近日，昆山農(nóng)商銀行通過“調(diào)架構、明制度、推試點、促履職、強培訓”五步走，洗錢風險識別和監(jiān)測能力顯著提升，獲評2022年度蘇州市反洗錢工作先進單位。

　　昆山農(nóng)商銀行全面加強反洗錢基礎工作，強化反洗錢系統(tǒng)支持，提升可疑交易分析能力，著力打擊洗錢及其上游犯罪，有力發(fā)揮了金融機構在反洗錢和反恐怖融資中的重要作用。調(diào)架構，構建敏捷管理新機制，進一步健全反洗錢工作職責、機制、框架和體系，反洗錢工作基礎得到有效夯實;明制度，規(guī)范業(yè)務操作新流程，形成“一級基本政策-二級管理辦法-三級操作細則” 制度框架;推試點，構建模型監(jiān)測新體系，配合人行可疑模型優(yōu)化試點項目，項目成效得到了南京人行和人民銀行總行反洗錢監(jiān)測中心的高度認可;促履職，構筑互學共建新模式，以名單監(jiān)測與制裁合規(guī)為契機，聯(lián)合業(yè)務部門梳理各大業(yè)務場景，細分名單種類，有針對性的進行分級分類管控;強培訓，開創(chuàng)學用結合新方法，建設全行反洗錢人才梯隊，以專業(yè)人才認證的形式促進反洗錢工作的參與度和積極性，為建立長效的洗錢風險管理機制提供人才保障。 (張 婷)