本網(wǎng)訊 今年以來(lái)，受國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行等綜合因素影響，我市非法集資犯罪誘因增多，非法集資犯罪案件快速上升，嚴(yán)重?fù)p害我市金融秩序、社會(huì)秩序的和諧穩(wěn)定。針對(duì)集資詐騙、非法吸收公眾存款等違法犯罪，我市一直保持高壓態(tài)勢(shì)。今年上半年，市公安經(jīng)偵部門破案14 起，抓獲犯罪嫌疑人23 名，涉案金額共8000 余萬(wàn)元，涉及投資群眾近千人。
經(jīng)濟(jì)形勢(shì)催生非法集資不法分子借機(jī)詐騙犯罪近年來(lái)，我市非法集資案件呈現(xiàn)上升勢(shì)頭，不僅擾亂了金融秩序，還導(dǎo)致參與集資群眾損失嚴(yán)重。
為什么非法集資犯罪形勢(shì)會(huì)呈高發(fā)態(tài)勢(shì)?“近年來(lái)，一方面，一些中小企業(yè)融資困難;另一方面，一些群眾手中有些‘閑錢’，而投資渠道相對(duì)狹窄。在此背景下，便使得雙方形成一定的供求關(guān)系，客觀上緩解了中小企業(yè)融資難問(wèn)題的同時(shí)，也容易催生非法集資。近年來(lái)，受世界經(jīng)濟(jì)大環(huán)境影響，我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)增速放緩，鋼材、水泥等多行業(yè)受到影響，部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境惡化，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難。2014 年2 月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)《注冊(cè)資本登記制度改革方案》，實(shí)行注冊(cè)資本認(rèn)繳登記制。一些不法分子利用群眾對(duì)新法規(guī)認(rèn)識(shí)的偏差，通過(guò)注冊(cè)登記公司，大肆進(jìn)行集資詐騙犯罪。”市金融辦有關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)此分析道。
以高利回報(bào)為誘餌涉及多行業(yè)多群體
那非法集資犯罪案件有哪些特點(diǎn)呢?
據(jù)市公安局經(jīng)偵人員分析，一是犯罪主體多元手段多樣。從我市此類犯罪來(lái)看，犯罪主體既有公司、企業(yè)也有自然人，犯罪手段表現(xiàn)為虛構(gòu)工程、公司缺少周轉(zhuǎn)資金亟須融資、上新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品等，基本模式都是以高利回報(bào)為誘餌，虛擬或夸大投資項(xiàng)目，通過(guò)公開(kāi)宣傳、親朋介紹、口口相傳等多種方式進(jìn)行非法集資。
二是侵害領(lǐng)域?qū)拸V危害嚴(yán)重。非法集資涉及房地產(chǎn)、建筑領(lǐng)域、養(yǎng)殖業(yè)、金融中介服務(wù)等多行業(yè)，參與集資人員既有普通群眾，也有干部及公務(wù)人員，甚至有少數(shù)離退休人員，一些下崗職工、無(wú)業(yè)、退休人員等弱勢(shì)群體將養(yǎng)老錢、救命錢投入其中，非法集資一旦崩盤，危害將進(jìn)一步放大。
多措并舉打擊防范非法集資犯罪
針對(duì)非法集資犯罪，我市于2012 年12 月成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并重點(diǎn)對(duì)融投資公司、小額貸款擔(dān)保公司等開(kāi)展專項(xiàng)整治，對(duì)涉嫌非法集資犯罪、拒不整改、給群眾造成損失的，由公安經(jīng)偵部門收集相關(guān)犯罪證據(jù)，堅(jiān)決予以打擊。
今年6 月至8 月，非法集資問(wèn)題專項(xiàng)整治活動(dòng)在全國(guó)范圍內(nèi)展開(kāi)。我市公安機(jī)關(guān)以此次專項(xiàng)整治為契機(jī)，快偵快破已發(fā)案件，及時(shí)處理新發(fā)案件，注意挖掘隱案，集中力量突破大案，全力追繳違法所得，最大限度挽回?fù)p失。
為最大限度地將非法集資犯罪遏制在初始階段，我市還加強(qiáng)金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況的監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)、分析和監(jiān)督檢查，建立重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)備案、登記、報(bào)告制度，對(duì)可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的及時(shí)約談并發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示，切實(shí)防范可能存在的非法集資犯罪。
此外，參與非法集資的群眾，絕大部分是中老年人，他們希望通過(guò)投資來(lái)獲得高額回報(bào)，易被不法分子利用，落入非法集資的陷阱。對(duì)此，我市通過(guò)社區(qū)、村委會(huì)、單位離退休職工管理部門，積極宣傳非法集資犯罪的特點(diǎn)、危害，提高中老年群眾的識(shí)別能力，有效防范非法集資犯罪。
(記者 胡曉華 通訊員 謝冰)
