通訊員 關(guān)寧

　　近兩年來，我市以非法吸收公眾存款、集資詐騙等為主要表現(xiàn)形式的非法集資犯罪活動(dòng)日漸活躍，且呈蔓延趨勢，這些案件往往呈現(xiàn)涉案金額巨大、涉及人員眾多、社會危害性極大等特點(diǎn)。公安機(jī)關(guān)在不斷加大打擊力度的同時(shí)，呼吁社會各界高度關(guān)注這一現(xiàn)象，對非法集資做到不相信、不參與、不投資，著力從源頭上堵死此類犯罪的前后路，切實(shí)凈化我市正常的金融管理秩序和地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境，最大限度地保護(hù)廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，力爭盡早鏟除這一危害社會穩(wěn)定的重大隱患?！　?/p>

　　非法集資的市場現(xiàn)狀

　　手頭缺錢怎么辦？干什么來錢快？———找個(gè)門面，再以擔(dān)保、理財(cái)、投資、合辦實(shí)體的名義成立個(gè)公司，就可以大肆非法吸收社會資金，再以月息2%-7.5%的高額回報(bào)滾動(dòng)發(fā)展，有的竟在短時(shí)間內(nèi)非法吸收資金達(dá)數(shù)億元，最終因無法兌現(xiàn)高額的回報(bào)利息，整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)資金鏈斷掉形成一個(gè)巨大的黑洞。隨后，嫌疑人便開始找退路伺機(jī)攜款潛逃，那些眼見天下掉下餡餅的農(nóng)民、下崗職工、無業(yè)人員、退休老人等，少則幾萬、多則幾十萬的投資終將血本無歸。

　　既然這個(gè)事情的結(jié)果那么可怕，為什么還有那么多人參與呢？只能說一些人被暫時(shí)現(xiàn)象，或者說是從眾心理所蒙蔽。還有一些人則是進(jìn)了這個(gè)旋渦退不出來了。

　　為什么會出現(xiàn)這種現(xiàn)象呢？一是一些不明真相的人聽了非法集資人員的鼓動(dòng)宣傳投資；二是剛進(jìn)去的人看到的是眼前的返還利息，嘗到了甜頭；三是一些投資大、陷得深的人明知道自己已經(jīng)上當(dāng)，還一心想等著翻本、撈錢，往往加入非法集資的隊(duì)伍跟著吆喝吸金，幻想著能有朝一日從中得到更多的回報(bào)。

　　從相關(guān)統(tǒng)計(jì)情況看，目前全市從事民間融資業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)仍然呈現(xiàn)快速發(fā)展的態(tài)勢，相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)字顯示，僅在冊的公司、機(jī)構(gòu)就有700多家。他們有的名稱叫擔(dān)保公司，稱可以辦理融資性擔(dān)保、小額貸款業(yè)務(wù)；有的名稱叫農(nóng)民資金互助合作社，稱可以辦理農(nóng)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目的投資和融資；還有的是街頭出現(xiàn)較多的投資、理財(cái)公司。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此類公司數(shù)量龐大，多數(shù)公司只是登記在冊，而經(jīng)營管理較為混亂，市場缺乏必要的監(jiān)管和治理措施。

　　另外，還有大量未注冊的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，私下里靠拉人頭的方式從事民間融資借貸業(yè)務(wù)，此類情況呈現(xiàn)承諾高利息、吸收資金量大、后果嚴(yán)重的現(xiàn)狀。

　　非法集資的吸金魔法

　　家住新浦區(qū)的王某夫婦以做生意、開金店為由，公開承諾凡投進(jìn)資金者可以得到月息2%-7.5%的回報(bào)，其先后向160多人借款達(dá)2.5億元，結(jié)果自然是經(jīng)營的利潤無法滿足高息返還和日常開銷，形成巨大的資金黑洞而崩盤。事發(fā)后，王某雖然被判刑，但追回的資產(chǎn)十分有限。

　　曾某曾因犯搶劫和組織婦女賣淫罪，多次依法受到打擊處理。刑滿釋放后，曾某成天無所事事，一心想著不勞而獲。

　　他于今年3月在新浦區(qū)成立了一家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，然后以公司經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)為由，向社會上一些不特定人員借款600多萬元，由于非法集資來的錢太容易，他將這些錢全部用于境外賭博，結(jié)果170多人的集資款被他短時(shí)間內(nèi)揮霍一空。今年6月，曾某被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕。

