銀行卡內(nèi)165萬不翼而飛 警方數(shù)月工作查明真相并挽損

近日鼓樓警方破獲一起涉案金額165萬的詐騙案件，并經(jīng)過數(shù)月工作，成功為受害人追回全部損失。

今年6月，鼓樓派出所接到受害人王某報警，稱自己銀行卡內(nèi)165萬元不翼而飛。

通過調(diào)查得知，王某是某公司負責人，近期因公司擴大經(jīng)營急需資金，經(jīng)過朋友介紹認識了李某。“他說可以幫我借到錢，但有一個要求，就是需要先提供165萬元保證金并存在指定銀行新卡里，同時要關(guān)閉銀行卡的短信通知，并且這筆錢至少要存1個月不能動，以此驗證我的還款能力。”王某認為錢是存在自己的銀行卡里應(yīng)該沒問題，于是便東拼西湊了165萬元存進了銀行卡里。并且按照要求關(guān)閉短信通知，手寫了一份承諾書，表示這筆錢一個月不動。一個月后，到了約定融資時間，資金卻遲遲不到賬，而李某竟然也聯(lián)系不上了。王某感覺事有蹊蹺，再到銀行一查銀行卡內(nèi)的165萬居然全都不翼而飛了。傻眼的王某當即向鼓樓警方報警。

警方隨即聯(lián)合銀行和銀監(jiān)部門展開調(diào)查。“我們發(fā)現(xiàn)這筆錢最終流向了上海一家公司，正是李某所在的公司，而扣款方式則是通過第三方支付平臺代扣，一次兩萬，分83筆扣完。這個原理就跟我們代扣水電費一樣，即使卡在受害人身上也可以隔空完成。按理說，第三方支付平臺在扣款之前是需要持卡人授權(quán)的，但是據(jù)調(diào)查王某并沒有授權(quán)代扣行為。”警方告訴記者，嫌疑人讓受害人關(guān)閉短信通知就是為了避免受害人及時察覺。

民警隨后趕赴海安、蒼南、廣州等地，歷經(jīng)數(shù)月奔波，最終于10月中旬成功抓獲犯罪嫌疑人李某并通過多次與銀行及第三方支付公司溝通，為受害人挽回全部損失165萬。民警告訴記者，老百姓要注意區(qū)別投資理財騙局和融資騙局。“本案中，受害人沒有拿分紅提成等任何形式的利息，與投資理財類的騙局有本質(zhì)不同，在追贓挽損上相對容易協(xié)商。”

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三十多歲的詹女士一直單身，今年7月，詹女士在某戀愛交友網(wǎng)站上注冊了賬戶，認識了一名姓李的男子，李某自稱在某外資企業(yè)里上班并被長期派駐于新加坡的辦事處，目前已加入了新加坡籍，但還是想找一個中國人做老婆。詹女士又驚又喜，于是兩人互相添加為微信好友。

兩人很快確定了男女朋友關(guān)系，平時李某還時不時給詹女士曬一曬自己在“新加坡的生活”，甚至工作證包括國外的身份證，詹女士對這個男友也是十分滿意。一個多月后，李某告訴詹女士自己公司有一個特別好的投資項目，是用來吸納招攬新用戶，可是他作為公司內(nèi)部員工且是領(lǐng)導(dǎo)，不方便以自己名義開戶，希望借詹女士的名義開戶投資，不需要詹女士出錢，只是借用詹女士的身份開戶，收益的部分他可以一起分給詹女士。詹女士十分開心，但她留了一個心眼，查詢了李某曬給她看的工作單位和身份證信息。通過搜索，詹女士果真找到了李某的單位，確實有相關(guān)境外業(yè)務(wù)，且公司規(guī)模不小。詹女士再也不懷疑了，很爽快地按照李某要求，準備了相應(yīng)材料，借給了李某開戶。

李某也時不時告訴詹女士，等到期后，他們將獲得十分可觀的收益。詹女士越聽也越開心，并表示以后有好項目，可以一起參與。結(jié)果沒過幾天，李某又找到詹女士表示，現(xiàn)在還有一個好項目，可自己的錢都投資出去了，希望詹女士可以借給他周轉(zhuǎn)周轉(zhuǎn)，和此前一樣，收益和分紅都可以帶詹女士一起分。詹女士一聽很爽快地便把錢借給了李某，并前前后后一共分12次借了近9萬元給李某。

可就在詹女士期待著收益到賬時，突然發(fā)現(xiàn)李某不見了，無論怎么打電話都始終無人接聽，微信也不回。這時詹女士才感覺不對勁，趕緊報了警。棲霞警方正在對此案偵查之中。

通訊員 棲公宣