許諾給予18%高額利息回報

“家族集團”騙了260多人400余萬元

近年來，新興的P2P網(wǎng)絡借貸行業(yè)呈爆炸式發(fā)展，同時跑路的、出問題的P2P公司也層出不窮。

今年上半年，棲霞警方接到多人報警稱：南京榮鉆電子商務有限公司在互聯(lián)網(wǎng)站上開設榮鉆貸P2P  投資平臺，通過QQ等通訊方式進行推廣，許諾給予投資人高額利息回報（年利18%）。

去年11月26日，該公司突然關閉了自己的網(wǎng)站和QQ交流群，投資人的錢款下落不明。

接到報案后，南京棲霞警方經(jīng)過調查，發(fā)現(xiàn)這是一個有組織的家庭集資詐騙團伙，于是立即組成專案組。專案組經(jīng)過多方調查，發(fā)現(xiàn)此案受害人有約260余人，涉案金額400余萬元。

專案組發(fā)現(xiàn)這起集資詐騙案屬于家族作案，集團中的核心成員，基本都是老總楊某某的親屬。集團內部分工明確，由楊某某舅舅劉某某負責內務并監(jiān)管員工工作，妹妹楊某負責網(wǎng)絡維護，表弟康某負責銀行轉賬、現(xiàn)金存取等工作。此外，集團還從外聘請會計宗某等進行公司輔助工作。

警方發(fā)現(xiàn)，這個榮鉆公司的運作方式，主要是吸引客戶通過榮鉆貸網(wǎng)站投資，投資1000元可以當即返現(xiàn)99元。如果介紹新人投資可獲利25個點，其網(wǎng)站上很多車輛抵押信息，每輛車對應一個標，客戶可以對應車輛進行投資，投資的資金可以獲得18%的利息。

公司里專門設有業(yè)務經(jīng)理，業(yè)務經(jīng)理負責具體的業(yè)務，每天在客戶QQ群發(fā)信息，而信息則是楊某某編輯好的，大概內容是“投資榮鉆，投資1000元立返99元現(xiàn)金，推薦新客戶，最高返利25%”。

此外，該公司還安排業(yè)務員在其客戶群中發(fā)廣告，如果有人想要投資就通過QQ聯(lián)系業(yè)務員，業(yè)務員向客戶介紹公司的相關投資獎勵?？蛻羧绻胍顿Y，業(yè)務員就通過QQ發(fā)給客戶一個鏈接，客戶打開鏈接進榮鉆公司網(wǎng)站投標。

每個業(yè)務員的鏈接是不一樣的，通過哪個業(yè)務員的鏈接進行投標就算是哪個員工的客戶，公司對業(yè)務員的業(yè)績進行考核。

事實上，據(jù)楊某某交代，其在網(wǎng)站上公布的抵押的汽車都是假的。為了掩蓋其虛假的信息，楊某某將通過非法手段得來的身份證上面的信息點都打上馬賽克，行駛證（也是非法手段獲取）上面也是把姓名和車牌號等重要信息打上馬賽克，車輛照片上也會把車牌號打上馬賽克。

目前，涉案的6名嫌疑人已經(jīng)被棲霞區(qū)檢察院以非法吸收公眾存款罪（主犯楊某某以涉嫌集資詐騙罪）即將向法院提起公訴。

警方提醒

廣大市民進行投資時，切不可貪圖所謂的“高額回報”，任何投資理財都會有風險，“天上不會掉餡餅”。在選擇投資平臺時，一定要選擇正規(guī)嚴謹?shù)牡谌酵顿Y平臺，不能因為貪圖小利，而選擇不正規(guī)的投資平臺，從而讓自己的資金輕松順利地流入嫌疑人的口袋。在投資前，一定要提前熟悉投資方向的專業(yè)知識，避免盲目投資，被犯罪嫌疑人牽著鼻子一步步走向其設定好的圈套。