“現(xiàn)在回過頭想想，感覺就像做夢(mèng)一樣。”5月29日，王女士回想起自己差點(diǎn)將100萬存款轉(zhuǎn)入了騙子的賬戶，心有余悸。5月26日下午，在位于南通市區(qū)的中國(guó)建設(shè)銀行孩兒巷北路支行的自動(dòng)柜員機(jī)區(qū)域，被騙子蒙蔽了的王女士正神情慌張的進(jìn)行操作。所有積蓄即將被騙走的一瞬間，幸好被保安及銀行工作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并勸阻。
施連環(huán)計(jì)：環(huán)環(huán)相扣套出女子有百萬存款
王女士是徐州人，今年45歲，和家人一起居住在南通如皋。5月26日，王女士感覺身體不適，獨(dú)自一人便來到南通市區(qū)的醫(yī)院檢查治療。當(dāng)天下午，她接到一個(gè)陌生的錄音電話，告訴她名下的一張高額度的信用卡將要收取年費(fèi)，如有疑問請(qǐng)按鍵。王女士很是奇怪，便按照對(duì)方提示按鍵回?fù)芰诉^去。
“您好，這里是郵儲(chǔ)銀行客服管理中心，請(qǐng)問有什么可以幫助您？”電話接通后，一名女子的聲音傳來。王女士告知了情況。
“為了避免同名同姓給您帶來不便，請(qǐng)?zhí)峁┮幌履纳矸葑C號(hào)碼和聯(lián)系方式。”王女士當(dāng)即將自己的個(gè)人相關(guān)信息告訴了對(duì)方。過了一會(huì)兒，對(duì)方稱，幫助查詢后顯示，王女士名下有一張高額度的信用透支卡，而且頻繁在各大商場(chǎng)刷卡消費(fèi)，最近就有一筆大額度的消費(fèi)記錄。王女士很是驚訝，當(dāng)即表示自己并不清楚。
“根據(jù)你所說的情況，我們懷疑，您的身份遭到不法分子利用，建議你馬上以受害人的名義向公安局金融犯罪調(diào)查科報(bào)案，還你清白。”“你知道報(bào)案電話嗎？那我告訴你，你現(xiàn)在拿筆和紙記一下號(hào)碼。”隨后，對(duì)方便建議王女士報(bào)案，并告訴了王女士一個(gè)南通本地的固定電話號(hào)碼。“掛了電話你要馬上報(bào)案，防止犯罪分子繼續(xù)刷卡消費(fèi)，還有要他們凍結(jié)這張銀行卡，不然到期了還是要你本人來償還。”掛電話之前，對(duì)方還不忘提醒王女士，這讓王女士很是感激。
當(dāng)即，王女士撥打了對(duì)方提供的報(bào)案電話，并向一名自稱是公安民警的人講明了情況。對(duì)方當(dāng)即告訴王女士，她的個(gè)人信息遭到泄露，被人冒名在郵儲(chǔ)銀行辦理了信用卡，惡意刷卡消費(fèi)，信用卡透支了30萬元。現(xiàn)在警方不僅要凍結(jié)王女士的全部銀行財(cái)產(chǎn)，還要追究王女士的刑事責(zé)任。
王女士當(dāng)即慌了神。對(duì)方趕忙讓王女士不要著急，告知其與銀聯(lián)聯(lián)系，抓緊將自己名下的資產(chǎn)進(jìn)行升級(jí)保護(hù)，并提供了一個(gè)95開頭的號(hào)碼。
焦急之下，王女士不疑有他，又撥通了對(duì)方提供的號(hào)碼。電話接通后，一名男子詢問了王女士名下銀行卡資產(chǎn)情況。當(dāng)?shù)弥跖颗畠好略诮ㄔO(shè)銀行有100.71萬元的存款，并且王女士還隨身攜帶了這張銀行卡時(shí)，對(duì)方當(dāng)即要求王女士持卡到附近銀行網(wǎng)點(diǎn)的自動(dòng)柜員機(jī)操作安裝防火墻，進(jìn)行升級(jí)保護(hù)。
騙子伎倆：扮演親人角色以期逃避銀行堵截
下午4點(diǎn)左右，神情焦躁的王女士和對(duì)方通著電話，來到中國(guó)建設(shè)銀行孩兒巷北路支行自動(dòng)柜員機(jī)上插卡操作。對(duì)方還告訴王女士，這件事情千萬不能告訴別人，要注意保密，操作時(shí)一旦有人問起，便說兩人是姐弟關(guān)系。
正在此時(shí)，巡查的保安嚴(yán)淑美發(fā)現(xiàn)了王女士的異常，便上前詢問王女士辦理什么業(yè)務(wù)，但是王女士并不予以理睬，依然自顧自的打電話。
