電信發(fā)案態(tài)勢嚴(yán)峻

　　警方將研究新動向

　　上海市副市長、市公安局局長白少康表示，上海警方不僅要加大對電信詐騙犯罪的打擊力度，同時要研究電信詐騙犯罪新動向、新手段、新特點，及時向社會預(yù)警防范。

　　2015年1月至8月，全市電信詐騙案件共破獲3286起，同比去年2206起上升49.0%;　打擊處理犯罪嫌疑人1030人，同比去年985人上升4.6%，搗毀平臺、窩點共計127個，追繳、凍結(jié)贓款(贓物)共計2400余萬元。

　　2015年1月至8月，全市共接報電信詐騙案件11706起，同比去年7791起上升50.3%;　立案6650起，同比去年3974起上升67.3%，發(fā)案態(tài)勢依然嚴(yán)峻。

　　晨報記者　王亦菲　發(fā)自武漢

　　近日，記者隨上海市公安局專案組遠赴武漢抓捕一假冒信用卡中心“辦理信用卡”電信詐騙團伙。歷經(jīng)3天3夜伏擊守候后，上海警方于昨日凌晨在武漢市洪山區(qū)瀾花語岸、明澤豐華苑居民小區(qū)內(nèi)抓獲兩個涉嫌以辦理高額信用卡為名，實施電信詐騙的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人13名，當(dāng)場繳獲手機40余部，現(xiàn)金30余萬元。

　　經(jīng)初步查證，兩個團伙涉嫌詐騙金額高達150萬余元，涉及虛假信用卡250余張。

　　辦5萬額度信用卡被騙1萬

　　今年6月，上海的楊先生想辦一張高額度信用卡，但因收入不高，通過正規(guī)銀行流程無法辦理。6月28日上午，楊先生通過手機下載了一個名為“51信用卡”的軟件，并從中找到了一個“信用卡辦理代理商”。在填寫自己的基本信息后，他很快接到了客服電話：“支付300元就能馬上辦卡了。”客服告訴楊先生，信用卡額度從1萬到10萬都有，可以隨意指定銀行。楊先生信以為真，并很快向?qū)Ψ街付ㄙ~戶匯去了300元，要求辦理一張光大銀行5萬元額度的信用卡。

　　3天后，楊先生收到一張“光大銀行信用卡”。從外觀看，信用卡十分逼真，楊先生立刻撥打了光大銀行信用卡中心電話開卡。誰知，語音服務(wù)卻始終提示“卡號不正確”。楊先生立刻通過當(dāng)時來電號碼，找到了所謂的信用卡中心客服，客服說，需要支付1500元“開卡費”，再次轉(zhuǎn)賬后，客服又要求支付9000元“保證金”。在交了錢后，信用卡依然沒能開通，騙子再次要求楊先生支付所謂的“管理費”18000元。正是這筆“管理費”讓楊先生幡然醒悟，他立刻報警。但此時，楊先生已經(jīng)先后匯款總計10800元。

　　“客服”用私人號碼來電

　　記者在某搜索引擎輸入關(guān)鍵詞“信用卡辦理”，很快出現(xiàn)了1730萬條搜索結(jié)果，其中排名第一的就是“李鬼”網(wǎng)頁：最高可申請100萬元……

　　在誘人的廣告下方有一個申請表格，只需要填寫姓名、身份證號、手機、地址、申請銀行和申請額度就可開通，額度從5萬元至100萬元不等。在表格上方，還留有一個24小時客服熱線，歸屬地顯示是北京的。

　　記者根據(jù)要求輸入了虛假的身份證號碼、姓名。一小時后，很快收到了第一個客服來電，電話中“客服”稱記者虛構(gòu)的身份證通過了審核，可以辦理額度為50萬元的信用卡。“我剛滿20歲，沒有工作，也沒有其他擔(dān)保，這樣可以嗎?”記者佯裝不解。

　　“可以的，我們公司給你擔(dān)保，你需要支付800元開卡費。”客服說3天內(nèi)會將信用卡快遞過來，收到卡后需要再次撥打該152開頭的私人號碼進行開通激活。

　　“為什么不能直接撥打400客服電話?”記者質(zhì)疑。“因為你是無擔(dān)保用戶，需要我們公司給你手動開通，另外要收取額度2%的開通費，也就是1萬元。”客服稱。

　　多個疑點指向武漢

　　上海警方偵查發(fā)現(xiàn)，“信用卡”是由順豐快遞從武漢發(fā)出，同一個寄件人同一時間寄了35個快遞。35個快遞涉及全國多個省市，除了楊先生外，還有一個快遞收貨人曹先生也是上海的。直到民警找上門，曹先生才知道自己收到的“招商銀行信用卡”是假貨，而4800元已打了水漂。

　　警方以銀行卡賬戶信息和手機號碼為突破口追查。兩個被害人分別收到兩個聯(lián)系電話，還有預(yù)留在順豐快遞的電話，這三個涉案手機號碼都為北京號碼，但長期在武漢漫游使用。

　　兩名被害人匯款的銀行賬戶實際持卡人為陳某、余某。“警方找到陳某、余某后都表示，今年6月身份證遺失過，被人冒用辦理了數(shù)張銀行卡?？爝f、手機號碼使用地、取款地點都指向了武漢，7月19日，專案組飛赴武漢。

