徐州農(nóng)商銀行堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)為導(dǎo)向，秉持“一個(gè)堅(jiān)守、三個(gè)堅(jiān)持”的工作主線，強(qiáng)化“底線”思維，加大審計(jì)創(chuàng)新力度，充分發(fā)揮審計(jì)系統(tǒng)功能，提升審計(jì)效率和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力，為高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

　　加強(qiáng)制度隊(duì)伍建設(shè)，不斷夯實(shí)內(nèi)審基礎(chǔ)。徐州農(nóng)商銀行修訂完善了審計(jì)工作質(zhì)量考核辦法，加大內(nèi)審人員的考核力度，修訂完善了反洗錢審模型、《徐州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)操作規(guī)程暫行辦法》等一系列模型、辦法;成功召開(kāi)了電子銀行業(yè)務(wù)審計(jì)研討會(huì)、優(yōu)秀審計(jì)案例甄選研討會(huì)和銅山中心支行全面審計(jì)問(wèn)題整改研討會(huì)等3次審計(jì)業(yè)務(wù)研討會(huì)。不斷加強(qiáng)人員對(duì)外交流培訓(xùn)，選派多名業(yè)務(wù)骨干參加了省聯(lián)社第四審計(jì)中心組織的審計(jì)大講堂業(yè)務(wù)交流會(huì)，進(jìn)一步夯實(shí)了該行審計(jì)工作基礎(chǔ)。

　　突出風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。為保證及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性風(fēng)險(xiǎn)，該行增加了信用貸款快速審計(jì)，對(duì)富民創(chuàng)業(yè)貸和富商寶等該行信貸信用類貸款產(chǎn)品做了深入分析審計(jì)，促進(jìn)加大對(duì)相關(guān)產(chǎn)品逾期貸款的催收力度及考核追責(zé)。開(kāi)展了該行組行以來(lái)不良貸款利息讓渡情況的快速審計(jì)，全面梳理了近兩年來(lái)該項(xiàng)工作的開(kāi)展情況。結(jié)合審計(jì)系統(tǒng)導(dǎo)出疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，加強(qiáng)對(duì)信貸產(chǎn)品及金額的分類抽樣，確保審計(jì)抽樣可以對(duì)相關(guān)類型風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋，提升早期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。

　　圍繞降本增效初心，創(chuàng)新研發(fā)審計(jì)模型。該行做到審前數(shù)據(jù)分析先行，深入挖掘疑點(diǎn)數(shù)據(jù)價(jià)值,開(kāi)展不良貸款利息讓渡審計(jì)、信用類貸款快速審計(jì)及電子銀行專項(xiàng)審計(jì)。及時(shí)根據(jù)審計(jì)項(xiàng)目需求、審計(jì)關(guān)切業(yè)務(wù)，大力研發(fā)完善審計(jì)模型，創(chuàng)新研發(fā)了一些特色模型，如收單商戶交易量及貢獻(xiàn)度測(cè)評(píng)模型、貸記卡客戶高比例套取信用額度分析模型和疑似集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出反洗錢模型等，大大提升了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)效率，收到了較好的審計(jì)成效。 (孫強(qiáng) 常浩祥)