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南京市民銀行卡午夜遭盜刷 5分鐘損失254萬(wàn)余元

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警方搗毀一特大盜刷銀行卡團(tuán)伙

南報(bào)網(wǎng)訊(通訊員 秦公軒 楊維斌 記者 朱靜)銀行卡就在自己手邊,但短短5分鐘內(nèi),卻被人盜刷254萬(wàn)余元。這是最近南京一位市民于午夜遭遇的驚魂一幕。接到報(bào)警后,南京市公安局第一時(shí)間抽調(diào)相關(guān)警種精干力量,和秦淮公安分局組成專(zhuān)案組展開(kāi)調(diào)查。經(jīng)過(guò)1個(gè)月的工作,警方成功摧毀一盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙,抓獲主要犯罪嫌疑人12名。

記者了解到,該團(tuán)伙專(zhuān)門(mén)派人到南京應(yīng)聘餐廳服務(wù)員,伺機(jī)盜取消費(fèi)者銀行卡信息,然后復(fù)制卡片進(jìn)行盜刷。警方提醒,近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類(lèi)案件,廣大市民外出刷卡消費(fèi)時(shí),切勿讓銀行卡離開(kāi)自己視線(xiàn),以免給不法分子可乘之機(jī)。

短短5分鐘被盜刷254萬(wàn)余元

回想起8月26日午夜的經(jīng)歷,南京市民季某至今仍覺(jué)恐怖。因?yàn)榫驮诋?dāng)晚,他的手機(jī)連續(xù)接到4條銀行客服發(fā)來(lái)的短信,提示其卡上的254萬(wàn)余元被轉(zhuǎn)走。而此時(shí),他的銀行卡就在他身上。

8月26日零時(shí)許,南京大光路派出所便接到了季某的報(bào)警,稱(chēng)其銀行卡被人盜刷254萬(wàn)余元。季某向警方反映,當(dāng)晚他正在家中收拾東西,突然手機(jī)上連續(xù)收到4條短信。他打開(kāi)一看,都是銀行客服的提示短信,告知其銀行卡上出現(xiàn)四筆消費(fèi),分別是99萬(wàn)元、99萬(wàn)元、49萬(wàn)元和7.4萬(wàn)元,總計(jì)254萬(wàn)余元。“卡就在我身上,怎么會(huì)發(fā)生消費(fèi)呢?”季某告訴民警,他意識(shí)到遭遇盜刷,當(dāng)即報(bào)警,同時(shí)也通知了銀行。

接到報(bào)警后,市公安局第一時(shí)間抽調(diào)相關(guān)警種精干力量,和秦淮公安分局組成專(zhuān)案組展開(kāi)調(diào)查。為了幫助受害人挽回?fù)p失,警方立即聯(lián)系銀行進(jìn)行緊急止付并追蹤資金去向。

254萬(wàn)余元幾乎連夜被取空

“嫌疑人十分狡猾,專(zhuān)門(mén)選擇凌晨盜刷,此時(shí)銀行不在上班時(shí)間,給緊急止付帶來(lái)困難。”專(zhuān)案組民警說(shuō)。不過(guò),在銀行的協(xié)助下,警方逐步摸清了盜刷資金的流向。

嫌疑人通過(guò)兩臺(tái)POS機(jī)對(duì)季某的銀行卡進(jìn)行盜刷,一臺(tái)在山東青島,一臺(tái)在江蘇徐州,而且兩臺(tái)POS機(jī)分屬兩家不同的銀行。錢(qián)款在進(jìn)入和POS綁定的銀行卡后,很短時(shí)間內(nèi),又被轉(zhuǎn)入多張銀行卡內(nèi),之后,這些錢(qián)被人在廣州通過(guò)ATM機(jī)取現(xiàn)。“犯罪團(tuán)伙連夜取錢(qián),一直忙活到早上6點(diǎn),幾乎將254萬(wàn)余元全部取空。”民警介紹,警方和嫌疑人搶時(shí)間,最終緊急止付了10萬(wàn)元。

專(zhuān)案組分析,種種跡象表明,這是一起有組織、有預(yù)謀的復(fù)制銀行卡盜刷案件。根據(jù)經(jīng)驗(yàn),犯罪團(tuán)伙應(yīng)該是通過(guò)某種方式獲取了季某銀行卡的信息,然后制作兩張復(fù)制卡,通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。據(jù)此,專(zhuān)案組圍繞銀行卡信息盜取、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬、ATM機(jī)取現(xiàn)等幾個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),兵分四路,展開(kāi)調(diào)查。

