近年來，江南農(nóng)村商業(yè)銀行通過推進(jìn)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)、夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)，積極落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管政策，有重點(diǎn)地開展了一系列反洗錢工作，持續(xù)加強(qiáng)科技系統(tǒng)建設(shè)，提升技術(shù)保障能力。

　　一方面該行不斷強(qiáng)化反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)功能，優(yōu)化可疑交易監(jiān)測(cè)規(guī)則，結(jié)合工作實(shí)際制定了22項(xiàng)監(jiān)測(cè)規(guī)則、6項(xiàng)監(jiān)測(cè)模型。通過構(gòu)建可疑交易報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，逐步增強(qiáng)了對(duì)可疑交易的自主判斷、監(jiān)測(cè)、分析能力，提升了可疑交易報(bào)告情報(bào)價(jià)值和線索發(fā)現(xiàn)能力，報(bào)告質(zhì)量保持了“穩(wěn)中向好”的良好態(tài)勢(shì)。

　　同時(shí)，該行成立總行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，嘗試實(shí)施“集中作業(yè)”模式，對(duì)預(yù)警的可疑案例進(jìn)行集中分析、識(shí)別和報(bào)送，提升交易監(jiān)測(cè)的專業(yè)性、系統(tǒng)性和資源整合度。該行還上線黑名單監(jiān)控系統(tǒng)，并與該行柜面、國(guó)際結(jié)算等8個(gè)主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接，采用“監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警+業(yè)務(wù)條線人員審查、審批”的流程在所有開戶及國(guó)際結(jié)算類業(yè)務(wù)交易的環(huán)節(jié)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。

　　據(jù)悉，上線實(shí)時(shí)交易反欺詐系統(tǒng)，全面覆蓋了該行手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等9大交易渠道的42個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，監(jiān)控包含套現(xiàn)、盜刷、虛假或批量注冊(cè)在內(nèi)的多種風(fēng)險(xiǎn)類型，能夠?qū)崟r(shí)預(yù)警交易風(fēng)險(xiǎn)和阻斷欺詐交易，全面防控金融欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

　　此外，該行還開展客戶數(shù)據(jù)治理工作，通過整合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、組織人工補(bǔ)錄等多種方式，對(duì)客戶信息進(jìn)行補(bǔ)充完善，逐步提升客戶身份信息完整率。 (徐嘉 姜濤)