近700萬元在香港被盜刷

警方破獲一起特大跨境盜刷銀行卡案

南報網(wǎng)訊 （通訊員 秦公軒 徐濤 記者 朱靜）身在南京，銀行卡卻被人在香港中環(huán)盜刷近700萬元人民幣。今日（5日），秦淮警方對外發(fā)布，經(jīng)過南京警方長達2個多月的不懈努力，最終搗毀了一個橫跨蘇魯粵港的特大跨境詐騙犯罪團伙，抓獲嫌疑人12名，涉案金額近千萬元。

4月12日中午，在香港中環(huán)國際金融中心一珠寶店內(nèi)，來了一名神秘的顧客。這名顧客直奔店長處，用粵語表示自己馬上要辦一場豪門婚宴，需要購買大量黃金珠寶。店長趕忙讓幾個店員一起與顧客進行選貨，從中午12點多一直忙到下午4點，店內(nèi)的貨已經(jīng)讓這位顧客選空，還有很多款沒有現(xiàn)貨，該珠寶店又緊急向銅鑼灣分店調(diào)貨，直到18時許，才將這名顧客所要的貨配齊。

這一次豪華的瘋狂選購，店員經(jīng)過計算累計達752萬多港幣，顧客付款時，刷卡750萬港幣，另外付了2萬多港幣現(xiàn)金。一下子購買近800萬元港幣的珠寶黃金是較為鮮見的，這名身高近180厘米，說著一嘴流利粵語的男子給這家店員留下了深刻印象。

而此刻，遠在南京的生意人高某正在公司準備下班，這時，他的手機突然收到一條信息。信息顯示，他的卡在香港某POS機一次性消費了近700萬元人民幣。高某趕緊向南京市公安局秦淮分局報警，南京警方迅速成立以刑偵局、秦淮分局等單位組成的案件合成專案組，開展案件偵破工作。

偵查過程中，警方首先從這家香港中環(huán)的黃金珠寶店入手，通過該香港珠寶公司的中國大陸分部，聯(lián)系到該珠寶店當時售貨的店長。店長給警方提供了店內(nèi)的監(jiān)控錄像，但是對該男子的具體身份，警方多方偵查仍不得而知。

6月份時，受害人高某提供了一條線索。高某在卡被盜刷后，立即向銀行進行掛失凍結(jié)，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)還余有幾萬元，沒有被嫌疑人取走。在案發(fā)后，卡雖然被凍結(jié)了，卻還有被其他人查詢余額的痕跡。這就讓警方感到很疑惑，一般犯罪分子都比較貪婪，一定會把卡內(nèi)的錢全部刷光，怎么會留有余額呢？

警方經(jīng)過分析一下子就明白了，原來嫌疑人在得到受害人的卡后，并沒有一下子刷光，在買黃金后還自己支付了2萬多港幣，主要原因是涉及到跨境匯率等問題，嫌疑人應(yīng)該是害怕全部刷完卡內(nèi)錢后，因匯率原因會使得這張卡的余額不夠而刷卡失敗，這樣受害人就會收到信息提示，從而發(fā)現(xiàn)情況凍結(jié)這張卡，所以最保險的辦法就是在卡內(nèi)多預(yù)留一部分錢，確保這次大額刷卡一次性成功。在刷卡成功后，貪婪的犯罪嫌疑人還惦記著受害人卡內(nèi)剩余的幾萬元，所以再次進行余額查詢。

根據(jù)這個情況，專案組民警立即對受害人卡查詢的人進行跟蹤調(diào)查，果然一個叫馮海的人引起了警方注意。在案發(fā)時，他在廣州頻繁購買了多起POS設(shè)備，動機可疑，通過這個突破口，警方將前期偵查的種種線索進行了整合匯總。經(jīng)過馮海這條線，一個以馮海等人提供卡信息，張學(xué)復(fù)制卡，梁濤等人跨境洗錢的特大盜刷銀行卡犯罪團伙陸續(xù)浮出水面。

6月12日，由南京市公安局刑偵局、秦淮分局等多單位組成的合作專案組30余人分組來到廣州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳、茂名等地。6月17日凌晨，抓捕行動全部展開，民警現(xiàn)場抓獲嫌疑人12人，繳獲銀行卡、POS機、保險柜、手機、電腦若干,還及時阻止了該犯罪團伙正準備實施的一起1000萬銀行卡盜刷案。（文中人物皆為化名）