南京去年非法集資案增加近兩倍

當(dāng)心非法集資瞄上互聯(lián)網(wǎng)

南京市中級(jí)人民法院昨日公布，去年全市法院共受理非法集資刑事案件88件，收案數(shù)量是2015年的2.7倍，涉案金額全部超過(guò)百萬(wàn)元，涉案過(guò)億元的近10%，最高涉案金額達(dá)4億多元。法院在審理中發(fā)現(xiàn)，非法集資正從農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)等傳統(tǒng)生產(chǎn)領(lǐng)域，向投資理財(cái)、股權(quán)私募、資金運(yùn)作等新興領(lǐng)域擴(kuò)展。

南京市中院刑二庭庭長(zhǎng)張松濤介紹，近年來(lái)非法集資手段不斷翻新升級(jí)。犯罪分子往往采用農(nóng)產(chǎn)品種植、商品房買賣、商鋪?zhàn)赓U等合法交易的形式，并借助廣告、名人效應(yīng)及所謂政府扶持、慈善等進(jìn)行非法集資。投資理財(cái)、股權(quán)私募等新興投資形式也逐漸成為非法集資的活躍領(lǐng)域。在曾勇等非法吸收公眾存款案中，曾勇等人成立“盟信農(nóng)村經(jīng)濟(jì)信息專業(yè)合作社”，該“合作社”除了沒(méi)有國(guó)家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的手續(xù)外，其他各方面包括營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、外觀、存款流程、手續(xù)等都與正規(guī)銀行一模一樣。曾勇等人以“合作社”為平臺(tái)，向443名群眾吸收資金4.23億余元。

據(jù)預(yù)測(cè)，今后非法集資案件的發(fā)案重點(diǎn)將向資本領(lǐng)域集中。“尤其是互聯(lián)網(wǎng)金融目前仍處于初創(chuàng)階段，制度不健全、監(jiān)管不到位，為非法集資犯罪提供了可乘之機(jī)。”張松濤說(shuō)，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中的平臺(tái)自融、平臺(tái)提供擔(dān)保、資金池模式、眾籌中的股權(quán)眾籌等均可能涉嫌非法集資犯罪。

此外，民間融資需求的不斷擴(kuò)大，催生了一批專業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)。“這些專業(yè)團(tuán)隊(duì)專門負(fù)責(zé)幫助有資金需求的人員吸收資金，從方案策劃到人員培訓(xùn)，從辦公場(chǎng)地選擇到宣傳材料制作，從合同簽訂到錢款收取，提供一條龍、專業(yè)化的‘服務(wù)’。”張松濤說(shuō)，這些團(tuán)隊(duì)有一套類似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙劇本一樣的流程，通過(guò)事先設(shè)計(jì)好的劇本和流程，能夠迅速吸收巨額資金。如陳文超集資詐騙案中，被告人陳文超就是專門從事非法集資的人員，其組織的團(tuán)隊(duì)為需要資金的李廣裕非法集資，最后分得50%的集資款。

“非法集資雖然花樣層出不窮，但萬(wàn)變不離其宗，均是以高利誘惑。”南京中院刑二庭法官劉天虹提醒，非法集資案件贓款追討難度極大，而根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，不僅實(shí)施非法集資是犯罪，公眾參與非法集資也是違法行為，最后的損失也應(yīng)由投資人自己承擔(dān)。遠(yuǎn)離高息誘惑，才是保障資金安全最好的辦法。