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長三角經濟圈

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江蘇自貿試驗區(qū)南京片區(qū):精準畫像,筑牢新型離岸國際貿易監(jiān)管防線

  發(fā)展新型離岸國際貿易對企業(yè)突破進出口貿易瓶頸具有重要意義,但受其資金流、貨物流和訂單流“三流分離”影響,貿易監(jiān)管挑戰(zhàn)較大。近年來,江蘇自貿試驗區(qū)南京片區(qū)(以下簡稱“南京片區(qū)”)創(chuàng)新打造新型離岸國際貿易風險防控模式,以實質業(yè)務為基礎,通過數(shù)據分析和合理性評價,為企業(yè)精準畫像,建立完善的檢測預警體系,嚴控系統(tǒng)性風險。

  全面收集信息,深入了解企業(yè)。前期,南京片區(qū)內銀行機構對客戶企業(yè)本身的主營業(yè)務、財務狀況、合作伙伴、交易記錄等情況進行深入地了解和調查。在此基礎上,依托自身的業(yè)務網絡,聯(lián)系客戶企業(yè)的產業(yè)上下游,綜合分析其生產銷售數(shù)據、資金來源、境內外關聯(lián)企業(yè)、上市及融資需求、實際控制人資金流動傾向等情況,對企業(yè)從事貿易的真實性進行全面地合理性初判。

  對比驗證資料,重塑貿易流程。南京片區(qū)內銀行機構通過國際提單查詢服務、船運公司信息檢索、倉儲公司實地走訪等多種手段,全方位查詢驗證物流單據的真實性,并對照相關合同的物流走向,佐證境外貨物交易的真實可信;同時結合單證資料倒推資金流、貿易流,重塑完整的貨物貿易流程圖,進一步驗證收付匯的實需性。

  細化分析數(shù)據,完善合理評價。業(yè)務辦理過程中,南京片區(qū)內銀行機構針對交易主體數(shù)據開展細節(jié)分析和合理性評價,監(jiān)測客戶企業(yè)的收支差額情況,特別關注收支逆差的變動,對于購、銷交易對手存在密切關聯(lián)、合同條款過于簡單、合同價格與實際價格偏差較大、貨物數(shù)量規(guī)格不一致、運輸路線無法銜接等明顯不具有商業(yè)合理性的情況,從嚴審核、審慎辦理業(yè)務。

  科學識別分類,精準分級管理。南京片區(qū)內銀行機構結合新型離岸國際貿易的特點,制定相關業(yè)務規(guī)范,通過誠信狀況、合規(guī)水平、風控能力等重點領域的指標性考核,對企業(yè)主體和相關業(yè)務進行科學分類、分級管理。對其中存在頻率高(融資期限與回款期限不匹配)、規(guī)模大(轉口規(guī)模與公司經營規(guī)模嚴重不符)、交易對手相對集中、貿易收支中外匯與人民幣幣種錯配突出等情況的企業(yè)主體,進行穿透式審查,并適度提高其授信門檻。

  未來,南京片區(qū)將進一步擴大業(yè)務范圍,完善防控機制、整合外匯數(shù)據,打造智慧平臺、推動包容審慎監(jiān)管,優(yōu)化新型離岸貿易生態(tài)體系,推動區(qū)域新型離岸貿易規(guī)模上升。(沈璇)

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