近年來，江南農(nóng)村商業(yè)銀行通過推進反洗錢系統(tǒng)建設(shè)、夯實反洗錢工作基礎(chǔ)，積極落實各項監(jiān)管政策，有重點地開展了一系列反洗錢工作，持續(xù)加強科技系統(tǒng)建設(shè)，提升技術(shù)保障能力。

　　一方面該行不斷強化反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)功能，優(yōu)化可疑交易監(jiān)測規(guī)則，結(jié)合工作實際制定了22項監(jiān)測規(guī)則、6項監(jiān)測模型。通過構(gòu)建可疑交易報告質(zhì)量評價指標(biāo)體系，逐步增強了對可疑交易的自主判斷、監(jiān)測、分析能力，提升了可疑交易報告情報價值和線索發(fā)現(xiàn)能力，報告質(zhì)量保持了“穩(wěn)中向好”的良好態(tài)勢。

　　同時，該行成立總行反洗錢監(jiān)測分析中心，嘗試實施“集中作業(yè)”模式，對預(yù)警的可疑案例進行集中分析、識別和報送，提升交易監(jiān)測的專業(yè)性、系統(tǒng)性和資源整合度。該行還上線黑名單監(jiān)控系統(tǒng)，并與該行柜面、國際結(jié)算等8個主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，采用“監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警+業(yè)務(wù)條線人員審查、審批”的流程在所有開戶及國際結(jié)算類業(yè)務(wù)交易的環(huán)節(jié)實時監(jiān)測。

　　據(jù)悉，上線實時交易反欺詐系統(tǒng)，全面覆蓋了該行手機銀行、網(wǎng)上銀行等9大交易渠道的42個業(yè)務(wù)場景，監(jiān)控包含套現(xiàn)、盜刷、虛假或批量注冊在內(nèi)的多種風(fēng)險類型，能夠?qū)崟r預(yù)警交易風(fēng)險和阻斷欺詐交易，全面防控金融欺詐風(fēng)險。

　　此外，該行還開展客戶數(shù)據(jù)治理工作，通過整合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、組織人工補錄等多種方式，對客戶信息進行補充完善，逐步提升客戶身份信息完整率。 (徐嘉 姜濤)