為切實保障人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益，江蘇泗陽農商銀行積極行動，加大對網(wǎng)絡詐騙等新型違法犯罪的打擊力度，從緊盯涉案人員、加強風險甄別、增強賬戶管理、擴大宣傳范圍四方面入手，防范支付業(yè)務風險，筑牢銀行賬戶“安全網(wǎng)”，斬斷電信詐騙資金流轉鏈條，力求從源頭阻截網(wǎng)絡詐騙的發(fā)生，成為守護人民財產(chǎn)的金盾。

　　緊盯涉案人員，建立反詐前沿“狙擊線”。該行開展涉案賬戶核查，凈化金融生態(tài)環(huán)境。按照市人行下發(fā)的涉案賬戶明細，落實對涉案賬戶、買賣賬戶、冒名開戶的懲戒，對省聯(lián)社、人行下發(fā)的懲戒名單，落實停止業(yè)務、限制開戶等措施。開發(fā)查驗平臺，管控涉案人員。為防止涉案賬戶開戶人開立非柜面業(yè)務，該行開發(fā)了涉賭涉詐人員查驗平臺，同時開展涉案賬戶核查管控工作。

　　加強風險甄別，構建反詐排查“安全線”。該行認真做好賬戶風險排查工作。梳理電信詐騙高風險地區(qū)重點賬戶明細清單逐戶進行排查，對可疑賬戶及時采取控制措施。對省聯(lián)社下發(fā)的疑似買賣出租出借賬戶開展排查。另外，還開展了全量賬戶和二三類賬戶風險排查，對存在一人注冊多個企業(yè)、單位注冊地址相同或相近、工商營業(yè)執(zhí)照已注銷、開戶時留存的電話出現(xiàn)無法聯(lián)系上等異常情形，進行排查整改;對二三類賬戶開立渠道、頻繁開銷戶、頻繁升降級等情況開展排查，不斷規(guī)范和完善二三類賬戶管理工作。

　　擴大傳播范圍，著眼反詐引導“宣傳線”。發(fā)揮廳堂主陣地作用。該行充分利用LED屏、電子屏、電視循環(huán)播放打擊治理網(wǎng)絡詐騙宣傳內容，廳堂醒目位置張貼反電詐宣傳海報，滾動播放反詐語音提示，以廳堂為宣傳中心，多樣化宣傳網(wǎng)絡詐騙的危害，打造廣泛宣傳效應。該行結合黨史學習教育活動，將反詐宣傳融入到“我為群眾辦實事”的具體行動中，結合“金融夜校”“金融知識進萬企”等專場活動，深入社區(qū)學校、工廠集市、街頭巷尾集中宣傳。強化多方協(xié)作。該行聯(lián)合縣人行、縣公安局到盧集鎮(zhèn)范家湖社區(qū)開展集中宣傳活動，用身邊事警示公眾保持警惕心。

　　增強賬戶管理，重鑄反詐生態(tài)“生命線”。該行積極貫徹市縣人行賬戶管理工作會議要求，嚴格防范賬戶業(yè)務風險。一方面推動不合規(guī)賬戶清理工作開展。把不合規(guī)賬戶清理作為一項重要監(jiān)管任務，將不合規(guī)賬戶清理數(shù)據(jù)按類型、營業(yè)網(wǎng)點逐月進行分解，按周督導，按月考核。另一方面探索建立賬戶全生命周期管理模式。通過規(guī)范新開賬戶要求，強化賬戶實名制管理，做好開戶服務與防范電信網(wǎng)絡詐騙的平衡。對存量賬戶，核實企業(yè)是否存續(xù)或變更，對賬戶進行監(jiān)測與風險排查，切實提升賬戶質量。

　　(王 彭)