原標(biāo)題：我市金融系統(tǒng) 織密反詐禁賭“防護(hù)網(wǎng)”
近年來，跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)，對(duì)群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來威脅。日前，記者從人民銀行嘉興市中心支行了解到，今年，該行積極踐行“金融為民”宗旨，會(huì)同市有關(guān)部門聯(lián)合開展“反詐禁賭防控攻堅(jiān)年”活動(dòng)，一體推進(jìn)“嚴(yán)格防控、嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)密宣傳”，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博，有力保障了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，1至4月，全市銀行機(jī)構(gòu)共協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢賬戶2.55萬戶，協(xié)助緊急止付賬戶277個(gè)、金額419.18萬元，協(xié)助快速凍結(jié)賬戶4677個(gè)、金額4.09億元，堵截案件63個(gè)，挽回資金損失180萬元，有效減少了人民群眾的財(cái)產(chǎn)損失。
完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制
多部門組成“反詐禁賭聯(lián)盟”
在嘉興市反詐人民戰(zhàn)爭領(lǐng)導(dǎo)小組及嘉興市打擊跨境賭博機(jī)制框架下，人民銀行嘉興市中心支行外部協(xié)同市公安局、市市場監(jiān)督管理局、市稅務(wù)局、市經(jīng)信局等單位，加快推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。內(nèi)部統(tǒng)籌辦公室、支付結(jié)算科、反洗錢科等部門，協(xié)同開展賬戶源頭治理、可疑交易及跨境資金監(jiān)測、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告分析研判等工作，全力提升監(jiān)管效能。
目前，全市42家銀行機(jī)構(gòu)已接入公安部門的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)，并建立AB角聯(lián)絡(luò)員制度，4家銀行機(jī)構(gòu)入駐市反詐中心。
同時(shí)，人民銀行嘉興市中心支行還向全市銀行系統(tǒng)下發(fā)《關(guān)于開展2020年嘉興市“反詐防控攻堅(jiān)年”活動(dòng)的通知》，建立“金融機(jī)構(gòu)責(zé)任清單”“人行縣支行任務(wù)清單”兩張清單，要求各單位按照規(guī)定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)和任務(wù)要求，做好制度查漏補(bǔ)缺、存量風(fēng)險(xiǎn)整治、交易監(jiān)測提升、涉案賬戶倒查等各項(xiàng)工作，確保賬戶防控體系落到實(shí)處。
嚴(yán)格準(zhǔn)入門檻
全面改善營商環(huán)境
為全方位加強(qiáng)賬戶管理，防范打擊出租出售銀行賬戶違法行為，人民銀行嘉興市中心支行一方面組織銀行機(jī)構(gòu)開展企業(yè)銀行賬戶對(duì)賬及特約商戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并分類處置違規(guī)行為;另一方面，對(duì)新開賬戶要求按照人民銀行《新增賬戶開戶審核要點(diǎn)》嚴(yán)格審查。
“我們還嚴(yán)格開展涉案銀行賬戶倒查核查工作，要求涉案銀行機(jī)構(gòu)立即中止涉案企業(yè)銀行賬戶所有業(yè)務(wù)，對(duì)涉案企業(yè)賬戶較多的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行了行領(lǐng)導(dǎo)約見談話。”人民銀行嘉興市中心支行相關(guān)負(fù)責(zé)人說，同時(shí)，跟蹤所有涉案企業(yè)銀行賬戶倒查問責(zé)結(jié)果和整改落實(shí)情況，以達(dá)到警示教育的目的。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，1至4月，該行通過對(duì)賬發(fā)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)賬戶44個(gè)，已采取交易控制措施賬戶數(shù)2050戶;排查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)商戶1591個(gè)，已清理761個(gè)。
加強(qiáng)金融知識(shí)宣傳
守好市民“錢袋子”
去年3月28日下午，嘉興桐鄉(xiāng)顧某某被案犯通過QQ冒充其女兒騙走33萬余元。嘉興市反詐中心接警后，中國工商銀行嘉興分行入駐員工第一時(shí)間對(duì)涉案銀行卡開展快速查詢、止付等措施，最終將該案件全部涉案資金成功止付。
由于缺乏金融知識(shí)、理財(cái)渠道等原因，中老年人和新居民成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重災(zāi)區(qū)。為此，嘉興市舉辦了一系列具有針對(duì)性的專場活動(dòng)，把金融理財(cái)知識(shí)精準(zhǔn)送到群眾身邊。
“我們將積極利用海報(bào)、漫畫、短視頻、直播、線上競答等手段，向單位財(cái)務(wù)、學(xué)生、老人、新居民等重點(diǎn)群體宣傳金融知識(shí)。”人民銀行嘉興市中心支行相關(guān)負(fù)責(zé)人說。
下一步，人民銀行嘉興市中心支行將持續(xù)做好銀行賬戶管理工作，督促銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)賬戶全生命周期管理，并通過科技賦能提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和賬戶監(jiān)管水平，精準(zhǔn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪和跨境賭博犯罪，守住人民群眾的“錢袋子”。
