南京警方破獲一起部督辦特大“銀行卡被盜刷”案

卡在身邊錢(qián)卻不翼而飛 小伙55萬(wàn)元首付款被盜刷 

今年3月30日110接到報(bào)警求助，受害人表述在當(dāng)天2點(diǎn)21分到2點(diǎn)27分之間，突然接到了一連串的手機(jī)短信，并顯示招商銀行的儲(chǔ)蓄卡正在POS機(jī)進(jìn)行刷卡消費(fèi)，每筆49850元左右，一共12筆。自己的銀行卡就在身上，怎么會(huì)接到取款短信？而這55萬(wàn)元是李先生準(zhǔn)備購(gòu)房的首付款。隨后，李先生按照民警的建議，在報(bào)警后隨即撥打了銀行的電話，銀行工作人員雖然凍結(jié)了李先生的銀行卡，但錢(qián)卻已經(jīng)被遠(yuǎn)在廣州的“李先生”刷走了。

消費(fèi)時(shí)關(guān)注公眾號(hào)埋隱患

通過(guò)梳理警情并進(jìn)行串并，南京市公安局雨花臺(tái)分局發(fā)現(xiàn)當(dāng)天南京市有多起同類(lèi)盜刷警情，且盜刷地點(diǎn)均指向廣州。

之后，專(zhuān)案組一方面派遣精干警力趕到廣州走訪，另一方面對(duì)多起同類(lèi)案件的受害人進(jìn)行調(diào)查了解情況。經(jīng)過(guò)大量調(diào)查工作，民警發(fā)現(xiàn)在南京被盜刷的14名受害人中，大多在2016年五六月份期間在同一家電子商務(wù)POS機(jī)上進(jìn)行過(guò)刷卡消費(fèi)，而受害人所刷的POS機(jī)都在南京市新街口的某一烤肉店里。民警隨即對(duì)該烤肉店進(jìn)行調(diào)查，查明2016年五六月份有一批大學(xué)生來(lái)店里做公眾號(hào)推廣的活動(dòng)。隨后辦案民警順利地找到了其中的一位大學(xué)生鄭某，鄭某稱(chēng)她當(dāng)時(shí)是看到網(wǎng)上招聘公眾號(hào)推廣的兼職，便沒(méi)多想就應(yīng)聘了。當(dāng)時(shí)是一個(gè)程姓的女士跟她聯(lián)系。

根據(jù)鄭某和受害人李先生的線索，南京警方基本可以確定，這個(gè)自稱(chēng)程某的女士便是盜取銀行卡信息的主要嫌疑人，她通過(guò)網(wǎng)上招聘大學(xué)生兼職，以推廣母嬰公眾號(hào)搞優(yōu)惠活動(dòng)為由，通過(guò)刷POS機(jī)來(lái)竊取市民銀行卡信息，而程某則定期取回POS機(jī)，將竊取的用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)出，利用這些數(shù)據(jù)信息交給其“合作伙伴”仿造銀行卡，并以此進(jìn)行盜刷。

循線追蹤，找到嫌疑人真身

通過(guò)走訪多名當(dāng)時(shí)參與程某“活動(dòng)推廣”的大學(xué)生，專(zhuān)案組在5月15日于深圳對(duì)嫌疑人展開(kāi)抓捕，并成功將程某抓獲歸案。經(jīng)查實(shí)，程某其實(shí)姓牟，是這個(gè)犯罪團(tuán)伙中的關(guān)鍵一環(huán)。

牟某交代，一開(kāi)始她就為整個(gè)刷卡優(yōu)惠活動(dòng)精心制造了一份商家合作的策劃書(shū)。她先在微信上找到一家母嬰類(lèi)的微信公眾號(hào)，以這家母嬰公司公關(guān)部門(mén)的角度撰寫(xiě)了一份39元吃59元的刷卡優(yōu)惠活動(dòng)策劃案，而這家公司并不知道公司的微信號(hào)曾被人用來(lái)做活動(dòng)推廣。策劃書(shū)完成后，她便在某生活服務(wù)類(lèi)網(wǎng)站上發(fā)布兼職帖，尋找南京當(dāng)?shù)氐脑谛４髮W(xué)生推廣員，當(dāng)天結(jié)算工資。由于報(bào)酬還算豐厚，她通過(guò)這個(gè)方式招聘來(lái)一批做兼職的大學(xué)生，這些大學(xué)生在南京的新街口商圈拿著牟某的策劃書(shū)，尋覓愿意合作的商家。如果談成了，會(huì)有提成。

輾轉(zhuǎn)多地抓獲8名犯罪嫌疑人

在各地公安機(jī)關(guān)的積極配合下，專(zhuān)案組先后輾轉(zhuǎn)廣州、深圳、東莞等地開(kāi)展集中抓捕行動(dòng)，成功將犯罪嫌疑人劉某、時(shí)某、張某等人一舉抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲用于作案的電腦、寫(xiě)卡器、U盤(pán)、改裝POS機(jī)等作案工具。今年5月，這起“盜刷銀行卡”的重大案件最終成功告破。

經(jīng)查實(shí)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙分工十分明確，由嫌疑人劉某、牟某將在南京盜取的銀行卡資料制成偽卡，并將制作好的偽卡交給翁某，由翁某利用劉某、時(shí)某等人提供的中匯POS機(jī)現(xiàn)場(chǎng)盜刷，竊取受害人資金。盜刷成功后，翁某再指揮劉某、時(shí)某等人轉(zhuǎn)賬給劉某，然后繼續(xù)分散洗白。

目前，8名主要犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和銀行卡詐騙罪已經(jīng)被警方刑事拘留。

近年來(lái)，銀行卡犯罪屢見(jiàn)不鮮，且在銀行卡信息的竊取、買(mǎi)賣(mài)、傳遞、使用等各個(gè)環(huán)節(jié)形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。在這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈條中，實(shí)際上存在兩處關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：一是盜取市民的個(gè)人信息，二是利用技術(shù)手段和盜取的個(gè)人信息盜刷銀行卡。所以市民在刷卡交易時(shí)要多留心，注意保護(hù)個(gè)人信息，并及時(shí)更換支付密碼，一旦發(fā)現(xiàn)銀行卡被莫名盜刷的情況，一定要立即凍結(jié)銀行卡、即時(shí)報(bào)警、保留證據(jù)。另外，警方提醒市民盡量不要使用磁條卡，使用拉卡的方式刷磁條卡最容易被復(fù)制卡片信息，芯片卡和復(fù)合卡的安全系數(shù)高均不會(huì)被復(fù)制。如果有市民仍在使用磁條卡的話應(yīng)盡快更換芯片卡，以防出現(xiàn)資金損失。