寧波市中級(jí)人民法院近日召開新聞發(fā)布會(huì)，公布3年來寧波市法院審理的非法集資犯罪案件情況，用具體數(shù)據(jù)、翔實(shí)案例，揭秘非法集資的花樣套路，給市民朋友提個(gè)醒。
案件多發(fā)
犯罪呈現(xiàn)六大特點(diǎn)
2014年，陳某設(shè)立浙江度支生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司等多家公司，以生態(tài)農(nóng)業(yè)、千島湖養(yǎng)老項(xiàng)目向社會(huì)公眾宣傳，并以高額利息為誘餌吸引客戶投資。2016年1月至2019年1月，被告人王某、俞某受陳某指派，負(fù)責(zé)“浙江度支生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司余姚黃家埠營業(yè)部”具體業(yè)務(wù)，直接吸收社會(huì)資金541萬余元，實(shí)際未兌付326萬余元。
這是一起典型的非法集資犯罪案件。法官說，不法分子往往打著“投資理財(cái)”“資金運(yùn)作”等旗號(hào)，編造投資前景，引誘受害人上鉤。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年至2020年，寧波市兩級(jí)法院一審審結(jié)非法集資犯罪案件357件，涉及集資參與人19.6萬人，涉案金額745.37億元。
從寧波市法院審理案件來看，此類案件呈現(xiàn)六大特點(diǎn)：涉案人數(shù)多、金額高，有的案件集資參與人數(shù)多達(dá)上萬人，遍布全國各地，涉案金額數(shù)千萬元甚至數(shù)億元；涉案行業(yè)廣泛，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，非法集資由線下發(fā)展到線上，并向各個(gè)行業(yè)滲透；犯罪手段更加隱蔽，犯罪分子往往打著高科技、互聯(lián)網(wǎng)金融等旗號(hào)，比如利用P2P網(wǎng)貸平臺(tái)非法集資等；該類犯罪公司化、專業(yè)化傾向明顯，很多成立子公司、分公司，形成組織嚴(yán)密、分工明確的犯罪組織。因涉案人數(shù)多、時(shí)間長、地域廣，造成該類案件處理難度大，審查、判斷證據(jù)都較為困難。而且，非法集資多因資金鏈斷裂才案發(fā)，大部分資金已被揮霍或挪作他用，使得集資參與人獲償比例低。
套路多樣
萬變不離“高利息誘餌”
投資“私募基金”掌握財(cái)富密碼、入股“養(yǎng)老項(xiàng)目”賺取高額回報(bào)、“愛心助農(nóng)”利人利己、“民間標(biāo)會(huì)”按月付息……如此充滿誘惑的廣告背后，很可能就是非法集資者的套路。
被告人楊某等人搭建“六順財(cái)富”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以資金用于投資其他公司、新能源汽車項(xiàng)目等名義，用高利息誘餌，大肆向社會(huì)公眾募集資金，向近2000人募集資金5.61億元；被告人鄒某等人上線運(yùn)營“博安杰”互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)，以9%至15%年化收益率、返現(xiàn)、實(shí)物獎(jiǎng)勵(lì)等為誘餌，向社會(huì)不特定人募集資金，非法集資近2億元，造成損失近5000萬元。
剖析寧波市兩級(jí)人民法院2018年至2020年受理的非法集資犯罪案件，發(fā)現(xiàn)此類案件以高利息為誘餌，表現(xiàn)出四大套路：
一是承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。
二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。
三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)名人站臺(tái)，雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等，制造虛假聲勢。
四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入。
守牢錢袋
切記多看多思不盲目
防范和懲治非法集資犯罪，事關(guān)金融安全、社會(huì)穩(wěn)定和群眾切身利益。在非法集資犯罪案件辦理過程中，寧波市法院注重與公安、檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成打擊合力，同時(shí)堅(jiān)持“應(yīng)追盡追”原則，最大限度地追贓挽回?fù)p失。
那么，對(duì)市民群眾來說，如何防止掉入非法資金套路的坑?法官提醒，一定要謹(jǐn)記多看多思。
多看，除了要看該公司是否有企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、相關(guān)金融牌照外，還要看其宣傳內(nèi)容中是否含有或暗示“無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容；另外，要看其所宣傳的實(shí)體項(xiàng)目的真實(shí)性、資金的去向、獲取利潤的方式等，以及其是否面向特定群體等。多思，就是要真正了解該產(chǎn)品及市場行情，思考其是否符合市場規(guī)律，思考自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。最重要的是，千萬不要頭腦發(fā)熱，不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資，拖延一晚再作決定，給自己冷靜的時(shí)間。
此外，市民朋友投資理財(cái)，一定要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品，不要與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條，同時(shí)注意保護(hù)個(gè)人信息，遇到涉嫌非法集資行為，應(yīng)及時(shí)舉報(bào)投訴。(記者 董小芳 通訊員 鐘法)
