?“什么？要被拉入黑名單？可我們是正常營業(yè)的外貿(mào)企業(yè)，要真被拉入黑名單，企業(yè)就完了！你們一定要幫我證明！”近日，南通蕾朵拉紡織品有限公司的高老板火急火燎地向海門農(nóng)商銀行國際業(yè)務(wù)部求助。

　　就在上個月，該行收到來自花旗銀行的一份報文，報文顯示，花旗銀行將對該行一家外貿(mào)客戶即南通蕾朵拉紡織品有限公司開展反洗錢調(diào)查，如果調(diào)查結(jié)果不通過，該公司就會被拉入花旗銀行的黑名單，一旦進(jìn)入黑名單，該公司的外匯業(yè)務(wù)就會立即陷入停滯。

　　國際業(yè)務(wù)部對此高度重視，秉著謹(jǐn)慎原則，第一時間對南通蕾朵拉紡織品有限公司的情況進(jìn)行調(diào)查，詳細(xì)核查了該客戶的業(yè)務(wù)模式、出口產(chǎn)品、出口國家、境外匯款人等信息，并收集了客戶的報關(guān)單、合同、發(fā)票、提單等業(yè)務(wù)資料。在對相關(guān)資料進(jìn)行分析后，研判該公司不存在洗錢風(fēng)險，此前之所以觸發(fā)了花旗銀行的反洗錢調(diào)查，主要是因為境外匯款人在短期內(nèi)頻繁匯入了整數(shù)外匯金額，導(dǎo)致花旗銀行的系統(tǒng)自動識別出了洗錢風(fēng)險。

　　客戶的危機(jī)就是銀行的危機(jī)。既已調(diào)查清楚，國際業(yè)務(wù)部便立即向花旗銀行發(fā)送回復(fù)報文，詳細(xì)陳述了客戶蕾朵拉公司的業(yè)務(wù)情況，出具了境外匯款人全部信息，并提供了全部佐證資料。經(jīng)過一番積極溝通，花旗銀行最終采信了該行提交的證據(jù)，認(rèn)同了蕾朵拉公司的合法正當(dāng)交易，該公司的外匯業(yè)務(wù)可以繼續(xù)正常開展。

　　事畢，高老板激動不已，與海門農(nóng)商銀行國際業(yè)務(wù)部工作人員握手說：“謝謝你們幫我的公司走出了黑名單危機(jī)，真誠地感謝你們！”

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