?　　今年以來，姜堰農(nóng)商銀行始終堅持“風(fēng)險為本”的工作理念，從制度流程優(yōu)化、反洗錢中心建設(shè)、業(yè)務(wù)集中管理三維發(fā)力，不斷摸索適合自身反洗錢風(fēng)險管理的模式,促進反洗錢工作水平有效提升。

　　勤修訂、嚴落實，讓制度“活起來”。該行以省聯(lián)社反洗錢工作辦法為標準，引入更契合監(jiān)管要求的管理理念和工作流程，對全行反洗錢內(nèi)控制度進行全面審查和評估，截至6月末重新修訂制度14項，時刻保持內(nèi)控制度的有效性和適應(yīng)性。同時建立完善涵蓋董事會、監(jiān)事會、高級管理層、總行各部門及基層網(wǎng)點的洗錢風(fēng)險管理架構(gòu)，明確各層級、部門及崗位人員職責(zé)權(quán)限，反洗錢牽頭部門定期召開領(lǐng)導(dǎo)小組和部門聯(lián)絡(luò)員會議，傳達監(jiān)管要求、培訓(xùn)業(yè)務(wù)知識、議定重點事項。該行對相關(guān)部門申報的項目進行反洗錢合規(guī)性、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險的評估，符合準入條件后再進行項目投產(chǎn)。將準入退出名單審批流程拉長，定期對白名單客戶進行篩查，從支行負責(zé)人到高級管理層做到層層把關(guān)。

　　聚合力、嚴考評，讓載體“實”起來。該行成立反洗錢中心以來，不斷加強隊伍建設(shè)，目前中心人員平均年齡35歲，涵蓋業(yè)務(wù)水平拔尖的運營主管、已通過4門履職測評的柜面人員以及擁有多部門工作經(jīng)驗的人員，是一支年輕化、專業(yè)化的反洗錢隊伍。此外建立健全反洗錢中心管理機制，明確中心人員任職資格、崗位職責(zé)，細化中心人員考核評價要求，按照月度、年度考核標準實行末位淘汰制，建立能上能下、能進能出的人員管理機制。動員全行員工參加測評考試，將通過省聯(lián)社反洗錢履職測評考試作為廳堂崗位價值和中心后備選拔的標準，致力于培養(yǎng)精通反洗錢專業(yè)知識、活躍在各個崗位的后備人才隊伍，目前通過反洗錢履職測評考試人員高達48人。

　　集中做，專家做，讓業(yè)務(wù)“緊”起來。該行全面上收全轄審核崗業(yè)務(wù)，由中心人員集中處理，逐步實施可疑交易監(jiān)測編輯崗業(yè)務(wù)上收，規(guī)范業(yè)務(wù)處理標準，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量，實現(xiàn)資金監(jiān)測、風(fēng)險評估工作集中做、專家做。對基層編輯崗人員業(yè)務(wù)處理高標準、嚴要求，將數(shù)據(jù)報送質(zhì)量、數(shù)據(jù)處理及時率、中心審核退回率納入柜面人員以及運營主管的工作質(zhì)量考核，強化運營主管雖然權(quán)限上收但責(zé)任不上收的意識，做好柜面人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和操作要點傳達工作。自主開發(fā)涉賭涉詐、非法取現(xiàn)、偽現(xiàn)金等監(jiān)測模型，由專人統(tǒng)一管理，每日開展疑點數(shù)據(jù)排查工作，與基層聯(lián)動做好可疑客戶的后續(xù)管理。每月進行單位客戶、收單商戶工商信息比對工作，篩查信息登記錯誤、注吊銷狀態(tài)、證件過期類風(fēng)險客戶，統(tǒng)一下發(fā)基層限期整改，實現(xiàn)客戶盡職調(diào)查的范圍拓寬、可疑交易監(jiān)測的深度挖掘。

　　(李 誠 袁 鵬)