嚴(yán)淑美見勸說無效立即告訴了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人于洪明。于洪明到現(xiàn)場(chǎng)后，立刻判斷王女士遇到了電話詐騙，要求其停止操作。然而王女士不聽勸阻，依然在操作。于洪明當(dāng)機(jī)立斷，上前強(qiáng)行將王女士的銀行卡退出。王女士趕緊告訴對(duì)方銀行工作人員中斷了她的操作，對(duì)方要求她換個(gè)地方繼續(xù)辦理。
于洪明奪過王女士的手機(jī)，詢問電話那端是什么人。王女士和對(duì)方異口同聲說是姐弟關(guān)系。但是于洪明并沒有相信，一連追問了幾個(gè)問題，對(duì)方回答不出，惱羞成怒要求于洪明將電話給王女士接聽。于洪明果斷將電話掛斷，然而對(duì)方又連續(xù)打了幾次電話，于洪明都拒絕接聽，并將王女士請(qǐng)到辦公室，仔細(xì)詢問后得知了事情的來龍去脈。于洪明當(dāng)即告訴王女士遇到了電話詐騙，并告訴王女士騙子的作案手法。見王女士仍然半信半疑，于洪明又立即聯(lián)系了王女士的女兒小劉，把事情經(jīng)過告訴了小劉，提醒小劉及家人注意防騙。
“我們?cè)陔娨暽辖?jīng)?？吹筋愃频膱?bào)道，知道是詐騙，真沒有想到我媽這次居然相信了。” 事后，記者聯(lián)系到了王女士的女兒小劉。小劉告訴記者，平時(shí)在家的時(shí)候，她也經(jīng)常會(huì)跟父母提及要注意防騙，而且家人也曾多次接到過類似的詐騙電話，都是第一時(shí)間將電話掛掉。這次幸好有保安和銀行員工及時(shí)勸阻了母親在ATM機(jī)上的操作，否則家里的全部積蓄都要被騙光了。
南通警方：騙子利用你的心理弱點(diǎn)分4步實(shí)施作案
“按照騙子的慣用伎倆，之后詐騙分子便會(huì)讓王女士按‘轉(zhuǎn)賬’鍵代替所謂的‘升級(jí)’鍵，并要求被害人輸入一組數(shù)字，謊稱是公安機(jī)關(guān)的案件編號(hào)。”南通市公安局刑警支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)倪勇表示，這一過程其實(shí)就是銀行自動(dòng)柜員機(jī)的轉(zhuǎn)賬操作，所謂的案件編號(hào)就是詐騙分子事先準(zhǔn)備好的轉(zhuǎn)賬銀行卡號(hào)。輸入卡號(hào)后，詐騙分子便會(huì)要求受害人再輸入一組數(shù)字，謊稱是銀行卡升級(jí)的驗(yàn)證碼，其實(shí)就是轉(zhuǎn)賬的金額，等到被害人按下確認(rèn)鍵，賬戶上的資金其實(shí)已經(jīng)轉(zhuǎn)移到了對(duì)方的銀行卡上，負(fù)責(zé)取款的犯罪嫌疑人便會(huì)立即將該筆錢取走。
倪勇分析認(rèn)為，此類詐騙案件，騙子通常有固定套路，分4步實(shí)施作案。首先是引導(dǎo)受害人主動(dòng)詢問的過程。冒充郵政、社保、銀行、財(cái)政、計(jì)生、電信等單位名義用語音或人工通知受害人有郵包、補(bǔ)貼、欠費(fèi)等，讓受害人主動(dòng)回?fù)茈娫捵稍儭?/p>
第2步是誘導(dǎo)讓受害人回答的過程，主要是利用了群眾對(duì)銀行、郵局等業(yè)務(wù)以及司法機(jī)關(guān)辦案程序不完全了解造成了自我畏懼的心理負(fù)擔(dān)。而且這一過程中，犯罪分子與受害人之間的通話，都經(jīng)過專門的培訓(xùn)，有一套完整的對(duì)話臺(tái)詞。
之后的第3步是洗腦讓受害人求助的過程，利用人的弱點(diǎn)和心理反應(yīng)，對(duì)受害人進(jìn)行“法律教育”，從而使受害人對(duì)此深信不疑，產(chǎn)生主動(dòng)尋求幫助，協(xié)助案件調(diào)查。這時(shí)候，犯罪分子便會(huì)提出一個(gè)解決問題的辦法。
最后的第4步是檢驗(yàn)資金和轉(zhuǎn)賬的過程，受害人感激之下，為了個(gè)人資產(chǎn)不受損失或急于洗清自己的犯罪嫌疑，立即將所有積蓄轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”，或者將銀行卡進(jìn)行所謂的“升級(jí)保護(hù)”，一旦按照對(duì)方的提示操作，便會(huì)上當(dāng)。
