南京一天近10人銀行卡被盜刷，曾在同一家餐館吃過(guò)飯

警方搗毀偽卡盜刷犯罪團(tuán)伙，揭開(kāi)盜刷黑色產(chǎn)業(yè)鏈

南報(bào)網(wǎng)訊（通訊員 楊維斌 秦公軒 記者 鄒偉）今年8月底的一天，南京梅園新村派出所接到多起銀行卡被盜刷報(bào)案。經(jīng)過(guò)梳理，當(dāng)天南京全市有近10人銀行卡被盜刷，而且，這些人都曾在同一家餐館吃過(guò)飯。沒(méi)錯(cuò)，這又是一起偽卡盜刷案件。嫌疑人應(yīng)聘到餐館當(dāng)服務(wù)員，伺機(jī)復(fù)制消費(fèi)者銀行卡信息，然而偽造銀行卡實(shí)施盜刷。近日，南京玄武警方輾轉(zhuǎn)廣東多地，將該偽卡盜刷犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。而隨著案件的偵辦，一條銀行卡盜刷的黑色產(chǎn)業(yè)鏈浮出水面。

被盜刷者均在同一家餐館吃過(guò)飯

今年8月30日上午，南京梅園新村派出所接到市民史先生報(bào)警，稱(chēng)他的信用卡被人盜刷，損失2萬(wàn)多元。“根據(jù)史先生反映的情況，我們當(dāng)即判斷其信用卡遭人復(fù)制。”梅園新村派出所民警季俊說(shuō)，此前新街口派出所曾辦理一起案件，盜刷卡的嫌疑人混入餐廳當(dāng)服務(wù)員，伺機(jī)盜取銀行卡信息。“我們懷疑史先生的信用卡信息也是這樣被偷走的，便對(duì)其消費(fèi)過(guò)的場(chǎng)所進(jìn)行摸排。”季俊說(shuō)。

不過(guò)，史先生的信用卡使用頻繁，民警拉出賬單明細(xì)后，近一個(gè)月來(lái)有數(shù)十家消費(fèi)單位。就在民警準(zhǔn)備逐一排查時(shí)，當(dāng)天下午，市民邢先生也來(lái)到梅園新村派出所報(bào)警，稱(chēng)其信用卡被人盜刷7000多元。不過(guò)，邢先生表示，他的信用卡不常用，就最近在太平北路一家餐廳吃過(guò)飯。“他說(shuō)出餐廳名字后，我頓時(shí)想到，在差不多的時(shí)間，史先生也在這家餐廳消費(fèi)過(guò)。”季俊說(shuō)。

之后，經(jīng)過(guò)警情梳理，警方發(fā)現(xiàn)8月30日當(dāng)天，南京有近10人報(bào)警稱(chēng)銀行卡被盜刷，而且他們都在近期到同一家餐廳消費(fèi)過(guò)。經(jīng)過(guò)對(duì)這家餐廳進(jìn)行調(diào)查，老板反映，最近有一名員工干了一個(gè)星期就離職了，而身份信息顯示，該員工來(lái)自廣東電白。

“廣東電白是偽卡盜刷作案的重點(diǎn)地區(qū)，近期秦淮警方搗毀的此類(lèi)作案團(tuán)伙，其嫌疑人也來(lái)自該區(qū)域。”梅園新村派出所副所長(zhǎng)吳寧說(shuō)，據(jù)此警方初步判斷，一連串盜刷案件背后隱藏著一個(gè)犯罪團(tuán)伙。

輾轉(zhuǎn)廣東多地?fù)v毀偽卡盜刷團(tuán)伙

接到派出所上報(bào)的情況后，南京玄武警方立即抽調(diào)刑警大隊(duì)和派出所精干警力組成專(zhuān)案組展開(kāi)調(diào)查。

“通過(guò)對(duì)涉案餐廳這名離職員工的調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)，此次潛入南京的犯罪嫌疑人共有4名。”南京玄武公安分局刑警大隊(duì)長(zhǎng)丁旭介紹，調(diào)查顯示，4人8月初從廣東電白出發(fā)，先去了西安，之后又打“飛的”到南京。8月17日，嫌疑人梁強(qiáng)應(yīng)聘進(jìn)入涉案餐廳當(dāng)服務(wù)員，8月24日離職，之后4人便一起返回電白。8月30日，史先生、邢先生等人的信用卡便遭盜刷。

“據(jù)此我們判斷，該團(tuán)伙的窩點(diǎn)應(yīng)該就在電白當(dāng)?shù)亍?rdquo;丁旭說(shuō)，隨后專(zhuān)案組成員趕赴廣東電白開(kāi)展工作。在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下，專(zhuān)案組發(fā)現(xiàn)，梁強(qiáng)等人僅僅是外出盜取銀行卡信息的馬仔，他們回到老家后，便將盜取的信息交給團(tuán)伙頭目梁勇，由其制作偽卡并進(jìn)行盜刷。“其實(shí)，梁強(qiáng)等人外出竊取銀行卡信息也是梁勇指使的，為此梁勇專(zhuān)門(mén)給他們準(zhǔn)備了1萬(wàn)元的活動(dòng)經(jīng)費(fèi)。”南京玄武公安分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)王鑫武說(shuō)。

