警方揭秘：荒地搖身變“聚寶盆”吸金逾8千萬

投資“大米”年收益78%還送金磚，秦淮警方破獲一起特大非法集資案

南報網(wǎng)訊（通訊員 秦公軒 丁筱蒙 記者 朱靜）在吉林省農(nóng)安縣的鄉(xiāng)間上，有一塊擱置多年的荒地。然而，就是這一塊雜草叢生的土地，成為李軍（化名）、吳江（化名）等人眼中的“肥壤”。借著這片幾十畝大的地皮，他們披著“投資公司”的外衣兩年內(nèi)瘋狂集資八千多萬。近期，這個以投資“東北大米加工”為名募集資金的非法集資團伙被秦淮警方打掉。據(jù)初步統(tǒng)計，本案受害人數(shù)達8百余名，已核實詐騙金額4629.2萬元。

“免費贈禮”忽悠投資 還沒回本公司就沒了

2016年1月份，陸續(xù)有市民向公安機關(guān)反映，他們在秦淮區(qū)一家投資公司買了理財產(chǎn)品，不僅沒拿回本錢，公司還跑路了。接到報警，南京市公安局秦淮分局經(jīng)偵大隊立即開展處置。

這些報警所指均為同一家公司，民警根據(jù)地址上門調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這間位于市中心寫字樓的辦公地點，已經(jīng)人去樓空?，F(xiàn)場大門緊鎖，狹小的辦公室里一片狼藉，地上散落著文件紙屑，電腦主機和屏幕碼放地上。辦公室的文件都被帶走，電腦里也沒查到任何有用資料。

據(jù)受害者張大媽反映，她在去買菜的路上收到街頭傳單，才知道有這么一家投資公司。和她一起投資的人，大部分都是被這份宣傳單拉來的。民警查看發(fā)現(xiàn)，這張單薄的單頁上顯示，該投資公司是東北重點企業(yè)，專門從事糧食儲備和東北綠色大米精加工。從介紹來看，這家公司財力十分雄厚，在東北有廣闊的生產(chǎn)基地。而在宣傳單最下方，赫然寫著“憑此單可領(lǐng)取精美禮品一份”。

“當初想著可以領(lǐng)東西，就照地址去了，沒想到被忽悠著投了3萬塊。”張大媽說，到辦公點后，業(yè)務(wù)員向她介紹一項“零風險、高回報”的理財項目：以1萬元起步投資，分8個月返還本息，每月返還1900元。這樣算下來，8個月就能收到15200元，凈收益5200元。算下來年利率為78%，而且投得越多，公司贈禮越高檔，還有可能獲贈金磚。

大多數(shù)報警人告訴民警，他們看這個理財項目門檻低、利息高，投資戰(zhàn)線也不長，再加上現(xiàn)場簽約就能搬走一袋大米，實在心動不已。

神秘老板未露過面   “富二代”原是小學(xué)文化

了解情況后，警方迅速展開偵辦。根據(jù)受害人提供的線索，民警摸排走訪，很快就找到公司業(yè)務(wù)員。經(jīng)過詢問，民警掌握到公司的運作。據(jù)了解，這間投資公司因“新建廠房、升級設(shè)備，需要向社會募集資金”，才有了這輪的集資招募。

業(yè)務(wù)員告訴民警，公司很有錢，他們的提成都是日結(jié)。白天拉了多少人，晚上等業(yè)績出來，就能“按勞分配”拿到相應(yīng)提成。年終，業(yè)績高的員工，還能拿到蘋果手機等價值不菲的獎勵。也是因為這套機制，業(yè)務(wù)員為了爭分紅搶單子，每天都很“拼命”拉客戶，勢頭和傳銷有的一拼。

詢問中警方了解，公司的大老板李總一直在東北做生意，從來沒有在分公司露過臉，大家連他長什么樣都沒見過。現(xiàn)任財務(wù)總監(jiān)是東北總部派過來的，和老板一個姓，據(jù)說是親戚。而他們的工資，一直由這位財務(wù)總監(jiān)和總經(jīng)理吳某發(fā)放。業(yè)務(wù)員表示，對于公司的“大米加工”實業(yè)，他們從未親眼目睹，多少也有些質(zhì)疑。但在金錢的誘惑下，幾個業(yè)務(wù)團隊競爭得很激烈。

在業(yè)務(wù)員對客戶的宣講中，這位神秘的李老板是90后，年紀輕輕就繼承家族企業(yè)，是一位名副其實的“青年才俊”。而通過警方調(diào)查，李老板的祖輩父輩都是地地道道的農(nóng)民，家里根本沒有經(jīng)商史。而李老板本人小學(xué)都沒念完，輟學(xué)后在很多城市打過散工，服裝廠、KTV、餐廳都做過工，后來操父業(yè)承包土地種糧食。

那么，這位僅小學(xué)文化的李老板，是如何一躍成為“資產(chǎn)雄厚”的公司創(chuàng)辦人呢？

“公司總部”查無此處    “東北基地”一片荒野

為查明真相，警方立即動身前往吉林省展開追查。根據(jù)該公司的注冊信息，民警趕到位于該城市的公司地址。然而，民警在該地并沒有找到公司的蹤影。而公司宣傳的“東北基地”，根據(jù)其提供的土地證書編號，也查詢不到任何信息。搜尋撲了個空，警方轉(zhuǎn)而追查李老板的個人信息。