有人專(zhuān)門(mén)辦理POS機(jī)賣(mài)給盜刷團(tuán)伙

“我們分別派出兩路民警到徐州、青島對(duì)POS機(jī)進(jìn)行調(diào)查,第三路民警趕往廣州對(duì)取款人進(jìn)行追查,最后一路則留在南京,調(diào)查季某的銀行卡信息是如何泄露的。”辦案民警介紹,追查POS機(jī)的民警很快便獲取了辦理POS機(jī)的人的身份信息。

經(jīng)查,青島那部POS機(jī)的辦理者是一家小店的女店主,對(duì)于POS機(jī)用于作案一事,她完全不知情。“其實(shí)她也是個(gè)受害者,她本想通過(guò)網(wǎng)絡(luò)辦理一張大額信用卡,但對(duì)方表示,要其先辦理一個(gè)POS機(jī)。”辦案民警介紹,這位女店主信以為真,用自己的身份信息辦理POS機(jī)后寄出,但之后對(duì)方根本沒(méi)有幫其辦理大額信用卡。

而徐州那部POS機(jī)的辦理者,則完全是為了從中牟利。民警介紹,兩名嫌疑人專(zhuān)門(mén)開(kāi)辦虛假的商鋪,然后辦理POS機(jī)賣(mài)錢(qián)。他們將POS機(jī)賣(mài)給盜刷團(tuán)伙,從中獲取數(shù)千元的好處費(fèi)。這兩人也成為這起盜刷案件中最先落網(wǎng)的兩名嫌疑人。

嫌疑人應(yīng)聘服務(wù)員伺機(jī)竊取銀行卡信息

在南京,專(zhuān)案組將季某被盜刷銀行卡近幾個(gè)月的流水全部打出,尋找其中的可疑之處。“今年6月,玄武警方曾抓獲廣東電白籍人員,在餐廳應(yīng)聘服務(wù)員,伺機(jī)竊取消費(fèi)者銀行卡信息。”辦案民警介紹,據(jù)此專(zhuān)案組分析,季某的銀行卡信息泄露,很可能也是這一途徑。

果然,經(jīng)過(guò)對(duì)上百筆刷卡記錄的比對(duì),警方發(fā)現(xiàn)其中有一筆是在新街口某餐廳消費(fèi)的。而對(duì)該餐廳進(jìn)行排查后得知,季某消費(fèi)那段時(shí)間,餐廳有兩名女服務(wù)員干了一個(gè)星期便突然消失,連工錢(qián)都沒(méi)要。通過(guò)對(duì)這兩人的追蹤,警方最終確認(rèn)她們的真實(shí)身份是電白籍女子許某和王某。離開(kāi)南京后,她們便去了廣州,和被盜刷款項(xiàng)的取款地重合。

將賓館當(dāng)做微型銀行瘋狂刷卡轉(zhuǎn)賬

與此同時(shí),趕赴廣州的專(zhuān)案組民警在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下,通過(guò)調(diào)看大量監(jiān)控,終于勾勒出了季某銀行卡被盜刷當(dāng)晚,犯罪團(tuán)伙的瘋狂一夜。

“根據(jù)我們的調(diào)查,案發(fā)當(dāng)晚,團(tuán)伙頭目許某某糾集了10多人進(jìn)行盜刷、取款。”辦案民警介紹,在廣州某賓館,許某某開(kāi)了兩個(gè)房間,每個(gè)房間3個(gè)人,一人負(fù)責(zé)刷卡,一人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬,另一人則負(fù)責(zé)監(jiān)督。同時(shí),在賓館大堂,還安排了人望風(fēng)。在賓館外,則是一個(gè)約8人的取款團(tuán)伙。他們奔走在廣州大街小巷的ATM機(jī)間,將分散到各個(gè)銀行卡上的偷來(lái)的錢(qián)取出。

“一直到早上6點(diǎn),許某某等人才忙完。之后,他們找了一個(gè)餐廳,現(xiàn)場(chǎng)分贓。”辦案民警介紹,至此,警方基本摸清了該團(tuán)伙的人員構(gòu)成。廣東電白人許某某指揮許某、王某外出應(yīng)聘服務(wù)員竊取信息,他則負(fù)責(zé)制作復(fù)制卡。東北人楊某、湖南人劉某為許某某提供POS機(jī),廣州人梁某、河南人王某某則是中介,幫許某某尋找POS機(jī)和取款人,另外還有許某某的數(shù)名馬仔。

準(zhǔn)備再次作案時(shí)被警方一網(wǎng)打盡

明確相關(guān)嫌疑人后,專(zhuān)案組通過(guò)布控,等待最佳的收網(wǎng)時(shí)機(jī)。“嫌疑人十分狡猾,經(jīng)常奔走于各個(gè)城市之間,行蹤飄忽。”辦案民警介紹,辦案期間,民警曾追蹤許某某到過(guò)河北、湖南等地。

