許諾給予18%高額利息回報

“家族集團(tuán)”騙了260多人400余萬元

近年來，新興的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)呈爆炸式發(fā)展，同時跑路的、出問題的P2P公司也層出不窮。

今年上半年，棲霞警方接到多人報警稱：南京榮鉆電子商務(wù)有限公司在互聯(lián)網(wǎng)站上開設(shè)榮鉆貸P2P  投資平臺，通過QQ等通訊方式進(jìn)行推廣，許諾給予投資人高額利息回報（年利18%）。

去年11月26日，該公司突然關(guān)閉了自己的網(wǎng)站和QQ交流群，投資人的錢款下落不明。

接到報案后，南京棲霞警方經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這是一個有組織的家庭集資詐騙團(tuán)伙，于是立即組成專案組。專案組經(jīng)過多方調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此案受害人有約260余人，涉案金額400余萬元。

專案組發(fā)現(xiàn)這起集資詐騙案屬于家族作案，集團(tuán)中的核心成員，基本都是老總楊某某的親屬。集團(tuán)內(nèi)部分工明確，由楊某某舅舅劉某某負(fù)責(zé)內(nèi)務(wù)并監(jiān)管員工工作，妹妹楊某負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)維護(hù)，表弟康某負(fù)責(zé)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取等工作。此外，集團(tuán)還從外聘請會計宗某等進(jìn)行公司輔助工作。

警方發(fā)現(xiàn)，這個榮鉆公司的運作方式，主要是吸引客戶通過榮鉆貸網(wǎng)站投資，投資1000元可以當(dāng)即返現(xiàn)99元。如果介紹新人投資可獲利25個點，其網(wǎng)站上很多車輛抵押信息，每輛車對應(yīng)一個標(biāo)，客戶可以對應(yīng)車輛進(jìn)行投資，投資的資金可以獲得18%的利息。

公司里專門設(shè)有業(yè)務(wù)經(jīng)理，業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)具體的業(yè)務(wù)，每天在客戶QQ群發(fā)信息，而信息則是楊某某編輯好的，大概內(nèi)容是“投資榮鉆，投資1000元立返99元現(xiàn)金，推薦新客戶，最高返利25%”。

此外，該公司還安排業(yè)務(wù)員在其客戶群中發(fā)廣告，如果有人想要投資就通過QQ聯(lián)系業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員向客戶介紹公司的相關(guān)投資獎勵?？蛻羧绻胍顿Y，業(yè)務(wù)員就通過QQ發(fā)給客戶一個鏈接，客戶打開鏈接進(jìn)榮鉆公司網(wǎng)站投標(biāo)。

每個業(yè)務(wù)員的鏈接是不一樣的，通過哪個業(yè)務(wù)員的鏈接進(jìn)行投標(biāo)就算是哪個員工的客戶，公司對業(yè)務(wù)員的業(yè)績進(jìn)行考核。

事實上，據(jù)楊某某交代，其在網(wǎng)站上公布的抵押的汽車都是假的。為了掩蓋其虛假的信息，楊某某將通過非法手段得來的身份證上面的信息點都打上馬賽克，行駛證（也是非法手段獲?。┥厦嬉彩前研彰蛙嚺铺柕戎匾畔⒋蛏像R賽克，車輛照片上也會把車牌號打上馬賽克。

目前，涉案的6名嫌疑人已經(jīng)被棲霞區(qū)檢察院以非法吸收公眾存款罪（主犯楊某某以涉嫌集資詐騙罪）即將向法院提起公訴。

警方提醒

廣大市民進(jìn)行投資時，切不可貪圖所謂的“高額回報”，任何投資理財都會有風(fēng)險，“天上不會掉餡餅”。在選擇投資平臺時，一定要選擇正規(guī)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牡谌酵顿Y平臺，不能因為貪圖小利，而選擇不正規(guī)的投資平臺，從而讓自己的資金輕松順利地流入嫌疑人的口袋。在投資前，一定要提前熟悉投資方向的專業(yè)知識，避免盲目投資，被犯罪嫌疑人牽著鼻子一步步走向其設(shè)定好的圈套。