本報訊 (□ 江晶晶 記者 陳思羽)近年來，電信詐騙案件頻發(fā)，不法分子實施網(wǎng)絡(luò)金融電信詐騙的手段和方式也越來越多，為有效保護(hù)客戶財產(chǎn)安全，江蘇泗洪農(nóng)商銀行認(rèn)真落實防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作要求，積極強化防范措施，構(gòu)建精準(zhǔn)宣傳、全面防堵的工作格局，從嚴(yán)把牢“第一道”、守住“最后一道”兩道防線，切實將防范電信詐騙工作做細(xì)做實。

　　大規(guī)模開展防詐宣傳，提高民眾防范意識。該行充分利用廳堂大本營，擺放實施電信詐騙案例、識別防范技巧宣傳展架，LED滾動屏播放反詐防假宣傳文字，戶外電視播放“防范電信詐騙保障財產(chǎn)安全”宣傳視頻;不定期組織開展廳堂“微沙龍”活動，大堂經(jīng)理在客戶等候時間進(jìn)行互動，發(fā)放宣傳資料，講解電信詐騙危害、識別及防范知識，同時借助微信群、朋友圈、手機銀行等線上渠道發(fā)布防詐圖片、微文、小視頻，擴大宣傳半徑。該行還積極與教育部門、社區(qū)居委會聯(lián)合開展反電信詐騙進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村集中宣傳活動，聚焦學(xué)生、中老年人等金融知識匱乏群體，講解銀行卡用卡安全、防范支付風(fēng)險、手機支付以及無線網(wǎng)絡(luò)安全等知識，全面提高居民防范意識。

　　嚴(yán)要求把關(guān)賬戶開立，切斷資金歸集渠道。該行做好廳堂開卡防堵工作，高度關(guān)注外地人、老年人、未成年人等客群，采用一看二問三查方式，看是否有可疑人員陪同、是否一直接聽電話或看手機信息，問客戶所在單位、開卡用途，核查客戶信息真?zhèn)危⒚鞔_告知客戶“租借售”銀行卡屬于違法犯罪行為。特別是對公開戶，該行嚴(yán)格按照人民銀行要求，切實做好資料核查、雙人上門核驗等工作，確保賬戶用途真實、合法。此外，該行還綜合利用數(shù)據(jù)系統(tǒng)實時排查賬戶異常交易，對“是否頻繁發(fā)生交易、流水是否涉嫌規(guī)避反洗錢大額交易”等情況進(jìn)行分析，及時鎖定、上報發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險賬戶。

　　細(xì)致化提供業(yè)務(wù)服務(wù)，精準(zhǔn)識別欺詐騙局。針對電信詐騙案件受害人大多通過銀行柜面或利用自助機具轉(zhuǎn)賬匯款的特點，該行全面加強教育培訓(xùn)，確保全行員工熟知電信詐騙犯罪類型，在客戶辦理轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格規(guī)范操作程序，嚴(yán)密審核把關(guān)，甄別異常情況，尤其是對老年人辦理網(wǎng)上銀行、手機銀行或匯款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格做到“看、問、勸、報”，多問幾句“對方客戶是否認(rèn)識、匯款用途是什么”，發(fā)現(xiàn)可疑情形立即勸阻客戶停止辦理業(yè)務(wù)并與其親屬聯(lián)系，嚴(yán)密守好“最后一道”防線。