9月23日晚6點(diǎn)左右,專(zhuān)案組確認(rèn)主犯許某某回到廣州,于是快速出擊,將許某某、劉某和梁某抓獲。經(jīng)審查,3人湊到一起,正是準(zhǔn)備再次作案。之后,經(jīng)過(guò)一夜守候,專(zhuān)案組在茂名市將竊取銀行卡信息的許某等3人抓獲。與此同時(shí),警方根據(jù)線(xiàn)索發(fā)現(xiàn),許某某的一個(gè)馬仔楊某某流竄到了上海,當(dāng)即協(xié)調(diào)上海警方實(shí)施抓捕。

9月27日夜,抓捕民警從黑龍江綏化等地一路追蹤,成功在長(zhǎng)春抓獲東北人楊某,并獲悉其同伙王某某和馬某藏匿于湖南長(zhǎng)沙。專(zhuān)案組立即組織力量趕赴長(zhǎng)沙,將兩人抓捕歸案。至此,此案12名主要犯罪嫌疑人悉數(shù)到案。警方現(xiàn)場(chǎng)還查獲筆記本電腦、POS機(jī)、復(fù)制卡設(shè)備、銀行卡等作案工具,以及現(xiàn)金30多萬(wàn)元。

復(fù)制銀行卡只要幾秒鐘

經(jīng)審查,許某某交代了自己的作案經(jīng)過(guò),并向警方展示了相應(yīng)的復(fù)制卡設(shè)備。其盜刷銀行卡的設(shè)備是一個(gè)黑色的讀卡器,只有半個(gè)巴掌大,上面有刷卡的卡槽,還有一個(gè)USB借口。當(dāng)嫌疑人拿到受害人的銀行卡后,會(huì)快速在讀卡器上進(jìn)行刷卡,只要一兩下,幾秒鐘,銀行卡信息便存儲(chǔ)到了讀卡器上。之后,他們將信息通過(guò)USB借口連接電腦輸出。

“而銀行卡密碼,他們則是偷看來(lái)的。”辦案民警介紹,有時(shí)嫌疑人還會(huì)用手機(jī)偷偷拍攝受害人輸入密碼的過(guò)程,然后通過(guò)視頻識(shí)別密碼。復(fù)制卡設(shè)備也相當(dāng)簡(jiǎn)單,只要將銀行卡信息輸入電腦,通過(guò)相應(yīng)軟件寫(xiě)入空白銀行卡就可以了。

許某某交代,這一整套復(fù)制銀行卡的設(shè)備,成本只要幾千元。其實(shí),早在今年8月中旬他就成功復(fù)制了季某的銀行卡。8月20日,他先到ATM機(jī)上試卡,這才發(fā)現(xiàn)季某卡上有這么多錢(qián)。因?yàn)閿?shù)額巨大,許某某一時(shí)也“消化”不了,于是便花了數(shù)天籌謀取款。為此,他通過(guò)梁某、王某找到了可以提供大額POS機(jī)的楊某和劉某,并聯(lián)系了專(zhuān)門(mén)的取款人員。

當(dāng)然,參與的人越多,其分出去的錢(qián)也越多。據(jù)交代,根據(jù)分工不同,梁某、王某、楊某和劉某等人分得數(shù)萬(wàn)元到數(shù)十萬(wàn)元不等。最終,許某某留在手里的大概在100萬(wàn)元左右。

目前,12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙罪,已被警方依法刑事拘留,此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。

警方提醒:刷卡消費(fèi)銀行卡勿假他人手

針對(duì)此類(lèi)作案手段,警方提醒廣大市民,一定要提高警惕。警方介紹,近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類(lèi)案件。同樣是在8月份,南京玄武區(qū)也發(fā)生多起銀行卡遭人復(fù)制被盜刷的案件,嫌疑人同樣來(lái)自廣東電白。玄武警方經(jīng)過(guò)一個(gè)多月工作,已經(jīng)抓獲多名嫌疑人。

警方提醒,目前復(fù)制卡一般針對(duì)磁條卡,市民可將手上的磁條銀行卡更換成芯片卡,提高安全級(jí)別。同時(shí),外出刷卡消費(fèi)時(shí),盡量不要將銀行卡交給服務(wù)員去刷卡,這樣很容易讓不法分子鉆了空子。如果將卡交給他人在POS上操作,一定要讓一切刷卡動(dòng)作在自己視線(xiàn)范圍內(nèi)進(jìn)行,以免不法分子做手腳。

另外,市民也可定期更換銀行卡密碼,這樣即便卡被復(fù)制,不法分子沒(méi)有密碼同樣無(wú)法轉(zhuǎn)走卡內(nèi)錢(qián)款。

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