為切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，江蘇泗陽農(nóng)商銀行積極行動(dòng)，加大對網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型違法犯罪的打擊力度，從緊盯涉案人員、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)甄別、增強(qiáng)賬戶管理、擴(kuò)大宣傳范圍四方面入手，防范支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，筑牢銀行賬戶“安全網(wǎng)”，斬?cái)嚯娦旁p騙資金流轉(zhuǎn)鏈條，力求從源頭阻截網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生，成為守護(hù)人民財(cái)產(chǎn)的金盾。

　　緊盯涉案人員，建立反詐前沿“狙擊線”。該行開展涉案賬戶核查，凈化金融生態(tài)環(huán)境。按照市人行下發(fā)的涉案賬戶明細(xì)，落實(shí)對涉案賬戶、買賣賬戶、冒名開戶的懲戒，對省聯(lián)社、人行下發(fā)的懲戒名單，落實(shí)停止業(yè)務(wù)、限制開戶等措施。開發(fā)查驗(yàn)平臺，管控涉案人員。為防止涉案賬戶開戶人開立非柜面業(yè)務(wù)，該行開發(fā)了涉賭涉詐人員查驗(yàn)平臺，同時(shí)開展涉案賬戶核查管控工作。

　　加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)甄別，構(gòu)建反詐排查“安全線”。該行認(rèn)真做好賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作。梳理電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)重點(diǎn)賬戶明細(xì)清單逐戶進(jìn)行排查，對可疑賬戶及時(shí)采取控制措施。對省聯(lián)社下發(fā)的疑似買賣出租出借賬戶開展排查。另外，還開展了全量賬戶和二三類賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，對存在一人注冊多個(gè)企業(yè)、單位注冊地址相同或相近、工商營業(yè)執(zhí)照已注銷、開戶時(shí)留存的電話出現(xiàn)無法聯(lián)系上等異常情形，進(jìn)行排查整改;對二三類賬戶開立渠道、頻繁開銷戶、頻繁升降級等情況開展排查，不斷規(guī)范和完善二三類賬戶管理工作。

　　擴(kuò)大傳播范圍，著眼反詐引導(dǎo)“宣傳線”。發(fā)揮廳堂主陣地作用。該行充分利用LED屏、電子屏、電視循環(huán)播放打擊治理網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳內(nèi)容，廳堂醒目位置張貼反電詐宣傳海報(bào)，滾動(dòng)播放反詐語音提示，以廳堂為宣傳中心，多樣化宣傳網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害，打造廣泛宣傳效應(yīng)。該行結(jié)合黨史學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，將反詐宣傳融入到“我為群眾辦實(shí)事”的具體行動(dòng)中，結(jié)合“金融夜?！薄敖鹑谥R進(jìn)萬企”等專場活動(dòng)，深入社區(qū)學(xué)校、工廠集市、街頭巷尾集中宣傳。強(qiáng)化多方協(xié)作。該行聯(lián)合縣人行、縣公安局到盧集鎮(zhèn)范家湖社區(qū)開展集中宣傳活動(dòng)，用身邊事警示公眾保持警惕心。

　　增強(qiáng)賬戶管理，重鑄反詐生態(tài)“生命線”。該行積極貫徹市縣人行賬戶管理工作會議要求，嚴(yán)格防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一方面推動(dòng)不合規(guī)賬戶清理工作開展。把不合規(guī)賬戶清理作為一項(xiàng)重要監(jiān)管任務(wù)，將不合規(guī)賬戶清理數(shù)據(jù)按類型、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐月進(jìn)行分解，按周督導(dǎo)，按月考核。另一方面探索建立賬戶全生命周期管理模式。通過規(guī)范新開賬戶要求，強(qiáng)化賬戶實(shí)名制管理，做好開戶服務(wù)與防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的平衡。對存量賬戶，核實(shí)企業(yè)是否存續(xù)或變更，對賬戶進(jìn)行監(jiān)測與風(fēng)險(xiǎn)排查，切實(shí)提升賬戶質(zhì)量。

　　(王 彭)