱子中。這一次豪華的瘋狂選購(gòu)，店員經(jīng)過(guò)計(jì)算累計(jì)共達(dá)752萬(wàn)多港幣，顧客付款時(shí)，刷卡750萬(wàn)港幣，另外付了2萬(wàn)多港幣的現(xiàn)金。
江蘇南京
一條神秘的刷卡短信
要知道，就是在購(gòu)物天堂香港一下子購(gòu)買(mǎi)近800萬(wàn)的珠寶黃金也是較為鮮見(jiàn)的，這名身高近180cm，說(shuō)著一嘴流利粵語(yǔ)的男子給這家店員留下了深刻的印象。
而此刻，遠(yuǎn)在千里外的江蘇南京，生意人高某正在公司準(zhǔn)備下班，就在此時(shí)，他的手機(jī)突然收到一條信息，信息顯示，他的卡在香港某POS機(jī)一次性消費(fèi)了近700萬(wàn)元。高某趕緊向家人以及公司會(huì)計(jì)咨詢，發(fā)現(xiàn)沒(méi)人用卡赴港消費(fèi)時(shí)，立即反應(yīng)過(guò)來(lái)，自己的卡肯定被盜刷了，趕緊向南京市公安局秦淮分局報(bào)警。高某告訴警方，卡里本來(lái)只有幾十萬(wàn)，另外一筆錢(qián)六百多萬(wàn)是其朋友當(dāng)天分7次給他打的，這筆錢(qián)是其之前借給朋友做生意周轉(zhuǎn)用的。因涉案金額大，警方立即成立以刑偵局、秦淮分局等單位組成的案件合成專(zhuān)案組，開(kāi)展案件偵破工作。
受害人高某提供了一條線索，引起了警方的注意。高某在卡被盜刷后，立即向所在的銀行進(jìn)行了掛失凍結(jié)，但是卡內(nèi)還余有幾萬(wàn)元，沒(méi)有被嫌疑人取走。在案發(fā)后，卡雖然被凍結(jié)了，卻還有被其他人查詢余額的痕跡。這就讓警方感到很疑惑，一般犯罪分子都比較貪婪，遇到卡內(nèi)有錢(qián)的一定會(huì)全部刷光，怎么會(huì)留有余額呢？
警方經(jīng)過(guò)分析一下子就明白了，原來(lái)嫌疑人在得到受害人的卡后，并沒(méi)有一下子刷光，在買(mǎi)黃金后還自己支付了2萬(wàn)多港幣，主要原因是涉及到跨境匯率等問(wèn)題，嫌疑人應(yīng)該是害怕全部刷完卡內(nèi)錢(qián)后，因匯率原因會(huì)使得這張卡的余額不夠而刷卡失敗，這樣受害人就會(huì)立即發(fā)現(xiàn)情況而凍結(jié)這張卡，所以最保險(xiǎn)的辦法就是在卡內(nèi)多預(yù)留一部分錢(qián)，確保這次大額刷卡一次性成功。在刷卡成功后，貪婪的犯罪嫌疑人還惦記著受害人卡內(nèi)剩余的幾萬(wàn)元，所以再次進(jìn)行余額查詢。
臺(tái)風(fēng)來(lái)襲
一場(chǎng)與時(shí)間賽跑的抓捕
根據(jù)這個(gè)情況，專(zhuān)案組民警立即對(duì)受害人卡查詢的人進(jìn)行跟蹤調(diào)查，果然一個(gè)叫馮海的人引起了警方的注意，在案發(fā)時(shí)，他正在廣州頻繁購(gòu)買(mǎi)了多起POS 設(shè)備，動(dòng)機(jī)可疑，通過(guò)這個(gè)突破口，警方將前期偵查的種種線索進(jìn)行了整合匯總，就像是一串珠子，經(jīng)過(guò)馮海這條線，一個(gè)以馮海等人提供卡信息，張學(xué)復(fù)制卡，梁濤等人跨境洗錢(qián)的特大盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙陸陸續(xù)續(xù)浮出水面。
6月12日，由南京市公安局刑偵局、秦淮分局等多單位組成的合作專(zhuān)案組30余人分組來(lái)到廣州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳邊境、茂名電白等地，一張抓捕的大網(wǎng)悄然展開(kāi)。警方在廣州設(shè)立了抓捕指揮部，所在各抓捕點(diǎn)的民警都在等著指揮部的那一聲令下，確保嫌疑人全部進(jìn)網(wǎng)。
此時(shí)，一場(chǎng)臺(tái)風(fēng)“苗柏”從深圳登陸直抵廣州，整個(gè)粵地一片陰沉，而警方在準(zhǔn)備抓捕時(shí)也遇到了意想不到的困難，有的嫌疑人隱匿失去了蹤跡、有的在香港還沒(méi)有入境、有的行蹤飄忽不定，這一下子打亂了警方的部署。
此時(shí)，南京市公安局刑偵局局長(zhǎng)孫育海還特地來(lái)粵，一方面積極與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)協(xié)調(diào)配合，另一方面給專(zhuān)案組全體人員打氣鼓勁，抓捕的主要難度在于這個(gè)案子的十幾個(gè)嫌疑人都在一條線上，觸一發(fā)而動(dòng)全身，幾個(gè)點(diǎn)必須同步開(kāi)抓，如果抓其中一人，其他人必然如驚弓之鳥(niǎo)，如鳥(niǎo)獸散。警方必須爭(zhēng)分奪秒，一場(chǎng)與時(shí)間賽跑的抓捕行動(dòng)從16日拉開(kāi)了序幕。一個(gè)由30多人組成的8個(gè)抓捕小組全部開(kāi)始行動(dòng)。
經(jīng)過(guò)2個(gè)月零5天的奮戰(zhàn)，警方抓獲嫌疑人12人、現(xiàn)場(chǎng)繳獲銀行卡、POS機(jī)、保險(xiǎn)柜、手機(jī)、電腦若干,還及時(shí)阻止了該犯罪團(tuán)伙正準(zhǔn)備實(shí)施的一起1000萬(wàn)銀行卡盜刷案。
（文中人物皆為化名）