　　某公司法人代表鄭某，打著政府、銀行、農(nóng)辦等部門的名號，于2011年在我市成立了多家農(nóng)業(yè)休閑觀光協(xié)會、農(nóng)民資金互助合作社，向社會公開承諾投資可以得到高息回報(bào)，累計(jì)非法吸收公眾資金3000多萬元，其結(jié)果也是謊言被戳穿、資金鏈斷掉案發(fā)。鄭某落網(wǎng)后被依法批準(zhǔn)逮捕，今年9月該案被依法移送審查起訴。

　　此類案件還有很多，它們的共同特點(diǎn)是利用一部分人手頭有閑錢，然后通過承諾投資可以得到高息回報(bào)為誘餌，把這部分資金吸收過來，一部分用于表面實(shí)體店的經(jīng)營，其中絕大部門則用于當(dāng)事人大肆揮霍享受。

　　那么一些人為什么這么容易上當(dāng)受騙呢？就是因?yàn)檫@些非法集資人員善于偽裝，編造了一些所謂的房地產(chǎn)開發(fā)、觀光項(xiàng)目開發(fā)、投資實(shí)體經(jīng)營等項(xiàng)目，租用豪華辦公樓、工作場地等，邀請投資人到現(xiàn)場參觀、考察，以投資經(jīng)營的手法把錢搞到手，再把先期弄到手的錢及時(shí)返還一部分人的利息。一些得到利益的人便成了他們的幫兇，不惜把親戚、朋友的錢也拉來投進(jìn)去，結(jié)果是一起滑進(jìn)非法集資的深淵。

　　非法集資的危害很大

　　投資者的錢投進(jìn)去結(jié)果成了泡影，后果自然嚴(yán)重侵害了投資人的利益。從公安機(jī)關(guān)目前掌握的情況來看，由于非法集資人吸收的資金數(shù)額較大，且相當(dāng)一部分被用于賭博等不法行為揮霍一空，案件偵破后絕大部分資金難以追回，有的投資人幾萬、幾十萬、幾百萬的資產(chǎn)就此流失，有的家庭因此傾家蕩產(chǎn)。比如，某信息咨詢公司非法吸收社會存款達(dá)億元，嫌疑人徐某用這些錢炒股、炒期貨，案發(fā)后大部分錢款流失，400多名受害人無法獲得補(bǔ)償。

　　在一些非法集資的案件中，有的參與人為了套取高息利潤，不惜以自家唯一的房產(chǎn)做抵押向銀行騙取低息貸款，再轉(zhuǎn)手交給非法集資人員，一旦這些資金被套牢；投資人便傾家蕩產(chǎn)，有的人因此走上了自殺的道路。還有的非法集資人案發(fā)后，迫于債主討債等諸多壓力以死開罪，命喪黃泉。

　　非法集資還有另一個(gè)危害也是十分嚴(yán)重的。一些非法集資人員把大筆的資金弄到手后再轉(zhuǎn)手高息放出去。一旦一些從非法集資人員手中借高利貸的人，因種種原因不能按時(shí)還上借款，這些人往往會采用極端手段催債、逼債。不久前，犯罪嫌疑人馬某做生意失敗后，欠下高利貸無錢償還，遂產(chǎn)生以租房為名搶劫的念頭，并對房主實(shí)施搶劫，隨后殘忍地將受害人趙某殺害。

　　據(jù)相關(guān)辦案民警介紹，近年來，因非法集資引發(fā)的各種刑事案件、群體性事故日漸增多。期間，因借貸糾紛引發(fā)的故意傷害、非法拘禁等系列案件，案件性質(zhì)十分惡劣，直接影響了社會穩(wěn)定。另據(jù)國務(wù)院辦公廳《關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》精神，凡參與非法集資的人員涉案財(cái)產(chǎn)不受法律保護(hù)，由此造成的一切損失及責(zé)任自負(fù)。因此，從整個(gè)非法集資案件的查處情況看，一些原先的投資者隨時(shí)可能由原先的暫時(shí)獲利者，一夜之間就會變成非法集資犯罪的受害者，由此所產(chǎn)生的一切后果都要由自己承擔(dān)?！?/p>