近年來，泗陽農(nóng)商銀行以深化“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”“內(nèi)控流程優(yōu)化年”以及推動案件專項整治工作為抓手，加強審慎合規(guī)經(jīng)營管理，著力構(gòu)建“不能違、不敢違、不愿違”的案防長效機制。

　　該行著力構(gòu)筑“不能違”的約束機制。多方保障合規(guī)履職。設(shè)立律師事務(wù)中心，應(yīng)對疑難案件的法務(wù)訴訟工作，對合同、協(xié)議提供法務(wù)咨詢。配強專兼職合規(guī)員，提升人員保障。該行現(xiàn)有專職合規(guī)員7名，占全行員工數(shù)的1.3%，高于省聯(lián)社要求0.3個百分點，兼職合規(guī)管理員56名，其中主管以上占比達98.2%。提高合規(guī)考核權(quán)重，提升履職保障。并對各支行和條線負責(zé)人，不定期進行履職情況考評，對全行所有員工做到“五個必查”。加強與公安、法院、市場監(jiān)督管理局、行政審批局等單位的溝通協(xié)調(diào)，通過協(xié)同查詢查復(fù)方式，全面掌握員工及近親屬經(jīng)商辦企業(yè)、失信被執(zhí)行、涉訴、違法等信息，篩查異常行為和可疑人員名單進行重點監(jiān)督。另一方面，利用審計系統(tǒng)設(shè)置模型監(jiān)測員工與非銀金融機構(gòu)或客戶資金往來、大額頻繁交易等行為，定期采集疑點數(shù)據(jù)進行排查核實，提高員工異常行為監(jiān)督效率。同時，著力構(gòu)筑“不敢違”的懲戒機制。根據(jù)監(jiān)管部門和省聯(lián)社最新規(guī)定和要求，重新修訂《涉刑案件管理辦法》《員工違規(guī)行為記分管理辦法》等，規(guī)范員工行為，不斷加大違規(guī)違紀行為懲處力度，形成震懾效應(yīng)。注重日常監(jiān)督執(zhí)紀問責(zé)，發(fā)現(xiàn)一件查處一件，及時解決萌芽問題。

　　此外，該行著力構(gòu)筑“不愿違”的自律機制。豐富警示教育手段。組織開展警示教育大會、觀看警示教育片、典型案例學(xué)習(xí)等活動，讓員工充分認識到加強案件防范的重要性和必要性。深化合規(guī)結(jié)果運用。建立全員合規(guī)檔案，對員工合規(guī)從業(yè)、合規(guī)履職情況進行全方位評價。在員工評優(yōu)評先、崗位調(diào)整、職務(wù)晉升前，結(jié)合合規(guī)檔案和合規(guī)案防考試成績，前置合規(guī)考評，實行一票否決制，引導(dǎo)員工珍視合規(guī)記錄，依法經(jīng)營，合規(guī)操作。

　　(丁新偉　謝海濤　鄭麗娟)