? 今年以來(lái)，姜堰農(nóng)商銀行始終堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”的工作理念，從制度流程優(yōu)化、反洗錢中心建設(shè)、業(yè)務(wù)集中管理三維發(fā)力，不斷摸索適合自身反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的模式,促進(jìn)反洗錢工作水平有效提升。
勤修訂、嚴(yán)落實(shí)，讓制度“活起來(lái)”。該行以省聯(lián)社反洗錢工作辦法為標(biāo)準(zhǔn)，引入更契合監(jiān)管要求的管理理念和工作流程，對(duì)全行反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行全面審查和評(píng)估，截至6月末重新修訂制度14項(xiàng)，時(shí)刻保持內(nèi)控制度的有效性和適應(yīng)性。同時(shí)建立完善涵蓋董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、總行各部門及基層網(wǎng)點(diǎn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，明確各層級(jí)、部門及崗位人員職責(zé)權(quán)限，反洗錢牽頭部門定期召開領(lǐng)導(dǎo)小組和部門聯(lián)絡(luò)員會(huì)議，傳達(dá)監(jiān)管要求、培訓(xùn)業(yè)務(wù)知識(shí)、議定重點(diǎn)事項(xiàng)。該行對(duì)相關(guān)部門申報(bào)的項(xiàng)目進(jìn)行反洗錢合規(guī)性、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，符合準(zhǔn)入條件后再進(jìn)行項(xiàng)目投產(chǎn)。將準(zhǔn)入退出名單審批流程拉長(zhǎng)，定期對(duì)白名單客戶進(jìn)行篩查，從支行負(fù)責(zé)人到高級(jí)管理層做到層層把關(guān)。
聚合力、嚴(yán)考評(píng)，讓載體“實(shí)”起來(lái)。該行成立反洗錢中心以來(lái)，不斷加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，目前中心人員平均年齡35歲，涵蓋業(yè)務(wù)水平拔尖的運(yùn)營(yíng)主管、已通過(guò)4門履職測(cè)評(píng)的柜面人員以及擁有多部門工作經(jīng)驗(yàn)的人員，是一支年輕化、專業(yè)化的反洗錢隊(duì)伍。此外建立健全反洗錢中心管理機(jī)制，明確中心人員任職資格、崗位職責(zé)，細(xì)化中心人員考核評(píng)價(jià)要求，按照月度、年度考核標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行末位淘汰制，建立能上能下、能進(jìn)能出的人員管理機(jī)制。動(dòng)員全行員工參加測(cè)評(píng)考試，將通過(guò)省聯(lián)社反洗錢履職測(cè)評(píng)考試作為廳堂崗位價(jià)值和中心后備選拔的標(biāo)準(zhǔn)，致力于培養(yǎng)精通反洗錢專業(yè)知識(shí)、活躍在各個(gè)崗位的后備人才隊(duì)伍，目前通過(guò)反洗錢履職測(cè)評(píng)考試人員高達(dá)48人。
集中做，專家做，讓業(yè)務(wù)“緊”起來(lái)。該行全面上收全轄審核崗業(yè)務(wù)，由中心人員集中處理，逐步實(shí)施可疑交易監(jiān)測(cè)編輯崗業(yè)務(wù)上收，規(guī)范業(yè)務(wù)處理標(biāo)準(zhǔn)，提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)資金監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作集中做、專家做。對(duì)基層編輯崗人員業(yè)務(wù)處理高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，將數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量、數(shù)據(jù)處理及時(shí)率、中心審核退回率納入柜面人員以及運(yùn)營(yíng)主管的工作質(zhì)量考核，強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)主管雖然權(quán)限上收但責(zé)任不上收的意識(shí)，做好柜面人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和操作要點(diǎn)傳達(dá)工作。自主開發(fā)涉賭涉詐、非法取現(xiàn)、偽現(xiàn)金等監(jiān)測(cè)模型，由專人統(tǒng)一管理，每日開展疑點(diǎn)數(shù)據(jù)排查工作，與基層聯(lián)動(dòng)做好可疑客戶的后續(xù)管理。每月進(jìn)行單位客戶、收單商戶工商信息比對(duì)工作，篩查信息登記錯(cuò)誤、注吊銷狀態(tài)、證件過(guò)期類風(fēng)險(xiǎn)客戶，統(tǒng)一下發(fā)基層限期整改，實(shí)現(xiàn)客戶盡職調(diào)查的范圍拓寬、可疑交易監(jiān)測(cè)的深度挖掘。
(李 誠(chéng) 袁 鵬)
