發(fā)展新型離岸國(guó)際貿(mào)易對(duì)企業(yè)突破進(jìn)出口貿(mào)易瓶頸具有重要意義，但受其資金流、貨物流和訂單流“三流分離”影響，貿(mào)易監(jiān)管挑戰(zhàn)較大。近年來(lái)，江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南京片區(qū)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“南京片區(qū)”)創(chuàng)新打造新型離岸國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防控模式，以實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，通過(guò)數(shù)據(jù)分析和合理性評(píng)價(jià)，為企業(yè)精準(zhǔn)畫(huà)像，建立完善的檢測(cè)預(yù)警體系，嚴(yán)控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　全面收集信息，深入了解企業(yè)。前期，南京片區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)客戶企業(yè)本身的主營(yíng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況、合作伙伴、交易記錄等情況進(jìn)行深入地了解和調(diào)查。在此基礎(chǔ)上，依托自身的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)系客戶企業(yè)的產(chǎn)業(yè)上下游，綜合分析其生產(chǎn)銷(xiāo)售數(shù)據(jù)、資金來(lái)源、境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)、上市及融資需求、實(shí)際控制人資金流動(dòng)傾向等情況，對(duì)企業(yè)從事貿(mào)易的真實(shí)性進(jìn)行全面地合理性初判。

　　對(duì)比驗(yàn)證資料，重塑貿(mào)易流程。南京片區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)國(guó)際提單查詢服務(wù)、船運(yùn)公司信息檢索、倉(cāng)儲(chǔ)公司實(shí)地走訪等多種手段，全方位查詢驗(yàn)證物流單據(jù)的真實(shí)性，并對(duì)照相關(guān)合同的物流走向，佐證境外貨物交易的真實(shí)可信；同時(shí)結(jié)合單證資料倒推資金流、貿(mào)易流，重塑完整的貨物貿(mào)易流程圖，進(jìn)一步驗(yàn)證收付匯的實(shí)需性。

　　細(xì)化分析數(shù)據(jù)，完善合理評(píng)價(jià)。業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，南京片區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)針對(duì)交易主體數(shù)據(jù)開(kāi)展細(xì)節(jié)分析和合理性評(píng)價(jià)，監(jiān)測(cè)客戶企業(yè)的收支差額情況，特別關(guān)注收支逆差的變動(dòng)，對(duì)于購(gòu)、銷(xiāo)交易對(duì)手存在密切關(guān)聯(lián)、合同條款過(guò)于簡(jiǎn)單、合同價(jià)格與實(shí)際價(jià)格偏差較大、貨物數(shù)量規(guī)格不一致、運(yùn)輸路線無(wú)法銜接等明顯不具有商業(yè)合理性的情況，從嚴(yán)審核、審慎辦理業(yè)務(wù)。

　　科學(xué)識(shí)別分類(lèi)，精準(zhǔn)分級(jí)管理。南京片區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合新型離岸國(guó)際貿(mào)易的特點(diǎn)，制定相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范，通過(guò)誠(chéng)信狀況、合規(guī)水平、風(fēng)控能力等重點(diǎn)領(lǐng)域的指標(biāo)性考核，對(duì)企業(yè)主體和相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)分類(lèi)、分級(jí)管理。對(duì)其中存在頻率高(融資期限與回款期限不匹配)、規(guī)模大(轉(zhuǎn)口規(guī)模與公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模嚴(yán)重不符)、交易對(duì)手相對(duì)集中、貿(mào)易收支中外匯與人民幣幣種錯(cuò)配突出等情況的企業(yè)主體，進(jìn)行穿透式審查，并適度提高其授信門(mén)檻。

　　未來(lái)，南京片區(qū)將進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，完善防控機(jī)制、整合外匯數(shù)據(jù)，打造智慧平臺(tái)、推動(dòng)包容審慎監(jiān)管，優(yōu)化新型離岸貿(mào)易生態(tài)體系，推動(dòng)區(qū)域新型離岸貿(mào)易規(guī)模上升。(沈璇)