?　　近日，建湖農(nóng)商銀行在賬戶排查中發(fā)現(xiàn)了一筆可疑資金往來，該筆資金流頻繁進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬，收款方多為陌生賬戶，轉(zhuǎn)賬時(shí)間大多在深夜，這些異常特征引起了賬戶專員的警覺，立刻對(duì)該賬戶展開深入調(diào)查。通過大數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)該賬戶與多個(gè)境外IP地址頻繁聯(lián)系，結(jié)合轉(zhuǎn)賬時(shí)間和金額特征，初步判斷該賬戶可能是一個(gè)涉及跨境賭博的資金中轉(zhuǎn)賬戶。

　　為進(jìn)一步查明情況，該行對(duì)該賬戶的開戶信息進(jìn)行了深入核查，發(fā)現(xiàn)雖然賬戶表面上看是普通賬戶，但是通過交易流水發(fā)現(xiàn)，賬戶頻繁地進(jìn)行小額入賬，每天都有多筆1000元至5000元不等的轉(zhuǎn)賬入賬，來源遍布全國各地。同時(shí)，連續(xù)兩天都有大額出賬，收款方均為境外賬戶。通過對(duì)交易模式的分析發(fā)現(xiàn)，與典型的跨境賭博資金中轉(zhuǎn)特征高度吻合。

　　為全面了解情況，建湖農(nóng)商銀行主動(dòng)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)聯(lián)系，共享信息，對(duì)開戶人展開深入調(diào)查，通過走訪住所、詢問親友，逐漸揭開了這個(gè)跨境賭博資金鏈的面紗。經(jīng)查，開戶人王某實(shí)際上是跨境賭博集團(tuán)的“代理”，負(fù)責(zé)收集賭資并轉(zhuǎn)移到境外。正值歐洲杯期間，王某通過社交媒體平臺(tái)招攬賭客，提供境外賭博網(wǎng)站的注冊(cè)鏈接。賭客通過轉(zhuǎn)賬給王某的方式充值，王某定期將資金匯集后轉(zhuǎn)移到境外賬戶。

　　在確認(rèn)王某賬戶涉及跨境賭博后，建湖農(nóng)商銀行第一時(shí)間對(duì)王某賬戶進(jìn)行管控，阻止任何資金進(jìn)出，并向公安機(jī)關(guān)提供詳細(xì)線索，協(xié)助開展進(jìn)一步調(diào)查。同時(shí)，對(duì)與王某有頻繁資金往來的賬戶進(jìn)行全面排查，通過分析賬戶交易模式，又發(fā)現(xiàn)了幾個(gè)疑似參與賭博的賬戶，并對(duì)這些賬戶實(shí)施了管控。公安機(jī)關(guān)通過全面調(diào)查，成功鎖定了王某背后的跨境賭博團(tuán)伙，該團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)組織賭博活動(dòng)，涉案金額高達(dá)數(shù)千萬元，影響范圍遍及多個(gè)省市。最終，在銀行賬戶關(guān)鍵線索支持下，公安機(jī)關(guān)成功搗毀了這個(gè)跨境賭博團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人15名，凍結(jié)涉案資金兩千萬元，不僅切斷了一條賭博資金鏈，也為打擊跨境賭博犯罪提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。(羅文亞 秦 源)