警方發(fā)現(xiàn)，李老板的個人名下并沒有土地財產(chǎn)，只有一處工業(yè)用地使用權(quán)，在涉案公司的注冊信息上也有顯示。這塊地的面積恰巧和廣告上的宣傳相同，只是位置從工業(yè)園區(qū)“搬到”了鄉(xiāng)下。

民警驅(qū)車趕到“生產(chǎn)基地”，眼前的場景讓辦案民警還以為找錯了地方。“加工廠”位于人煙稀少的鄉(xiāng)路邊上，用紅磚墻圍起片一眼能望到頭的地皮。生銹的鐵柵欄門緊閉，園內(nèi)長滿半米多高的雜草，圍墻內(nèi)側(cè)立著一排平房，墻漆大面積脫落，露出泛黃的石灰層。墻上鑲嵌著嶄新的防盜門窗，保護膜完整地黏在窗檐上，和破舊的房屋形成鮮明對比。

“基地”空無一人，平房里空空蕩蕩，警方并未搜查出加工大米的機器，倉庫里也沒有發(fā)現(xiàn)糧食儲備。整個園區(qū)只找到一臺銹跡斑斑的糧食烘干機。

警方走訪當?shù)鼐用瘢私獾酱颂幰郧笆菑U舊工地，有人承接后，把土地推平了，蓋了幾間房屋。知情者告訴民警，曾經(jīng)這里也有過生產(chǎn)，經(jīng)常有卡車來回托鼓囊囊的麻袋，院子里烘干機整日開著。根據(jù)警方調(diào)查，公司從事過一段時間的玉米倒賣生意，把散戶手中的玉米低價回收，經(jīng)過簡單加工高價販賣出去。但經(jīng)營沒多久就停止生產(chǎn)，轉(zhuǎn)而發(fā)展“理財投資”。

集資實為“空手套白狼”  返利承諾是“鏡花水月”

歷經(jīng)幾個月的摸排調(diào)查，警方坐實該投資咨詢公司的非法集資事實。通過研判分析，民警鎖定李軍、吳江等5名犯罪嫌疑人，快速將幾人捉拿歸案。

經(jīng)查，李軍，男，現(xiàn)年26歲，是公司的法人、總負責人。吳江，男，30歲，系公司南京分部總經(jīng)理。另外幾名嫌疑人為財務(wù)總監(jiān)李某和其它公司高層。警方了解，嫌疑人李某是李軍的堂哥，同樣只有小學(xué)文化，任職前一直在家鄉(xiāng)打零工。

經(jīng)辦案民警審訊，嫌疑人如實交代了犯罪經(jīng)過。李軍交代，他和吳江因為打網(wǎng)游認識。當時李軍剛借錢買下農(nóng)安縣這塊地的使用權(quán)，兩人覺得這是個生財?shù)?ldquo;路子”，便用這塊地于2014年注冊了公司。公司成立后，他們考察覺得南京的投資市場很火，便于第二年迅速開了南京分公司，專門招募客戶進行投資。

兩人通過虛假宣傳，鼓吹公司在東北的良好“發(fā)展勢頭”，給投資者畫了張“大餅”。然而，由于其實公司沒有實際生產(chǎn)業(yè)務(wù)，所有資金來源都是募集到的投資款。這些錢，一部分用以給老客戶返利，一部分支付員工薪水，剩下的大頭都被他們拿來吃喝玩樂、買車買房。

到了去年底，公司的資金鏈出現(xiàn)斷裂。為了彌補缺口，幾人以“提前發(fā)放次月收益”為誘餌，吸引更多市民投資。同時，他們還加大贈送禮品的力度，只要簽約就送大米、羽絨被、旅游。然而，這種做法使負債像滾雪球一樣越滾越大，不僅投資者的返利無法支付，就連本金也全被他們揮霍一空。李軍、吳江等人關(guān)掉公司逃回東北，沒想到還是被秦淮警方抓獲。

目前，幾名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留，案件正在進一步審理中。

莫貪高收益瞎投資    中老年人是“主攻”對象   

本案涉及的受害人多達8百多人，能夠讓數(shù)量龐大的投資群體上當，很大一部分原因是因為其78%的年收益率。一般來說，穩(wěn)健型的理財產(chǎn)品，預(yù)期年化利率在10%以下，高風險的投資項目可達10%以上，但超出范圍太多很有可能就是陷阱。對于很多非法集資的企業(yè)來說，往往早已是“拆東墻補西墻”，由于資金鏈出問題，不得不用更高利息吸引投資者。

在采訪中民警告訴記者，本案主犯交代，他們會用米油、家庭用具等贈品為誘餌，主要針對中老年群體。因為這一群體通常擁有一定財力、信息面不廣，容易被能說會道的業(yè)務(wù)員推銷。再加上以這些實用物品為餌，不少愛貪小便宜的居家人士會輕易上當。

警方再此提醒廣大市民，理財投資一定要提高防范意識，盡可能規(guī)避風險。首先，通過正規(guī)渠道，選擇信譽高、口碑好的理財平臺。通常有規(guī)模的大型投資公司，一般不會用街頭“叫賣”的方式推銷；其次，盡量投資穩(wěn)健的理財產(chǎn)品。對于利率過高的項目，要做好風險把控，不能一味貪圖收益和贈禮；再次，投資時一定要了解公司背景，掌握公司大概水平、能力，切忌片面相信廣告宣傳。