隨著金融市場的發(fā)展和客戶財富管理需求的增長，江蘇民豐農(nóng)商銀行積極發(fā)展財富管理業(yè)務，持續(xù)提升人才隊伍建設，不斷豐富產(chǎn)品體系，推動全行財富業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展。

　　精進專業(yè)技能，深化服務理念。近期民豐農(nóng)商銀行以“精進專業(yè)技能，深化服務理念”為主題，組織開展了系列代銷業(yè)務培訓，內(nèi)容涵蓋保險、理財、資管計劃等業(yè)務，旨在全面提升員工專業(yè)素養(yǎng)和服務水平，為廣大客戶提供更為專業(yè)、高效、貼心的服務。業(yè)務培訓邀請知名證券、理財公司的專業(yè)講師就市場展望、產(chǎn)品介紹、精準營銷技巧、日常銷售話術進行了培訓指導，并對銷售話術進行了通關指導，有效提升了業(yè)務人員的知識素養(yǎng)與服務水平。

　　精強專業(yè)隊伍，細化過程管理。民豐農(nóng)商銀行堅持大零售轉(zhuǎn)型，努力加大專業(yè)化營銷隊伍建設，通過建立加強理財經(jīng)理團隊能力，為財富業(yè)務持續(xù)發(fā)展打下堅實基礎。民豐農(nóng)商銀行嚴把理財經(jīng)理隊伍過程管理關，每周要統(tǒng)計通報理財經(jīng)理有效電訪、周報、月報、Beta理財師轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行情況，確保規(guī)范動作落實到位；每周要發(fā)布業(yè)績排名，對排名靠后的理財經(jīng)理一對一過關、重點督導，督促其對標找差；每周要召開理財經(jīng)理例會，進行日常業(yè)務培訓、產(chǎn)品專題培訓、更新營銷技巧、銷售合規(guī)性提示，通過“每周三要”有效提升了理財經(jīng)理履職能力和營銷能力。

　　精心增戶擴面，強化統(tǒng)籌謀劃。民豐農(nóng)商銀行將財富業(yè)務納入日常勞動競賽活動，從用戶篩選、話術設計等方面制定差異化營銷方案，通過篩選客戶名單、分解外呼任務、下發(fā)營銷話術，提升營銷人員客群運營能力，成功觸達各層級客群，實現(xiàn)了資產(chǎn)提升。在此基礎上優(yōu)化客戶分層管理，對高凈值客戶分層制定生日和節(jié)日權(quán)益維護方案；下發(fā)客戶首次觸達、節(jié)日前拜訪等節(jié)點需要的維護物料，幫助支行和理財經(jīng)理維護重點頭部客戶，逐步提高客戶黏性、進一步挖掘客戶潛力。重點對AUM100萬以上客戶和AUM20萬-30萬客戶進行管戶分配和維護，同時結(jié)合“開門紅”財富提升積分回饋活動分層、分批對客戶進行多輪群發(fā)短信、批量智能外呼，協(xié)助支行營銷觸達客戶，助力財富中收與客戶數(shù)增長雙重目標的達成。

　　精準定位需求，優(yōu)化產(chǎn)品體系。近來民豐農(nóng)商銀行在一手抓好自營產(chǎn)品穩(wěn)健運營的同時，一手不斷引入代銷理財產(chǎn)品來豐富和滿足客戶需求，積極做好財富管理業(yè)務轉(zhuǎn)型。在充分了解客戶的投資需求和風險偏好的基礎上，不斷優(yōu)化代銷產(chǎn)品準入，加快基金、資管計劃等其他產(chǎn)品的引入，持續(xù)豐富代銷產(chǎn)品的種類和多樣性，有效填補理財產(chǎn)品線的空缺，做到產(chǎn)品供給與投資者需求相匹配，滿足不同客戶投資需求，增強客戶黏性。

　　民豐農(nóng)商銀行持續(xù)強化和優(yōu)化財富管理體系，致力于提升全員專業(yè)素養(yǎng)與服務水平，同時將緊跟時代步伐、洞察市場變化，積極通過多元化學習演練、產(chǎn)品體系、科技賦能等手段，滿足客戶日益增長的財富管理和增值需求，深耕客戶服務，實現(xiàn)銀客共贏的美好愿景。