涉黑活動(dòng)往往與洗錢活動(dòng)相互交織。掃黑除惡，就要徹底切斷黑惡勢(shì)力的經(jīng)濟(jì)來(lái)源，堅(jiān)決“打財(cái)斷血”。近年來(lái)，金融系統(tǒng)充分發(fā)揮反洗錢在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中的關(guān)鍵作用，配合相關(guān)部門有效震懾黑惡犯罪，鏟除黑惡勢(shì)力經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，同時(shí)維護(hù)了正常的金融秩序。
加強(qiáng)反洗錢監(jiān)測(cè) 讓“黑錢”無(wú)所遁形
攫取不義之財(cái)是黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪的主要目的之一，也是其坐大成勢(shì)的工具。“螞蟻搬家似的把資金化整為零、虛假買賣的‘陰陽(yáng)合同’……各種涉黑洗錢犯罪手段不斷上演，讓金融一池春水陡生‘暗流’?！敝袊?guó)人民銀行南昌中心支行行長(zhǎng)張瑞懷說(shuō)。
摧毀黑惡勢(shì)力的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，需要迅速摸清涉案資金流向、高效定位偵辦方向，金融系統(tǒng)有一種特別的武器——反洗錢監(jiān)測(cè)。
去年6月，黑龍江省齊齊哈爾市建華區(qū)人民法院對(duì)被告人于某某等人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織案一審公開宣判，依法嚴(yán)厲打擊了黑惡勢(shì)力。而此案背后離不開反洗錢的追蹤與定位。
人民銀行相關(guān)人士介紹，2018年6月北京轄內(nèi)某銀行向央行營(yíng)管部反洗錢處上報(bào)稱，發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶資金交易存在短期投資頻繁、有意保持資金流動(dòng)性、異常取現(xiàn)等行為。結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)查詢的涉黑負(fù)面信息，經(jīng)過(guò)研判認(rèn)為該賬戶資金持有人存在故意切斷資金鏈條，掩飾、隱瞞黑社會(huì)性質(zhì)資金的嫌疑，于是及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)移送線索。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，該賬戶為黑龍江省于某某涉黑集團(tuán)主犯家屬的賬戶。
可見，發(fā)揮反洗錢的資金監(jiān)測(cè)作用，結(jié)合相關(guān)信息深入剖析黑惡違法犯罪資金交易模式特點(diǎn)，可深挖徹查涉黑涉惡洗錢犯罪線索，使得“黑錢”“臟錢”無(wú)所遁形，為涉黑涉惡案件的成功破獲提供了強(qiáng)大助力。
記者了解到，掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展三年來(lái)，人民銀行共向偵查機(jī)關(guān)移送涉黑涉惡犯罪線索近360起，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)開展涉黑涉惡案件調(diào)查1000余起，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)破獲涉黑涉惡案件310余起。
緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域“打黑財(cái)” 防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
一些行業(yè)領(lǐng)域涉黑涉惡?jiǎn)栴}突出，需要進(jìn)行有針對(duì)性的打擊。
“部分涉黑組織假借‘民間借貸’之名，哄騙引誘被害人簽訂數(shù)額虛高的‘陰陽(yáng)’借款合同，通過(guò)虛假訴訟等多種手段實(shí)施‘套路貸’犯罪，非法聚斂巨額資產(chǎn)……”人民銀行廣州分行介紹了他們?cè)趯ｍ?xiàng)斗爭(zhēng)中發(fā)現(xiàn)的突出問(wèn)題。
2020年12月24日，廣東省高級(jí)人民法院對(duì)張某某等11人“套路貸”涉惡案作出終審裁定。該案中，張某某等人以收取“砍頭息”、借助訴訟和使用軟暴力等“套路貸”手段，攫取了巨額的非法收益。
由于該案涉案人員眾多、且涉及多家金融機(jī)構(gòu)，人民銀行惠州市中心支行重點(diǎn)對(duì)犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、資金運(yùn)作進(jìn)行了分析，迅速理順了該案件涉及多名主要嫌疑對(duì)象的上下游資金交易脈絡(luò)關(guān)系，為公安機(jī)關(guān)快速偵破案件提供了有力支持。
掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來(lái)，多地金融機(jī)構(gòu)開展“套路貸”風(fēng)險(xiǎn)排查。僅安徽省就累計(jì)發(fā)現(xiàn)可疑客戶百余名，移送線索30余條，涉及金額約40億元。
人民銀行合肥中心支行的工作人員介紹，開展金融放貸行業(yè)專項(xiàng)整治工作以來(lái)，合肥中支對(duì)買賣銀行卡或賬戶實(shí)施懲戒，加大支付和反洗錢領(lǐng)域的監(jiān)管檢查力度，有力地維護(hù)了金融市場(chǎng)秩序，夯實(shí)了金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控防線。
發(fā)揮調(diào)查職能優(yōu)勢(shì) 推動(dòng)涉黑洗錢犯罪案件破案
涉黑洗錢活動(dòng)日益多樣化，手法更趨隱蔽，給偵查機(jī)關(guān)調(diào)查和追繳贓款造成困難。為此，人民銀行發(fā)揮反洗錢調(diào)查的情報(bào)支持和證據(jù)支持作用，深挖涉黑涉惡洗錢線索，推動(dòng)涉黑洗錢犯罪案件的立案、破案。人民銀行的統(tǒng)計(jì)顯示，2020年我國(guó)涉黑洗錢罪判決近60起。
在“福建林某涉黑洗錢案”中，犯罪分子大量使用現(xiàn)金、支票等手段進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。為了厘清資金脈絡(luò)，深挖洗錢犯罪證據(jù)，人民銀行福州中支全面梳理黑惡犯罪主犯關(guān)系網(wǎng)中重點(diǎn)關(guān)注人員的資金交易，調(diào)查資金來(lái)源、去向、運(yùn)作方式等，最終協(xié)助公安機(jī)關(guān)找到了重要證據(jù)。
“將洗錢入罪判決與掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)緊密結(jié)合，可加強(qiáng)對(duì)黑惡勢(shì)力的打擊力度，震懾洗錢分子，減少黑惡勢(shì)力洗錢幫兇?！比嗣胥y行濟(jì)南分行反洗錢處副處長(zhǎng)王軍波介紹，掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)以來(lái)，濟(jì)南分行轄區(qū)共推動(dòng)8例涉黑洗錢案成功宣判。
“反洗錢是打擊黑惡勢(shì)力犯罪的重要手段，要扎緊制度的籬笆、維護(hù)百姓的利益?！睆埲饝颜f(shuō)，反洗錢工作不僅助力對(duì)黑惡勢(shì)力“打財(cái)斷血”，也是建設(shè)現(xiàn)代金融體系的重要內(nèi)容，是維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障。(記者吳雨、姚子云、吉寧、孟盈如、陳諾、秦宏、王陽(yáng))
