——我市開(kāi)展金融放貸領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡“打早除小”
市地方金融監(jiān)管局聚焦常態(tài)化掃黑除惡斗爭(zhēng)金融放貸領(lǐng)域突出問(wèn)題，全面開(kāi)展常態(tài)化掃黑除惡“打早除小”工作，堅(jiān)持“打早除小，露頭就打，黑惡必除，除惡務(wù)盡”原則，有力促進(jìn)了我市金融秩序更加規(guī)范、金融風(fēng)險(xiǎn)有效防控、金融生態(tài)持續(xù)優(yōu)化。
管好行業(yè)領(lǐng)域“責(zé)任田”
市地方金融監(jiān)管局明確金融放貸領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡“打早除小”目標(biāo)任務(wù)及工作步驟。堅(jiān)持系統(tǒng)治理、依法治理、源頭治理，全面摸清轄區(qū)內(nèi)涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，依法化解處置，及時(shí)遏制黑惡犯罪滋生苗頭，堅(jiān)決打擊金融放貸領(lǐng)域各類違法犯罪行為。
開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。制定融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資租賃公司四類地方金融組織“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”檢查計(jì)劃，有序開(kāi)展全市地方金融組織現(xiàn)場(chǎng)檢查，確保監(jiān)管對(duì)象不發(fā)生涉黑涉惡違法犯罪行為。深化風(fēng)險(xiǎn)排查。全面征集金融放貸領(lǐng)域涉黑涉惡線索，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會(huì)面清查、行業(yè)排查等多種方式，重點(diǎn)針對(duì)“套路貸”、非法放貸、暴力催收、非法集資等金融放貸領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)開(kāi)展全面排查。加強(qiáng)部門(mén)會(huì)商。會(huì)同公安、檢察院、法院、市場(chǎng)監(jiān)管、人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)管等部門(mén)開(kāi)展金融放貸領(lǐng)域涉黑涉惡線索起底摸排，發(fā)揮縣區(qū)屬地監(jiān)管責(zé)任和社區(qū)網(wǎng)格員作用，做好金融放貸領(lǐng)域涉黑涉惡線索收集、核查、移送、處置等工作，實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理。
把好長(zhǎng)效常治“三關(guān)卡”
把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)。會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)制定投資類市場(chǎng)主體注冊(cè)前聯(lián)合評(píng)估制度，對(duì)新設(shè)立的投資類市場(chǎng)主體從業(yè)資質(zhì)進(jìn)行聯(lián)合評(píng)估，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，源頭防控投資類市場(chǎng)主體開(kāi)展非法金融活動(dòng)。
把好監(jiān)測(cè)預(yù)警關(guān)。發(fā)揮大數(shù)據(jù)平臺(tái)作用，對(duì)全市重點(diǎn)企業(yè)實(shí)時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，從涉訴信息、經(jīng)營(yíng)異常、失信情況、行政處罰等多個(gè)維度進(jìn)行分析，綜合判斷企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。強(qiáng)化我市金融機(jī)構(gòu)賬戶可疑性資金監(jiān)測(cè)，依法執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，做到風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。
把好制度建設(shè)關(guān)。制定我市金融放貸領(lǐng)域整治工作方案、地方金融領(lǐng)域部門(mén)聯(lián)合工作機(jī)制等文件，從宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、協(xié)同聯(lián)動(dòng)等多方面建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，推動(dòng)金融放貸領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡“打早除小”工作常態(tài)化、制度化、法治化。
講好打早除小“身邊事”
市地方金融監(jiān)管局建立健全常態(tài)化宣傳教育機(jī)制，運(yùn)用電視、報(bào)刊、網(wǎng)站、公交車(chē)載電視、戶外大屏、金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、新型融媒體等各類媒介或載體，全面開(kāi)展“打早除小”宣傳教育活動(dòng)。通過(guò)開(kāi)展《反有組織犯罪法》《防范和處置非法集資條例》普法宣傳，引導(dǎo)群眾明法理、知防范、敢舉報(bào)。組織開(kāi)展全市短視頻征集活動(dòng)，原創(chuàng)防范非法金融宣傳短視頻，加強(qiáng)掃黑除惡正面典型宣傳和“打早除小”主題報(bào)道，提升群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
印制宣傳折頁(yè)、海報(bào)、宣傳品集中發(fā)放，擴(kuò)大宣傳受眾面。編寫(xiě)非法金融典型案例、發(fā)布各類風(fēng)險(xiǎn)提示，曝光非法放貸、非法集資常見(jiàn)犯罪手法。通過(guò)線上宣傳、線下走訪提升群眾參與度，推動(dòng)全民參與金融放貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，引導(dǎo)群眾對(duì)非法金融活動(dòng)能識(shí)別、敢舉報(bào)，營(yíng)造“一處違法、處處預(yù)警”的良好輿論氛圍。
記者 劉銀昌