　　[跨省抓捕三部曲]

　　1鎖定窩點

　　7月，偵查員在武漢逐一調(diào)取了涉及陳某的7個賬戶、余某的1個賬戶在武漢的交易情況，先后察看了20余個ATM機取款監(jiān)控，明確了取款人的體貌特征，均系一人。

　　調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，取款人每次都會使用多張銀行卡。通過部分銀行查詢，偵察員又新掌握了28個銀行賬戶。加上先前掌握的8個，警方對一共36個賬戶全部實施銀聯(lián)布控。一旦有人使用該卡或向該卡轉(zhuǎn)賬，系統(tǒng)后臺就會自動預(yù)警。

　　專案組逐步勾勒出取款組往來的路線圖。9月初，專案組鎖定了話務(wù)組、取款組、辦卡組等位于武漢市內(nèi)的兩處窩點。

　　2凌晨抓捕

　　嫌疑人租住的其中一個窩點位于武漢洪山區(qū)瀾花語岸小區(qū)，這是附近一個中高檔樓盤，門禁森嚴(yán)，住戶進出小區(qū)必須刷門禁卡，這給偵查帶來了一點麻煩。

　　偵查員冒充住戶，多次騙開了小區(qū)大門，悄悄潛伏到嫌疑人所在的三棟一單元10樓。這是一間4室2廳的大戶型，根據(jù)前期偵查，里面共住著4男4女。主要是取款組的頭目楊權(quán)和話務(wù)組的負責(zé)人齊路。

　　9月15日下午，偵查組收到消息，8名犯罪嫌疑人都在屋內(nèi)，正在實施新的詐騙。當(dāng)天下午，取款組楊權(quán)還前往附近的ATM機取款，可能已作案成功。“我們其實已經(jīng)盯了他們?nèi)烊?，摸清了大概的作息時間。‘老大’關(guān)鵬每晚10點多都要去泡吧到凌晨才回來。”

　　16日凌晨0點，專案組在武漢警方配合下準(zhǔn)備先將關(guān)鵬在室外抓獲，再用鑰匙開門進入。奇怪的是，專案組左等右等，關(guān)鵬就是不出門。

　　專案組臨時決定調(diào)整抓捕方案。清晨4:00，方案二啟動。5輛車載著近20余名偵查員，分別前往犯罪嫌疑人隱匿的兩個居民區(qū)，其中一個就是關(guān)鵬所在的瀾花語岸小區(qū)。

　　清晨5點30分，專案組民警悄然進入樓宇內(nèi)。一梯兩戶的通道面積非常小，民警只能隱蔽在狹窄的消防通道內(nèi)。為了避免驚動房間里的人，偵查員的每一個肢體動作都非常小心。

　　如何進門成了難點。電信詐騙的許多證據(jù)容易滅失，進門環(huán)節(jié)得越快越好。權(quán)衡之下，專案組決定由武漢當(dāng)?shù)鼐矫俺湮飿I(yè)工作人員謊稱水電故障，敲響了1001室的大門。“誰啊，一個慵懶的男聲響起。”“物業(yè)的，水電跳閘了，我們來看看。”物業(yè)工作人員操著一口武漢當(dāng)?shù)卦挕?/p>

　　騙開房門的瞬間，民警一擁而上，將客廳內(nèi)的兩名嫌疑人牢牢控制。另外兩名民警踹開被迅速反鎖的房門，將房內(nèi)另外6名嫌疑人控制，其中包括主犯關(guān)鵬。

　　警方發(fā)現(xiàn)關(guān)鵬的微信朋友圈內(nèi)，曬著一張他抱著一皮箱現(xiàn)金的照片。“我的錢就是天上掉下來的，每天自由自在。”他如是回答朋友。

　　與此同時，另一路抓捕隊伍順利進入位于豐華苑的窩點，抓獲嫌疑人5名。這兩伙人平時是獨立運作的兩個團伙，唯一的交集就是楊權(quán)，他們都認(rèn)識楊權(quán)，或是通過楊權(quán)負責(zé)取現(xiàn)。

　　至此，這個面向全國的“信用卡中心”詐騙團伙被全鏈條摧毀，當(dāng)場繳獲涉案贓款30萬余元。

　　3取證成功

　　對于電信詐騙這類“技術(shù)型”網(wǎng)絡(luò)犯罪而言，除了現(xiàn)場抓捕外，證據(jù)的提取、固定才能確保將犯罪分子送上法庭、繩之以法。

　　在偵查員收繳的詐騙用筆記本電腦中，詐騙網(wǎng)站后臺還打開著。顯然，此前嫌疑人還在察看是否有新“魚兒”上鉤。從數(shù)據(jù)顯示，“辦卡人”信息達數(shù)百條。其中，就包括上海的兩名被害人。

　　電腦旁，還放著打印好的詐騙對話劇本，銀行卡賬號，代理IP地址等。“他們都是照本宣科，要求被害人將300元工本費打入指定的銀行賬戶。”

　　昨天晚上，13名嫌疑人被押解回滬。