長(zhǎng)期以來，江南農(nóng)商銀行將ESG理念融入總行發(fā)展戰(zhàn)略，以綠色金融創(chuàng)新視角，聚焦產(chǎn)業(yè)基本面、市場(chǎng)關(guān)注度、政策工具箱三大焦點(diǎn)，以領(lǐng)先的綠色金融工作助力地區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

　　綠色體現(xiàn)在對(duì)產(chǎn)業(yè)基本面的深刻洞察

　　常州作為中國(guó)最早投資新能源產(chǎn)業(yè)的城市之一，從跟跑并跑到領(lǐng)跑，在新能源賽道跑出“加速度”，新能源產(chǎn)業(yè)猶如雨后春筍般拔節(jié)生長(zhǎng)、聚木成林，新能源整車見車率、充電設(shè)施見樁率、光伏電池見板率迅速攀升。2023年，常州新能源產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值超過7680億元，整車產(chǎn)量近68萬(wàn)輛，占全國(guó)的比重7.1%，動(dòng)力電池銷量接近全國(guó)1/5，生產(chǎn)動(dòng)力電池32個(gè)環(huán)節(jié)，常州覆蓋了31個(gè)，產(chǎn)業(yè)鏈完整度高達(dá)97%。

　　作為常州地區(qū)首屈一指的法人農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，江南農(nóng)商銀行深刻洞察本地產(chǎn)業(yè)基本面，在用戶理念和新質(zhì)生產(chǎn)力的加持下，綠色信貸不斷推陳出新。近年來研發(fā)并推廣“環(huán)信融”“綠科融”“蘇碳融”“環(huán)保擔(dān)”等特色產(chǎn)品，為產(chǎn)業(yè)、園區(qū)企業(yè)提供貸款、擔(dān)保等表內(nèi)外各類綠色信貸支持。2023年，依托常州市綠色金融信息管理系統(tǒng)，以常州企業(yè)征信服務(wù)有限公司的“常綠分”信用評(píng)分模型為基礎(chǔ)，推出全新“常綠貸”信貸產(chǎn)品，主要通過風(fēng)控模型和大數(shù)據(jù)分析，為企業(yè)涉綠程度精準(zhǔn)“畫像”。至2024年7月末，綠色貸款余額210.53億元，較上年末增加84.82億元，增幅67.47%，遠(yuǎn)高于全行各項(xiàng)貸款平均增速。

　　綠色體現(xiàn)在對(duì)市場(chǎng)關(guān)注度的準(zhǔn)確把握

　　2023年9月，該行在萬(wàn)得發(fā)布“江南農(nóng)商銀行長(zhǎng)三角綠色金融指數(shù)”(萬(wàn)得代碼：JNYRDESG.WI)，進(jìn)一步豐富綠色金融產(chǎn)品體系。該指數(shù)投資于基本面較好的長(zhǎng)三角地區(qū)綠色金融主題股票、中國(guó)10年期國(guó)債、黃金和綠色金融主題的農(nóng)產(chǎn)品商品。并輔以配置國(guó)債、黃金和商品，既把握優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的投資機(jī)會(huì)，也通過資產(chǎn)組合的方式降低整體投資風(fēng)險(xiǎn)。該指數(shù)回溯呈現(xiàn)年化收益率5.36%，波動(dòng)率3.72%，夏普比率1.443，最大回撤5.14%，穿越周期，長(zhǎng)期走勢(shì)穩(wěn)健。

　　基于指數(shù)，該行進(jìn)一步開發(fā)了瑞禧JR2008期結(jié)構(gòu)性存款(江南農(nóng)商銀行長(zhǎng)三角綠色金融指數(shù)歐式看漲價(jià)差)。浮動(dòng)收益部分與指數(shù)在觀察期內(nèi)的表現(xiàn)掛鉤，即投資者收益取決于該掛鉤指數(shù)在觀察期內(nèi)的表現(xiàn)。這是該綠色指數(shù)在金融投資產(chǎn)品的首次應(yīng)用，產(chǎn)品收益結(jié)構(gòu)掛鉤江南農(nóng)商銀行長(zhǎng)三角綠色金融指數(shù)指標(biāo)走勢(shì)，向市場(chǎng)參與者有效宣傳碳中和與綠色金融理念，有助于實(shí)現(xiàn)資金配置引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)向綠色低碳轉(zhuǎn)型的目標(biāo)。

　　綠色體現(xiàn)在對(duì)政策工具箱的靈活運(yùn)用

　　此前，中國(guó)人民銀行推出碳減排支持工具，支持金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化原則，為清潔能源等三個(gè)領(lǐng)域內(nèi)的企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款，引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)主體轉(zhuǎn)變行為，進(jìn)一步推動(dòng)碳核算和環(huán)境信息披露。江南農(nóng)商銀行圍繞“雙碳”目標(biāo)，運(yùn)用綠色金融政策工具，精準(zhǔn)助力企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型，成為江蘇省首批獲批碳減排支持工具的地方法人金融機(jī)構(gòu)。2023年全年投放碳減排貸款共6.4億元，帶動(dòng)二氧化碳減排量25.9萬(wàn)噸。2024年以來已新增投放碳減排貸款15.1億元，主要用于支持光伏發(fā)電項(xiàng)目。

　　為充分調(diào)動(dòng)資金精準(zhǔn)支持基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)領(lǐng)域，江南農(nóng)商銀行于2023年成功發(fā)行常州地區(qū)首單綠色金融債券，通過資本市場(chǎng)募集5億元，具體用途涉及污水處理、公共交通等12個(gè)精準(zhǔn)綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目；通過理財(cái)市場(chǎng)募集1.5億元，設(shè)立“淳富低碳C2111期01”資管產(chǎn)品，為新能源科技發(fā)展和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)賦能，促進(jìn)節(jié)能減排，該產(chǎn)品還榮獲“GF60綠色金融獎(jiǎng)—最佳創(chuàng)新實(shí)踐獎(jiǎng)”。

　　綠色是永續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，綠色金融是金融機(jī)構(gòu)踐行社會(huì)責(zé)任的具體舉措。江南農(nóng)商行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“當(dāng)前，我行正確執(zhí)行自主制定的《綠色銀行發(fā)展規(guī)劃》，夯實(shí)綠色足跡；未來，還將在全力搭建綠色業(yè)務(wù)框架、完善綠色投資體系和引進(jìn)綠色金融人才等幾方面繼續(xù)加強(qiáng)綠色銀行建設(shè)，沿著一條農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)綠色、低碳、可持續(xù)的特色金融發(fā)展之路不斷向前邁進(jìn)。”