本報訊 (□ 江晶晶 記者 陳思羽)近年來，電信詐騙案件頻發(fā)，不法分子實施網絡金融電信詐騙的手段和方式也越來越多，為有效保護客戶財產安全，江蘇泗洪農商銀行認真落實防范電信網絡詐騙工作要求，積極強化防范措施，構建精準宣傳、全面防堵的工作格局，從嚴把牢“第一道”、守住“最后一道”兩道防線，切實將防范電信詐騙工作做細做實。

　　大規(guī)模開展防詐宣傳，提高民眾防范意識。該行充分利用廳堂大本營，擺放實施電信詐騙案例、識別防范技巧宣傳展架，LED滾動屏播放反詐防假宣傳文字，戶外電視播放“防范電信詐騙保障財產安全”宣傳視頻;不定期組織開展廳堂“微沙龍”活動，大堂經理在客戶等候時間進行互動，發(fā)放宣傳資料，講解電信詐騙危害、識別及防范知識，同時借助微信群、朋友圈、手機銀行等線上渠道發(fā)布防詐圖片、微文、小視頻，擴大宣傳半徑。該行還積極與教育部門、社區(qū)居委會聯(lián)合開展反電信詐騙進校園、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村集中宣傳活動，聚焦學生、中老年人等金融知識匱乏群體，講解銀行卡用卡安全、防范支付風險、手機支付以及無線網絡安全等知識，全面提高居民防范意識。

　　嚴要求把關賬戶開立，切斷資金歸集渠道。該行做好廳堂開卡防堵工作，高度關注外地人、老年人、未成年人等客群，采用一看二問三查方式，看是否有可疑人員陪同、是否一直接聽電話或看手機信息，問客戶所在單位、開卡用途，核查客戶信息真?zhèn)危⒚鞔_告知客戶“租借售”銀行卡屬于違法犯罪行為。特別是對公開戶，該行嚴格按照人民銀行要求，切實做好資料核查、雙人上門核驗等工作，確保賬戶用途真實、合法。此外，該行還綜合利用數(shù)據(jù)系統(tǒng)實時排查賬戶異常交易，對“是否頻繁發(fā)生交易、流水是否涉嫌規(guī)避反洗錢大額交易”等情況進行分析，及時鎖定、上報發(fā)現(xiàn)的風險賬戶。

　　細致化提供業(yè)務服務，精準識別欺詐騙局。針對電信詐騙案件受害人大多通過銀行柜面或利用自助機具轉賬匯款的特點，該行全面加強教育培訓，確保全行員工熟知電信詐騙犯罪類型，在客戶辦理轉賬、匯款業(yè)務時，嚴格規(guī)范操作程序，嚴密審核把關，甄別異常情況，尤其是對老年人辦理網上銀行、手機銀行或匯款業(yè)務，嚴格做到“看、問、勸、報”，多問幾句“對方客戶是否認識、匯款用途是什么”，發(fā)現(xiàn)可疑情形立即勸阻客戶停止辦理業(yè)務并與其親屬聯(lián)系，嚴密守好“最后一道”防線。