一直以來，沛縣農(nóng)商銀行認(rèn)真貫徹監(jiān)管部門和省聯(lián)社要求，深入踐行“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”核心理念，不斷提升高層合規(guī)工作引領(lǐng)力、合規(guī)管控執(zhí)行力、合規(guī)文化滲透力，全面夯實合規(guī)案防管理基礎(chǔ)、提升合規(guī)案防管理能力，推動合規(guī)銀行建設(shè)不斷向規(guī)范化、科學(xué)化和有效性邁進，力促全行穩(wěn)健經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展。

　　圍繞“五個強化”，架穩(wěn)合規(guī)體系

　　一是強化高層引領(lǐng)，壓實合規(guī)管理主體責(zé)任。該行大力壓實董事長工作推動、行長合規(guī)執(zhí)行、監(jiān)事會主席合規(guī)監(jiān)督第一責(zé)任人的責(zé)任，形成“一級抓一級、層層抓落實”的合規(guī)工作責(zé)任體系。二是強化剛性執(zhí)行，抓實日常管理規(guī)定動作。確保規(guī)定動作不變形、不走樣。綜合運用崗位制衡、智能風(fēng)控、實時預(yù)警、系統(tǒng)攔截等多種手段，切實管住風(fēng)險。三是強化閉環(huán)管理，做實問題整改后半篇文章。堅持“當(dāng)下改”和“長久立”相結(jié)合，既注重對具體問題的整改，更要以點帶面深挖問題產(chǎn)生的體制機制原因。四是強化科技賦能，提升系統(tǒng)線上管控質(zhì)效。借助省聯(lián)社合規(guī)系統(tǒng)、審計系統(tǒng)和該行自建的各類監(jiān)測系統(tǒng)，前移合規(guī)案防管理關(guān)口，主動對標(biāo)監(jiān)管關(guān)注重點、案件多發(fā)領(lǐng)域。五是強化文化引領(lǐng)，厚植合規(guī)為本經(jīng)營理念。堅持正面宣教與負(fù)面警示結(jié)合、軟熏陶與硬獎懲并舉，大力豐富合規(guī)文化培育的形式、載體和內(nèi)容，增強合規(guī)文化宣教的針對性、有效性。

　　著力“六項工作”，筑牢合規(guī)體系

　　一是風(fēng)險把控，立“合規(guī)”之本。該行對全行各類合同、協(xié)議進行法律審查，提出審查修改意見，強化法律風(fēng)險把控。2024年審查合同、制度、法律文書超過500份，及時答復(fù)各支行部室法律咨詢，為業(yè)務(wù)依法合規(guī)開展提供有效支撐。

　　二是績效考核，固“合規(guī)”之力。將合規(guī)案防納入高管考核，細(xì)化對部室、支行合規(guī)考核內(nèi)容，確保占比符合省聯(lián)社要求，保障合規(guī)履職獨立性。依據(jù)考評結(jié)果確定合規(guī)績效工資發(fā)放數(shù)額，充分發(fā)揮考核導(dǎo)向作用，強化員工履職工作能力，提升主動合規(guī)的工作意識。

　　三是隊伍建設(shè)，抓“合規(guī)”之要。專職合規(guī)員中2名人員持有法律資格證書；兼職合規(guī)員從支行副行長、部門副總中選拔，以保障日常工作能夠更加順利開展。將制度管理、流程操作、風(fēng)險監(jiān)督、檢查評價等作為兼職合規(guī)人員重要工作內(nèi)容，按季通報合規(guī)管控和案防工作推進情況。

　　四是文化培育，鑄“合規(guī)”之魂。堅持合規(guī)宣導(dǎo)常態(tài)化，增強合規(guī)內(nèi)生動力。每日推送合規(guī)警語、監(jiān)管案例，每月組織合規(guī)測試，定期推送合規(guī)?？?，多方位開展合規(guī)文化宣導(dǎo)，培育員工合規(guī)文化理念，提升合規(guī)內(nèi)生動力。定期發(fā)布合規(guī)簡刊、推送監(jiān)管案例，按月組織合規(guī)考試。開展“履職盡責(zé)”大討論與合規(guī)宣講，提升精細(xì)化管理水平。各單位利用月度經(jīng)營分析精神傳達會、晨會、夕會、合規(guī)講堂等形式組織宣講監(jiān)管文件與合規(guī)案例并集中開展“履職盡責(zé)”大討論?；顒诱骷行б庖娂敖ㄗh近100條。

　　五是員工排查，筑“合規(guī)”之堤。多措并舉，開展員工異常行為排查。定期開展征信排查、涉訴排查、九種人排查，全面了解員工情況。按季度開展員工賬戶疑點排查，掌握員工資金動向；對數(shù)據(jù)模型抓取出的疑點數(shù)據(jù)線索進行梳理并下發(fā)核實、甄別、取證，通過涉及人員提供相關(guān)說明及佐證材料、調(diào)閱檔案資料、約談經(jīng)辦人員、查詢資金流向、調(diào)取影像憑證等方式深入全面地進行逐項排查。

　　六是檢查整改，利“合規(guī)”之劍。做好全年檢查立項，認(rèn)真落實排查隱患。對于案件風(fēng)險隱患排查進行逐個立項，確保重點領(lǐng)域、重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)全覆蓋，并對出現(xiàn)的問題明確責(zé)任人與期限，進行整改。

　　下一步，沛縣農(nóng)商銀行將持續(xù)堅持“強化管控與服務(wù)發(fā)展相結(jié)合、形式與實質(zhì)并重、過程與結(jié)果統(tǒng)一”的原則，聚焦當(dāng)前難點、堵點、痛點問題精準(zhǔn)施策、靶向發(fā)力，強化頂層統(tǒng)籌、硬化底線管控、實化執(zhí)行監(jiān)督、固化整改閉環(huán)、深化文化熏陶，進一步落實落細(xì)合規(guī)銀行建設(shè)要求，逐步遏制當(dāng)前違規(guī)多發(fā)、案件高企、屢查屢犯不止的態(tài)勢，增強內(nèi)控合規(guī)管理質(zhì)效和案件風(fēng)險防控能力，力促全行穩(wěn)健經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展。