隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，人們越來越富裕，于是，各種投資理財產(chǎn)品走進了尋常百姓家。但隨之而來，票據(jù)詐騙、信用卡詐騙、集資詐騙等一系列金融領(lǐng)域犯罪活動也急劇增加，給社會秩序和金融安全帶來了巨大威脅。

　　近年來，馬鞍山市雨山警方偵破了許多金融詐騙案，其中，許諾高額投資回報是一種較為多發(fā)的詐騙活動。對此，警方提醒市民：天上不會掉餡餅，投資前要了解對方的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍。

　　許諾高額利息非法吸收存款

　　警方在辦案中發(fā)現(xiàn)，一些非法集資企業(yè)為了包裝自己，往往選擇繁華路段的高檔寫字樓作為經(jīng)營地點，看上去“高大上”，顯得非常正規(guī)。

　　例如，2014年8月上旬，河南尹川籍人劉某竄至馬鞍山市，經(jīng)市工商局登記注冊，在雨山路“農(nóng)工商”超市對面成立了安徽恒升投資有限公司。該公司招募、組織工作人員到人群聚集的超市、廣場等地段公開發(fā)放傳單，采用虛構(gòu)與第三方公司合作投資理財?shù)入[瞞事實真相的欺騙方法，以1%-1.4%高額月利息為誘餌，向該市不特定人非法吸收存款。

　　自2014年10月1日開業(yè)至2015年1月期間，共向40余名市民吸收存款180余萬元。所得錢款用于支付利息、員工工資、公司開銷及償還個人債務(wù)等，導致大部分集資款不能返還。

　　有的公司是“空手套白狼”，有的則拿出了具體項目，迷惑性更大。

　　2015年6月，哈爾濱人王某在馬鞍山市雨山區(qū)匯翠名邸注冊成立了馬鞍山市禹深實業(yè)有限公司。該公司宣揚王某名下哈爾濱靈芝生產(chǎn)基地擴大生產(chǎn)項目向老百姓借款，并允諾支付投資者年化24%的高息吸引老百姓投資。

　　犯罪嫌疑人王某請來操盤手梁某作為馬鞍山公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理，由其帶領(lǐng)手下業(yè)務(wù)員入

　　駐公司并對外開展集資業(yè)務(wù)，所得集資款項由王某與梁某五五分成。兩個月時間，公司業(yè)務(wù)員通過向該市不特定居民打電話、發(fā)傳單等形式，吸引全市151名市民非法集資達400萬元。8月初，公司人去樓空。

　　多留個心眼防止巨額財產(chǎn)損失

　　很多投資理財公司的業(yè)務(wù)僅限于金融或理財咨詢，但它們在宣傳時打擦邊球，讓人誤以為其經(jīng)營范圍包括融資。

　　警方提醒，一定要多留個心眼，具體來說，首先要準確判斷投資理財公司是否具有募集存款、承諾利息的融資資質(zhì)。

　　參與投資，一定要到政府許可的正規(guī)投資公司。對于刻意宣傳投資公司是經(jīng)工商局審核批準的專業(yè)投資公司，市民一定要向當?shù)毓ど绦姓芾聿块T進行核實。一些號稱“投資管理”或“資產(chǎn)管理”的公司，實際上經(jīng)營范圍是金融或理財咨詢。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，這些投資公司注冊時可以“零首付”，工商登記上的注冊資本不需要進行驗資，也不需要前置審批，準入門檻較低。

　　其次，許多投資人被騙，最主要的原因是被這些投資公司的高額利息蒙蔽了雙眼，失去理性。

　　據(jù)專家介紹，所謂的三個月、半年10%至30%甚至更高的利率回報，實際上就是拆東墻補西墻，用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息，營造高額回報的假象。

　　另外，這些投資公司一般都租用高檔寫字樓，安排業(yè)務(wù)員到超市、公園等公共場所散發(fā)邀請函，并利用贈送小禮品，組織聚餐、旅游等方式吸引中老年人到其公司了解投資項目，組織專人對他們進行洗腦。在這些“糖衣炮彈”的攻擊下，許多中老年人把自己的養(yǎng)老錢交給了他們。

　　最后，不要聽信“經(jīng)紀人”“業(yè)務(wù)員”的游說。這些人四處活動、四處游說，拉攏欺騙群眾，以圖獲取集資款的巨額提成，成為非法集資犯罪行為的幫兇。民警也提醒從事此項工作的業(yè)務(wù)人員，你的行為可能涉嫌犯罪。