冒充老板騙走87萬，還四次轉(zhuǎn)移資金

老套騙局又上演，警方緊急行動(dòng)挽回76萬多元

近日，南京一家公司的會(huì)計(jì)被一名冒充公司老板的詐騙嫌疑人騙走了87萬，南京警方第一時(shí)間與相關(guān)銀行聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)嫌疑人收到匯款后不斷更新銀行賬戶并四次轉(zhuǎn)移資金。警方最終在中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行南京營業(yè)部的協(xié)助下，將錢款緊急止付在農(nóng)行卡內(nèi)，共止付76.9692萬元。 通訊員 寧公宣 吳強(qiáng) 

騙局

“老板”QQ群里指示轉(zhuǎn)賬，會(huì)計(jì)匯出87萬

南京一家公司的會(huì)計(jì)張?zhí)m（化名）平時(shí)工作十分勤懇，6月24日上午11點(diǎn)，她正在上班的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)自己的QQ被拉進(jìn)了一個(gè)新群，群主是老板的名字，在群里還有公司的股東孫某以及會(huì)計(jì)小莉（化名）。張?zhí)m見小莉在群里沒說話，自己也就沒說什么。這時(shí)，“老板”在群里說話了，讓她查一下公司賬上還有多少余額，并且發(fā)一個(gè)明細(xì)給他。張?zhí)m沒多想就將截圖發(fā)給了“老板”。隨后，“老板”就在QQ群里讓她對(duì)公劃出187萬到一個(gè)賬戶。由于匯款有單筆額度限額，張?zhí)m后來只匯出去87萬。不久，會(huì)計(jì)小莉和老板外出辦事，提及了“老板”在群里要求張?zhí)m匯款的事情，老板立即給張?zhí)m打去電話表示不知情。這時(shí)，張?zhí)m才意識(shí)到被騙了，趕緊報(bào)警。

事后張?zhí)m告訴民警，以前老板都是用微信、電話和他們溝通，這次由于QQ群里還有另一位會(huì)計(jì)，所以她放松了警惕，沒懷疑QQ群是假的。

應(yīng)對(duì)

資金被連轉(zhuǎn)四級(jí)卡，仍被緊急止付

接到報(bào)警后，南京市公安局“110”指揮中心在第一時(shí)間發(fā)起三方通話，將情況及時(shí)反饋給市公安局“通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件查控中心”，由“查控中心”與涉及到的銀行、通訊公司聯(lián)合開展挽損工作。南京市公安局刑警支隊(duì)反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查大隊(duì)的辦案民警從張?zhí)m那里掌握了匯款的賬戶，發(fā)現(xiàn)是在上海開設(shè)的建設(shè)銀行對(duì)公賬號(hào)，而對(duì)公賬號(hào)的凍結(jié)必須要到開戶行進(jìn)行，這樣的止付工作很渺茫，但是辦案民警沒有放棄，立即協(xié)調(diào)各方警力和相關(guān)銀行開展緊急止付工作。

在案件展開偵破的過程中，辦案民警發(fā)現(xiàn)，嫌疑人很狡猾，在收到匯款后，立即將資金分批轉(zhuǎn)移到不同的銀行不同的賬戶里。建設(shè)銀行的一級(jí)卡賬戶分兩筆轉(zhuǎn)入到一張上海的建行二級(jí)卡賬戶中。根據(jù)辦案民警的經(jīng)驗(yàn)，一級(jí)卡通常會(huì)在半小時(shí)內(nèi)被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)入下級(jí)卡。在上海警方的幫助下，警方查到二級(jí)卡內(nèi)只剩下65元，這說明這筆資金又被轉(zhuǎn)入了下一級(jí)卡，也就是三級(jí)卡內(nèi)。警方發(fā)現(xiàn)三級(jí)卡是一張農(nóng)行的賬戶。隨后，辦案民警又聯(lián)系農(nóng)業(yè)銀行的工作人員開展工作，追查后發(fā)現(xiàn)資金又被轉(zhuǎn)到第四級(jí)的卡中，也是農(nóng)行的賬戶。 經(jīng)過一個(gè)多小時(shí)的緊張操作，在上海、深圳、北京三地警方的協(xié)同下，受害人通過網(wǎng)銀匯入嫌疑人賬戶的錢款最終被緊急止付在農(nóng)業(yè)銀行的第四級(jí)卡內(nèi)，共止付76.9692萬元。

警方提醒>>>

與騙子搶時(shí)間

把握“黃金半小時(shí)”

南京警方反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查大隊(duì)大隊(duì)長吳強(qiáng)告訴記者，騙子之所以得逞，主要還是因?yàn)槠髽I(yè)沒有嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度。老板發(fā)一個(gè)信息，不需要簽字就能打款了？吳強(qiáng)表示，受害人在轉(zhuǎn)賬付款后的半小時(shí)內(nèi)，詐騙款會(huì)被立刻拆卡轉(zhuǎn)移。萬一遭遇了此類網(wǎng)絡(luò)詐騙，一定要記住犯罪嫌疑人提供的銀行卡賬號(hào)，半小時(shí)內(nèi)通過該銀行的電話客服、網(wǎng)上銀行故意輸錯(cuò)密碼三至五次，將騙子的銀行賬號(hào)臨時(shí)鎖定。

警方確定這個(gè)“黃金半小時(shí)”，是與騙子在時(shí)間上賽跑，越快自救，挽回的損失越高。據(jù)悉，自通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件查控中心成立以來，今年4、5、6三個(gè)月實(shí)現(xiàn)了案件的同比和環(huán)比的下降，封堵了涉案號(hào)碼278個(gè)，涉案銀行賬戶236個(gè)，今年上半年緊急止付的被騙資金達(dá)700余萬元。