?　　為維護(hù)金融秩序，保障社會(huì)穩(wěn)定，近年來(lái)，建湖農(nóng)商銀行高度重視反洗錢(qián)機(jī)制建設(shè)和中心建設(shè)，著力提升反洗錢(qián)工作的主動(dòng)性與使命感，筑牢洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控屏障，守護(hù)社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全，擦亮“圓鼎家園”運(yùn)營(yíng)品牌。

　　“一盤(pán)棋”提升站位高度。該行建立了涵蓋董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)、前中后臺(tái)相關(guān)部門(mén)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在內(nèi)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，并將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確各層級(jí)反洗錢(qián)責(zé)任主體，扎實(shí)有序推進(jìn)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作落地。充分發(fā)揮反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)作用，各部門(mén)牢固樹(shù)立“全行一盤(pán)棋”的工作理念，盡責(zé)履職密切配合，每季度通過(guò)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議組織交流，建立有效的溝通機(jī)制，增強(qiáng)反洗錢(qián)履職的主動(dòng)性和自主性。主動(dòng)對(duì)組織、資源、效能有效盤(pán)點(diǎn)整合，將反洗錢(qián)管理自然融入各項(xiàng)重大決策，確保信息收集、分析、實(shí)施評(píng)估、報(bào)告責(zé)任、權(quán)限劃分等政策全面有效落地。

　　“一主線”提升聚識(shí)廣度。該行充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性，發(fā)揮“智慧衛(wèi)士”的守護(hù)作用，不斷完善反洗錢(qián)相關(guān)制度，確保制度與最新監(jiān)管要求、制度與制度、制度與流程等內(nèi)容一致。2024年上半年，修訂反洗錢(qián)制度6條，新建反洗錢(qián)制度1條，截至目前，共制定反洗錢(qián)制度22條，形成了一整套嵌入式職責(zé)，定義各項(xiàng)反洗錢(qián)工作的管理職責(zé)和邊界，從業(yè)務(wù)流程出發(fā)，融入現(xiàn)有業(yè)務(wù)全周期流程節(jié)點(diǎn)、崗位職能，建立了一套覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、行之有效的工作流程，打通了高級(jí)管理層、各部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間信息溝通壁壘和工作聯(lián)動(dòng)環(huán)節(jié)，推動(dòng)建立反洗錢(qián)客戶信息、賬戶信息、交易信息、預(yù)警信息統(tǒng)一交互的監(jiān)測(cè)機(jī)制。

　　“一導(dǎo)向”提升工作精度。該行不斷優(yōu)化中心架構(gòu)和工作流程，配足配強(qiáng)反洗錢(qián)中心人員，中心所有員工均獲得了反洗錢(qián)崗位證書(shū);建立常態(tài)化培訓(xùn)機(jī)制，每月至少組織集中培訓(xùn)1次，提升反洗錢(qián)工作能力與可疑交易分析質(zhì)量。同時(shí)，全力推動(dòng)反洗錢(qián)工作向數(shù)字化轉(zhuǎn)型，將可疑甄別案例上收至中心集中處理，將數(shù)據(jù)補(bǔ)錄模塊上收，實(shí)現(xiàn)了反洗錢(qián)工作從分散到集中，從兼職到專職的“集中做、專家做、系統(tǒng)做”處理模式。通過(guò)案例和數(shù)據(jù)補(bǔ)錄集中上收，減輕了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)處理壓力，提高了可疑交易監(jiān)測(cè)分析工作的精確度，遏制了涉案可疑賬戶上升形勢(shì)。

　　(羅文亞 崔亞玲)