本報(bào)記者　趙晨民

低投入、高回報(bào)，不必費(fèi)心、簡(jiǎn)單致富……聽(tīng)了這樣攝人心魄的話(huà)語(yǔ)，很多人都會(huì)被吸引，不惜拿出自己所有的積蓄，投入真金白銀，最終卻落得一個(gè)血本無(wú)歸的下場(chǎng)。非法集資，就是這樣一個(gè)外表華麗的“火藥桶”，它誘人靠近，一旦爆炸，便會(huì)造成毀滅性的傷害。

昨天，吳江法院召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)了2014年以來(lái)非法集資案件審判情況，近年來(lái)，吳江區(qū)非法集資犯罪活動(dòng)集中爆發(fā)，2014年至今，吳江法院共立案受理非法集資類(lèi)刑事案件20件，審結(jié)16件，案由均為非法吸收公眾存款，涉案標(biāo)的從680萬(wàn)到6.9億元不等。

A

高利誘餌隱藏侵吞惡意

損失慘重難追回！

老馮是一名退休工人，家住吳江區(qū)松陵鎮(zhèn)菀坪社區(qū)，他聽(tīng)說(shuō)尤某開(kāi)了個(gè)擔(dān)保公司，只要把錢(qián)投入到這個(gè)公司里，就可以獲得高額的利息。老馮一時(shí)眼紅，便把自己的養(yǎng)老金全都投了進(jìn)去，幻想能大賺一筆。他萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，到頭來(lái)高額利息沒(méi)拿到，自己所有養(yǎng)老金都被尤某侵吞，弄了個(gè)血本無(wú)歸的下場(chǎng)。屋漏偏逢連夜雨，老馮的妻子在這時(shí)查出患了癌癥，而兩人早已沒(méi)有積蓄，患病的妻子根本無(wú)法得到有效的救治。

然而，老馮并不是這起案子里唯一的受害者，在2011年至2014年期間，被告人尤某在菀坪社區(qū)，以支付高額利息的方式，向馮某、俞某等20余人非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣3621萬(wàn)元，造成損失1724萬(wàn)余元。其中，大部分集資參與人系退休人員，將自己的養(yǎng)老金投入到尤某所宣稱(chēng)的擔(dān)保公司，還有部分人員將其所有的房屋向銀行作抵押貸款，將錢(qián)放在了尤某設(shè)計(jì)的“無(wú)底洞”中。

據(jù)吳江法院刑事審判庭副庭長(zhǎng)洪永洋介紹，此類(lèi)案件中，犯罪分子會(huì)設(shè)定投資的高回報(bào)率，實(shí)際上是通過(guò)“拆東墻補(bǔ)西墻”的手段，用后集資人的錢(qián)支付向先前投資人承諾的利息，達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。洪永洋表示，在審結(jié)的16起非法集資案件中，涉案金額共計(jì)18.95億余元，造成損失10.05億余元，一半以上的集資款無(wú)法追回。非法集資的資金大多已被犯罪分子轉(zhuǎn)移或大量揮霍，贓款去向無(wú)法查明，雖然犯罪分子被追究刑事責(zé)任，但基本沒(méi)有能力退賠集資參與人的經(jīng)濟(jì)損失。

B

參與人數(shù)眾多數(shù)額巨大

多項(xiàng)罪名一起犯

沈某和顧某是一對(duì)夫妻，兩人共同經(jīng)營(yíng)一家紡織公司，丈夫沈某是這家公司的法定代表人，妻子顧某則在公司擔(dān)任財(cái)務(wù)主管。本來(lái)日子過(guò)得也還不錯(cuò)，但是隨著經(jīng)濟(jì)越來(lái)越不景氣，兩人便開(kāi)始動(dòng)起了歪腦筋。2009年至2014年5月期間，這對(duì)夫妻以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要資金周轉(zhuǎn)為由，打著高額利息的幌子，向182人變相非法吸收公眾存款2300余萬(wàn)元，造成損失2100余萬(wàn)元。2012年至2014年期間，二人還以其所經(jīng)營(yíng)的紡織公司的名義，采用提供虛假購(gòu)銷(xiāo)合同等手段，先后多次騙取銀行貸款600萬(wàn)元，又以個(gè)人名義先后多次騙取銀行的貸款1050萬(wàn)元。

洪永洋表示，非法集資的公開(kāi)性宣傳使集資參與人的數(shù)量不可控，吳江法院審理的非法集資案件中，被害人數(shù)量最多的達(dá)600余人。該類(lèi)案件的被告人或者被告單位往往資金需求量大，能在犯罪初期維系其向公眾宣稱(chēng)的高利息。所以，在非法集資的同時(shí)，不法分子也千方百計(jì)通過(guò)其他違法手段套取資金。在該院立案受理的非法集資案件中，有5件案件涉及兩個(gè)以上罪名，犯罪分子另外還構(gòu)成合同詐騙罪、騙取貸款罪、騙取票據(jù)承兌罪等，被予以數(shù)罪并罰。

C

合法形式掩蓋非法手段

前期監(jiān)管很困難！

如今，網(wǎng)絡(luò)成了很多人生活中離不開(kāi)的東西，但是也有人看中了這一點(diǎn)，利用互聯(lián)網(wǎng)，做起了非法集資的勾當(dāng)，被告人戴某就是這么一個(gè)“聰明人”。2013年至2015年4月期間，戴某伙同他人在吳江區(qū)盛澤鎮(zhèn)成立了一家投資咨詢(xún)公司，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)實(shí)施非法吸收公眾存款，其在某財(cái)富網(wǎng)站上發(fā)布虛假的“抵押標(biāo)”、“信譽(yù)標(biāo)”等標(biāo)的，約定高額利息，先后多次向248人變相非法吸收公眾存款6146萬(wàn)余元，至案發(fā)造成損失1622萬(wàn)余元。在吳江法院近年審結(jié)的非法集資案件中，有2件便是以P2P等網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)向不特定公眾借款，受害群體涉及面極廣。

洪永洋介紹，多數(shù)從事非法集資犯罪的個(gè)人或企業(yè)，往往都會(huì)給非法集資披上“皇帝的新裝”，具有一定的蒙蔽性，需要審慎辨別。在該院審理的非法集資案件中，不管是個(gè)人犯罪還是單位犯罪，都有合法成立的公司存在，在吸收資金的初期，均披著貌似合法的外衣，難以進(jìn)入政府的監(jiān)管范圍。且在犯罪初期，犯罪分子會(huì)按約支付利息，集資參與人初嘗甜頭，覺(jué)得投資回報(bào)高，信譽(yù)好，很難發(fā)現(xiàn)其違法行為，紛紛介紹親戚、朋友加入其中，造成更大的損失。

洪永洋最后提醒，對(duì)于沒(méi)有資質(zhì)的個(gè)人或者企業(yè)宣傳的短期高利率回報(bào)，群眾需要謹(jǐn)慎判斷，珍惜自己的血汗錢(qián)，保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢(qián)，守住子女的讀書(shū)錢(qián)，遠(yuǎn)離非法集資這外表華麗的“火藥桶”。

（本文感謝吳江法院 吳玉嬌支持）