隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，人們?cè)絹?lái)越富裕，于是，各種投資理財(cái)產(chǎn)品走進(jìn)了尋常百姓家。但隨之而來(lái)，票據(jù)詐騙、信用卡詐騙、集資詐騙等一系列金融領(lǐng)域犯罪活動(dòng)也急劇增加，給社會(huì)秩序和金融安全帶來(lái)了巨大威脅。

　　近年來(lái)，馬鞍山市雨山警方偵破了許多金融詐騙案，其中，許諾高額投資回報(bào)是一種較為多發(fā)的詐騙活動(dòng)。對(duì)此，警方提醒市民：天上不會(huì)掉餡餅，投資前要了解對(duì)方的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍。

　　許諾高額利息非法吸收存款

　　警方在辦案中發(fā)現(xiàn)，一些非法集資企業(yè)為了包裝自己，往往選擇繁華路段的高檔寫字樓作為經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)，看上去“高大上”，顯得非常正規(guī)。

　　例如，2014年8月上旬，河南尹川籍人劉某竄至馬鞍山市，經(jīng)市工商局登記注冊(cè)，在雨山路“農(nóng)工商”超市對(duì)面成立了安徽恒升投資有限公司。該公司招募、組織工作人員到人群聚集的超市、廣場(chǎng)等地段公開(kāi)發(fā)放傳單，采用虛構(gòu)與第三方公司合作投資理財(cái)?shù)入[瞞事實(shí)真相的欺騙方法，以1%-1.4%高額月利息為誘餌，向該市不特定人非法吸收存款。

　　自2014年10月1日開(kāi)業(yè)至2015年1月期間，共向40余名市民吸收存款180余萬(wàn)元。所得錢款用于支付利息、員工工資、公司開(kāi)銷及償還個(gè)人債務(wù)等，導(dǎo)致大部分集資款不能返還。

　　有的公司是“空手套白狼”，有的則拿出了具體項(xiàng)目，迷惑性更大。

　　2015年6月，哈爾濱人王某在馬鞍山市雨山區(qū)匯翠名邸注冊(cè)成立了馬鞍山市禹深實(shí)業(yè)有限公司。該公司宣揚(yáng)王某名下哈爾濱靈芝生產(chǎn)基地?cái)U(kuò)大生產(chǎn)項(xiàng)目向老百姓借款，并允諾支付投資者年化24%的高息吸引老百姓投資。

　　犯罪嫌疑人王某請(qǐng)來(lái)操盤手梁某作為馬鞍山公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理，由其帶領(lǐng)手下業(yè)務(wù)員入

　　駐公司并對(duì)外開(kāi)展集資業(yè)務(wù)，所得集資款項(xiàng)由王某與梁某五五分成。兩個(gè)月時(shí)間，公司業(yè)務(wù)員通過(guò)向該市不特定居民打電話、發(fā)傳單等形式，吸引全市151名市民非法集資達(dá)400萬(wàn)元。8月初，公司人去樓空。

　　多留個(gè)心眼防止巨額財(cái)產(chǎn)損失

　　很多投資理財(cái)公司的業(yè)務(wù)僅限于金融或理財(cái)咨詢，但它們?cè)谛麄鲿r(shí)打擦邊球，讓人誤以為其經(jīng)營(yíng)范圍包括融資。

　　警方提醒，一定要多留個(gè)心眼，具體來(lái)說(shuō)，首先要準(zhǔn)確判斷投資理財(cái)公司是否具有募集存款、承諾利息的融資資質(zhì)。

　　參與投資，一定要到政府許可的正規(guī)投資公司。對(duì)于刻意宣傳投資公司是經(jīng)工商局審核批準(zhǔn)的專業(yè)投資公司，市民一定要向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T進(jìn)行核實(shí)。一些號(hào)稱“投資管理”或“資產(chǎn)管理”的公司，實(shí)際上經(jīng)營(yíng)范圍是金融或理財(cái)咨詢。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，這些投資公司注冊(cè)時(shí)可以“零首付”，工商登記上的注冊(cè)資本不需要進(jìn)行驗(yàn)資，也不需要前置審批，準(zhǔn)入門檻較低。

　　其次，許多投資人被騙，最主要的原因是被這些投資公司的高額利息蒙蔽了雙眼，失去理性。

　　據(jù)專家介紹，所謂的三個(gè)月、半年10%至30%甚至更高的利率回報(bào)，實(shí)際上就是拆東墻補(bǔ)西墻，用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息，營(yíng)造高額回報(bào)的假象。

　　另外，這些投資公司一般都租用高檔寫字樓，安排業(yè)務(wù)員到超市、公園等公共場(chǎng)所散發(fā)邀請(qǐng)函，并利用贈(zèng)送小禮品，組織聚餐、旅游等方式吸引中老年人到其公司了解投資項(xiàng)目，組織專人對(duì)他們進(jìn)行洗腦。在這些“糖衣炮彈”的攻擊下，許多中老年人把自己的養(yǎng)老錢交給了他們。

　　最后，不要聽(tīng)信“經(jīng)紀(jì)人”“業(yè)務(wù)員”的游說(shuō)。這些人四處活動(dòng)、四處游說(shuō)，拉攏欺騙群眾，以圖獲取集資款的巨額提成，成為非法集資犯罪行為的幫兇。民警也提醒從事此項(xiàng)工作的業(yè)務(wù)人員，你的行為可能涉嫌犯罪。