卡在南京，卻在香港被盜刷700萬元
犯罪嫌疑人竟稱買一箱黃金珠寶是為了求婚
在香港TVB劇情中，經(jīng)常出現(xiàn)的畫面就是在繁華的中環(huán)，高樓林立人潮洶涌，音樂響起，男朋友給喜歡的女孩在高級黃金珠寶店買結(jié)婚禮物，而這樣的場景就真實地出現(xiàn)在日前南京警方破獲的一起特大跨境盜刷銀行卡案中，遠(yuǎn)在千里外的南京市民一銀行卡在神不知鬼不覺的情況下居然被人在香港中環(huán)盜刷近700萬元，用于購買一箱子黃金珠寶，而嫌疑人對店員介紹購買黃金珠寶也是為了求婚，而這其實是犯罪分子跨境套現(xiàn)的“鬼把戲”。經(jīng)過南京警方長達(dá)兩個月的不懈努力，最終搗毀了一個橫跨蘇魯粵港的特大跨境詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲嫌疑人12名，涉案金額近千萬元。
香港中環(huán)： “新郎官”購買一皮箱黃金珠寶
4月的香港中環(huán)，還是跟往常一樣，熙熙攘攘，人潮洶涌。12日中午，在中環(huán)國際金融中心一珠寶店內(nèi)，來了一名神秘的顧客，這名顧客在店內(nèi)沒有絲毫猶豫，直奔店長處，用粵語表示自己馬上要辦一場豪門婚宴，需要購買大量的黃金珠寶?？吹絹砹艘幻罂蛻?，店長趕忙讓幾個店員一起為顧客選貨，從中午12點多一直忙到下午16點，店內(nèi)的貨已經(jīng)讓這位顧客選空，還是有很多款沒有現(xiàn)貨，該珠寶公司又緊急向銅鑼灣分店進(jìn)行調(diào)貨，直到晚上18時許，才將這名顧客所有的貨給配齊。這名顧客也是有備而來，帶著一個大的行李箱，將所選的珠寶一股腦都裝進(jìn)了箱子中。這一次豪華的瘋狂選購，店員經(jīng)過計算累計共達(dá)752萬多港幣，顧客付款時，刷卡750萬港幣，另外付了2萬多港幣的現(xiàn)金。要知道，就是在購物天堂香港一下子購買近800萬的珠寶黃金也是較為鮮見的，這名身高近180cm、說著一嘴流利粵語的男子給這家店的店員留下了深刻的印象。
江蘇南京：
一條神秘的刷卡短信
而此刻，遠(yuǎn)在千里外的江蘇南京，生意人高某正準(zhǔn)備下班，他的手機(jī)突然收到一條信息，信息顯示，他的卡在香港某POS機(jī)一次性消費(fèi)了近700萬元。高某趕緊向家人以及公司會計咨詢，發(fā)現(xiàn)沒人用卡赴港消費(fèi)時，立即反應(yīng)過來，自己的卡肯定被盜刷了，趕緊向南京市公安局秦淮分局報警。高某告訴警方，卡里本來只有幾十萬，另外一筆錢600多萬是其朋友當(dāng)天分7次給他打的，這筆錢是其之前借給朋友做生意周轉(zhuǎn)用的。因涉案金額大，警方立即成立由刑偵局、秦淮分局等單位組成的案件合成專案組，開展案件偵破工作。
不貪的賊？
匪夷所思的卡余額留下馬腳
受害人高某提供了一條線索，引起了警方的注意。高某在卡被盜刷后，立即向所在的銀行進(jìn)行了掛失凍結(jié)，但是卡內(nèi)還余有幾萬元，沒有被嫌疑人取走。在案發(fā)后，卡雖然被凍結(jié)了，卻還有被其他人查詢余額的痕跡。這就讓警方感到很疑惑，一般犯罪分子都比較貪婪，遇到卡內(nèi)有錢的一定會全部刷光，怎么會留有余額呢？
警方經(jīng)過分析一下子就明白了，原來嫌疑人在得到受害人的卡后，并沒有一下子刷光，在買黃金后還自己支付了2萬多港幣，主要原因是涉及到跨境匯率等問題，嫌疑人應(yīng)該是害怕全部刷完卡內(nèi)錢后，因匯率原因會使得這張卡的余額不夠而刷卡失敗，這樣受害人就會立即發(fā)現(xiàn)情況而凍結(jié)這張卡，所以最保險的辦法就是在卡內(nèi)多預(yù)留一部分錢，確保這次大額刷卡一次性成功。在刷卡成功后，貪婪的犯罪嫌疑人還惦記著受害人卡內(nèi)剩余的幾萬元，所以再次進(jìn)行余額查詢。
一聲令下
12名嫌疑人紛紛落網(wǎng)
根據(jù)這個情況，專案組民警立即對查詢受害人卡的人進(jìn)行跟蹤調(diào)查，果然一個叫馮海的人引起了警方的注意，在案發(fā)時，他在廣州頻繁購買了多個POS設(shè)備，動機(jī)可疑，通過這個突破口，警方將前期偵查的種種線索進(jìn)行了整合匯總，就像是一串珠子，經(jīng)過馮海這條線，一個以馮海等人提供卡信息，張學(xué)復(fù)制卡，梁濤等人跨境洗錢的特大盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙陸陸續(xù)續(xù)浮出水面。
6月12日，由南京市公安局刑偵局、秦淮分局等多單位組成的合作專案組30余人分組來到廣州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳邊境、茂名電白等地，一張抓捕的大網(wǎng)悄然張開。警方在廣州設(shè)立了抓捕指揮部，所在各抓捕點的民警都在等著指揮部的一聲令下，確保嫌疑人全部進(jìn)網(wǎng)。
經(jīng)過警方不懈努力，12名嫌疑人紛紛落網(wǎng)，“報告指揮部，茂名抓捕組成功抓獲張學(xué)”。指揮部一片掌聲，這標(biāo)志著抓捕行動取得了圓滿成功。“好事多磨。”一夜未眠的指揮部負(fù)責(zé)人如是說。這也標(biāo)志著這起特大盜刷銀行卡在全體參戰(zhàn)民警奮力偵破兩個月零5天后成功告破，抓獲嫌疑嫌疑人12人、現(xiàn)場繳獲銀行卡、POS機(jī)、保險柜、手機(jī)、電腦若干，還及時阻止了該犯罪團(tuán)伙正準(zhǔn)備實施的一起1000萬銀行卡盜刷案。（文中人物皆為化名）
