非法融資利潤大 睜大眼睛防上當(dāng)

南報網(wǎng)訊（通訊員 棲文軒 記者 朱靜）假的合同、假的照片、假的公司……就靠著這些，嫌疑人以“空手套白狼”的方式，套上P2P的光鮮頭銜，就騙取了260余人共計400余萬元。今天（11月28日），棲霞警方對外發(fā)布，他們偵破了一起以所謂的P2P方式非法吸收公眾存款案件。

近年來，新興的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)呈爆炸式發(fā)展，同時跑路的、出問題的P2P公司也層出不窮。這種新型的通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的網(wǎng)絡(luò)金融為眾多需要資金的中小企業(yè)和多余的民間資本帶來了極大的方便，但同時，由于雙方通過網(wǎng)絡(luò)交易，也給犯罪分子帶來了可乘之機。

今年上半年，棲霞警方接到多人報警稱，南京榮鉆電子商務(wù)有限公司在互聯(lián)網(wǎng)站上開設(shè)榮鉆貸P2P投資平臺，通過QQ等通訊方式進(jìn)行推廣，許諾給予投資人年利18%的高額利息回報。去年11月26日，該公司突然關(guān)閉了自己的網(wǎng)站和QQ交流群，投資人的錢款下落不明。

接到報案后，棲霞公安分局經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這是一個有組織的家庭集資詐騙團(tuán)伙，于是立即組成專案組，對此案開展偵查。專案組經(jīng)過多方調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此案受害人有約260余人，涉案金額400余萬元。

專案組對該團(tuán)伙進(jìn)行了抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)這起集資詐騙案屬于家族作案，集團(tuán)中的核心成員，基本都是老總楊某某的親屬。集團(tuán)內(nèi)部分工明確，有其舅舅劉某某負(fù)責(zé)內(nèi)務(wù)并監(jiān)管員工工作，妹妹楊某負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)維護(hù)，表弟康某負(fù)責(zé)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取等工作。此外，集團(tuán)還從外聘請會計宗某等進(jìn)行公司輔助工作。而警方發(fā)現(xiàn)，這個榮鉆公司的運作方式，主要是吸引客戶通過榮鉆貸網(wǎng)站投資，投資1000元可以當(dāng)即返現(xiàn)99元，如果介紹新人投資可獲利25個點，其網(wǎng)站上有很多車輛抵押信息，每輛車對應(yīng)一個標(biāo)，客戶可以對應(yīng)車輛進(jìn)行投資，投資的資金可以獲得18%的利息。

該公司里專門設(shè)有業(yè)務(wù)經(jīng)理，業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)具體的業(yè)務(wù)。每天在客戶QQ群發(fā)信息，信息是楊某某編輯好的，大概內(nèi)容是投資榮鉆，投資1000元立返99元現(xiàn)金的內(nèi)容，推薦新客戶，最高返利25%。

該公司還安排業(yè)務(wù)員在其客戶群中發(fā)廣告，如果有人想要投資就通過QQ聯(lián)系業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員向客戶介紹公司的相關(guān)投資獎勵?？蛻羧绻胍顿Y，業(yè)務(wù)員就通過QQ發(fā)給客戶一個鏈接，客戶打開鏈接進(jìn)榮鉆公司網(wǎng)站進(jìn)行投標(biāo)。每個業(yè)務(wù)員的鏈接是不一樣的，通過哪個業(yè)務(wù)員的鏈接進(jìn)行投標(biāo)就算是哪個員工的客戶，公司對業(yè)務(wù)員的業(yè)績進(jìn)行考核。

事實上，據(jù)楊某某交代，其在網(wǎng)站上公布抵押的汽車都是假的，為了掩蓋其虛假信息，楊某某將通過非法手段得來的身份證上面的信息點都打上馬賽克，同樣以非法手段獲取的行駛證上面也是把姓名和車牌號等重要信息打上馬賽克，車輛照片上也會把車牌號打上馬賽克。

目前，涉案的6名嫌疑人已經(jīng)被棲霞區(qū)檢察院以非法吸收公眾存款罪（主犯楊某某以涉嫌集資詐騙罪）即將向法院提起公訴。

警方提醒廣大市民進(jìn)行投資時，切不可貪圖所謂的“高額回報”。在選擇投資平臺時，一定要選擇正規(guī)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牡谌酵顿Y平臺，不能因為貪圖小利，而選擇不正規(guī)的投資平臺，從而讓自己的資金流入嫌疑人的口袋。在投資前，一定要提前熟悉投資方向的專業(yè)知識，避免盲目投資，從而被犯罪嫌疑人牽著鼻子一步步走向其設(shè)定好的圈套。