?　　為維護金融秩序，保障社會穩(wěn)定，近年來，建湖農(nóng)商銀行高度重視反洗錢機制建設和中心建設，著力提升反洗錢工作的主動性與使命感，筑牢洗錢風險防控屏障，守護社會公眾財產(chǎn)安全，擦亮“圓鼎家園”運營品牌。

　　“一盤棋”提升站位高度。該行建立了涵蓋董事會、監(jiān)事會、高級管理層、反洗錢牽頭部門、前中后臺相關(guān)部門及營業(yè)網(wǎng)點在內(nèi)的洗錢風險管理架構(gòu)，并將洗錢風險管理納入全面風險管理體系，明確各層級反洗錢責任主體，扎實有序推進反洗錢各項工作落地。充分發(fā)揮反洗錢工作領導小組協(xié)調(diào)作用，各部門牢固樹立“全行一盤棋”的工作理念，盡責履職密切配合，每季度通過反洗錢工作領導小組會議組織交流，建立有效的溝通機制，增強反洗錢履職的主動性和自主性。主動對組織、資源、效能有效盤點整合，將反洗錢管理自然融入各項重大決策，確保信息收集、分析、實施評估、報告責任、權(quán)限劃分等政策全面有效落地。

　　“一主線”提升聚識廣度。該行充分認識反洗錢工作的重要性，發(fā)揮“智慧衛(wèi)士”的守護作用，不斷完善反洗錢相關(guān)制度，確保制度與最新監(jiān)管要求、制度與制度、制度與流程等內(nèi)容一致。2024年上半年，修訂反洗錢制度6條，新建反洗錢制度1條，截至目前，共制定反洗錢制度22條，形成了一整套嵌入式職責，定義各項反洗錢工作的管理職責和邊界，從業(yè)務流程出發(fā)，融入現(xiàn)有業(yè)務全周期流程節(jié)點、崗位職能，建立了一套覆蓋全面、標準統(tǒng)一、行之有效的工作流程，打通了高級管理層、各部門、營業(yè)網(wǎng)點之間信息溝通壁壘和工作聯(lián)動環(huán)節(jié)，推動建立反洗錢客戶信息、賬戶信息、交易信息、預警信息統(tǒng)一交互的監(jiān)測機制。

　　“一導向”提升工作精度。該行不斷優(yōu)化中心架構(gòu)和工作流程，配足配強反洗錢中心人員，中心所有員工均獲得了反洗錢崗位證書;建立常態(tài)化培訓機制，每月至少組織集中培訓1次，提升反洗錢工作能力與可疑交易分析質(zhì)量。同時，全力推動反洗錢工作向數(shù)字化轉(zhuǎn)型，將可疑甄別案例上收至中心集中處理，將數(shù)據(jù)補錄模塊上收，實現(xiàn)了反洗錢工作從分散到集中，從兼職到專職的“集中做、專家做、系統(tǒng)做”處理模式。通過案例和數(shù)據(jù)補錄集中上收，減輕了營業(yè)網(wǎng)點反洗錢業(yè)務處理壓力，提高了可疑交易監(jiān)測分析工作的精確度，遏制了涉案可疑賬戶上升形勢。

　　(羅文亞 崔亞玲)