62歲的錢某,曾擔(dān)任杭州市下面某區(qū)的貿(mào)易局(后撤銷改組為商務(wù)局)局長職務(wù)多年??蓭滋烨?,已經(jīng)退休的錢某,卻因非法吸收公眾存款罪,被杭州西湖區(qū)法院判了7年刑,并處罰金14萬元。
2011年3月,錢某認識了吉林延邊某生物科技公司董事長顧某。顧某看中他曾是杭州某區(qū)貿(mào)易局的“一把手”,來頭大路子足,就委托錢某在杭州成立辦事處吸收社會資金用于公司運作,承諾讓錢某賺大錢。
退休在家本就閑得慌,對這個“下海”賺錢的好機會,錢某心動了。
接著,錢某邀請章某、余某等人共同“致富”,他們大部分也是退休職工。一名退休局長相邀賺錢,這些退休老人受寵若驚,紛紛答應(yīng)一起創(chuàng)業(yè)。于是,這家吉林延邊的生物科技公司駐杭辦事處,未經(jīng)過審批就成立起來了,還挺有模有樣的,總經(jīng)理自然由錢某出任。
2011年4月起,他們以公司欲擴大生產(chǎn)、需要資金為由,在杭州一些地方通過口口相傳、開會、講課的方式,向社會公眾宣傳公司的投資前景好、投資回報率高,并承諾只要簽訂周期為六個月借款合同,就每月支付1.5%-5%的利息,到期歸還本金。
聽眾也大多是退休老人,原本半信半疑,可是當(dāng)他們每個月固定拿到錢某承諾的利息時,這些老人放下了心中所有的疑慮,將更多的資金投了進去。
經(jīng)人舉報,事情暴露并案發(fā)。西湖區(qū)法院經(jīng)過審理查明,2011年4月至2012年9月期間,被告人錢某、章某伙同余某等人向588人非法吸收公眾存款共計人民幣6020萬余元。這9名被告人中從中獲利最多的200萬余元,最少的7萬余元。
據(jù)了解,這588名被害人中,90%都是退休人員。有的是將自己的積蓄投了進去,有的不單自己投錢,還勸說丈夫、兒子等家人都投了錢。
而錢某等人集資的這6020萬余元,有近三分之一用來支付日常開銷及傭金,三分之一支付給了吉林的母公司,另三分之一的部分用于購買房產(chǎn)、名車等。因此,這588名被害人要拿回全部本金是件非常困難的事。
西湖法院經(jīng)過審理認為,被告人錢某、章某伙同余某等人,違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾吸收資金,擾亂金融秩序,數(shù)額巨大,其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機關(guān)指控的罪名成立。法院對9名被告分別判處有期徒刑一年三個月到七年不等,并處相應(yīng)罰金。