而盜刷銀行卡除了制作偽卡外，還要有刷卡套現(xiàn)設(shè)備、取錢(qián)人員等。經(jīng)過(guò)偵查，專(zhuān)案組發(fā)現(xiàn)，梁勇刷卡套現(xiàn)的POS機(jī)由汪明等人提供，中間還有介紹人王濤。“汪明等人平時(shí)在深圳活動(dòng)，為了將該團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，我們又派出所一路人馬前往深圳進(jìn)行調(diào)查。”南京玄武公安分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)萬(wàn)小波說(shuō)。

9月底，專(zhuān)案組掌握了該犯罪團(tuán)伙所有成員的行蹤，隨后展開(kāi)抓捕。9月28日，汪明在深圳落網(wǎng)。第二天，汪明的同伙和中間人王濤在廣州落網(wǎng)。“當(dāng)時(shí)兩人有在商量，準(zhǔn)備再次作案。”萬(wàn)小波說(shuō)。

電白的抓捕相對(duì)困難。“嫌疑人一直躲在村子里不露面，而要進(jìn)村抓捕，因?yàn)榈匦螐?fù)雜，難度很大。”王鑫武說(shuō)，為此他們只得等“蛇”出洞。9月30日，當(dāng)梁勇等人外出到娛樂(lè)場(chǎng)所花天酒地時(shí)，民警將他們一網(wǎng)打盡。

黑色產(chǎn)業(yè)鏈上環(huán)環(huán)牟利

經(jīng)過(guò)審查，部分嫌疑人交代了作案經(jīng)過(guò)。“其實(shí)，梁勇和汪明等人并非一個(gè)組織嚴(yán)密的團(tuán)伙，而是臨時(shí)湊在一起的。”丁旭介紹，調(diào)查中警方發(fā)現(xiàn)，盜刷銀行卡犯罪已經(jīng)形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，各個(gè)環(huán)節(jié)相對(duì)獨(dú)立，由中間人串起，作案成功后，每個(gè)環(huán)節(jié)按比例對(duì)犯罪所得進(jìn)行分成。

以此案為例，梁勇和梁強(qiáng)等人是一個(gè)團(tuán)伙，他們專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)銀行卡信息的竊取和制作偽卡，汪明團(tuán)伙則負(fù)責(zé)提供刷卡套現(xiàn)的POS機(jī)，王濤則是撮合兩者合作的中間人，另外還有專(zhuān)門(mén)的取錢(qián)團(tuán)伙。“各個(gè)環(huán)節(jié)的犯罪團(tuán)伙平時(shí)各自獨(dú)立，有利可圖時(shí)則結(jié)合到一起，完成銀行卡信息的竊取、偽卡制作、盜刷整個(gè)流程，然后分贓。”王鑫武介紹，這起案件中，已經(jīng)查實(shí)僅8月30日一天，梁勇等人的盜刷額度就超過(guò)10萬(wàn)元，各個(gè)團(tuán)伙間的分贓比例為，梁勇團(tuán)伙78%，汪明團(tuán)伙20%，中間人王濤2%。

目前，涉及該案的10名嫌疑人因涉嫌詐騙已被警方依法刑事拘留，此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。

警方提醒：外出刷卡消費(fèi)一定親力親為

警方表示，防范此類(lèi)作案手段，必須堵住銀行卡信息泄露這一關(guān)。不法分子往往會(huì)應(yīng)聘到一些商戶當(dāng)服務(wù)員，然后伺機(jī)復(fù)制消費(fèi)者使用的銀行卡。“復(fù)制卡的設(shè)備非常簡(jiǎn)單，是一個(gè)黑色的帶卡槽的小玩意，藏于手心，很難被人發(fā)現(xiàn)。”   季俊介紹，一旦你將銀行卡交給對(duì)方，他只要在設(shè)備上輕輕一刷，就能得到銀行卡的全部信息，之后偷看到密碼后，便能輕松復(fù)制卡片進(jìn)行盜刷。所以，警方提醒，要防止銀行卡被復(fù)制，外出刷卡消費(fèi)時(shí)一定要親力親為，不給不法分子可趁之機(jī)。

同時(shí)，警方在偵辦此案時(shí)也發(fā)現(xiàn)，相關(guān)辦理POS機(jī)的機(jī)構(gòu)某種程度上也成了不法分子的幫兇。“一般來(lái)說(shuō)，POS機(jī)刷卡消費(fèi)，錢(qián)款應(yīng)在第二日到賬，這樣即便被盜刷，如果失主發(fā)現(xiàn)及時(shí)，還能通過(guò)銀行凍結(jié)款項(xiàng)。”萬(wàn)小波介紹，然而在此案中，嫌疑人使用的POS機(jī)都是實(shí)時(shí)到賬。原來(lái)，有POS機(jī)辦理機(jī)構(gòu)為了拉攏客戶，推出了實(shí)時(shí)到賬功能的POS機(jī)。“不過(guò)，這對(duì)于機(jī)構(gòu)本身也是一種風(fēng)險(xiǎn)。”萬(wàn)小波說(shuō)，要實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)到賬功能，機(jī)構(gòu)需要在銀行繳納相應(yīng)的保證金，如果最終銀行發(fā)現(xiàn)相關(guān)錢(qián)款是被人盜刷，那么其中的損失可能會(huì)要求機(jī)構(gòu)賠償。

在此，警方也呼吁相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，在辦理POS機(jī)時(shí)一定要加強(qiáng)身份審核和資金安全保障措施，以免被不法分子鉆了空子。（文中涉案嫌疑人均為化名）