江蘇興化農(nóng)商銀行始終保持案防工作高壓態(tài)勢，從“學(xué)、優(yōu)、控、改、創(chuàng)”五個方面提升合規(guī)管理能力，為開展各項經(jīng)營活動保駕護航。
以“學(xué)”促規(guī)，夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)。該行建立全員宣講機制。打造政策解讀“智囊團”，及時跟蹤、收集重大法律法規(guī)，監(jiān)管政策變化，做好政策解讀。當(dāng)好合規(guī)宣講“領(lǐng)頭雁”，開設(shè)高管合規(guī)講堂，通過領(lǐng)導(dǎo)班子講合規(guī)、中心組學(xué)合規(guī)等多種形式，營造濃厚合規(guī)文化氛圍。爭做合規(guī)文化“傳播者”，按照“誰管理、誰教育、誰主講”原則，統(tǒng)籌安排各支行、部門負(fù)責(zé)人輪值開展合規(guī)日常教育。爭做合規(guī)文化“宣講員”，以“我的合規(guī)我發(fā)聲”為主題組織開展合規(guī)演講、合規(guī)征文、知識競賽等多種主題活動，推動全行員工爭做合規(guī)文化宣講員。深化合規(guī)警示教育，深入以案釋法，結(jié)合內(nèi)外部典型案件，以“一月一案例”等形式，定期剖析典型案例，時刻敲響各級案防警鐘。強化警示教育，密切跟蹤同業(yè)案發(fā)動態(tài)、本行案防實際，通過典型案例、現(xiàn)身說法多途徑加強警示，增強教育震懾力。開展精準(zhǔn)教育，對違規(guī)頻發(fā)員工、疑似問題人員深入開展“一對一”的關(guān)愛談話。大力豐富傳播平臺。整合各類學(xué)習(xí)形式，通過“黨課必講合規(guī)、支部學(xué)習(xí)必講合規(guī)、晨會夕會必講合規(guī)”等形式，將合規(guī)深入嵌入各類日常學(xué)習(xí)活動。豐富宣傳載體，通過設(shè)置合規(guī)心得宣示牌、重要合規(guī)準(zhǔn)則標(biāo)語等形式，將合規(guī)文化融于工作環(huán)境，達到潛移默化效果。
以“優(yōu)”引規(guī)，提高內(nèi)控流程精度。優(yōu)化運行機制設(shè)計。統(tǒng)一規(guī)范全行內(nèi)控制度流程的設(shè)計、審查、運行、評估等一系列活動，厘清內(nèi)控流程管理架構(gòu)。優(yōu)化隊伍建設(shè)管理。在主要條線、部門、分支機構(gòu)遴選優(yōu)秀人才，組建一支既有專業(yè)視角又有實踐經(jīng)驗的專業(yè)制度流程管理團隊。優(yōu)化會商辦理機制。對于制度流程規(guī)定的工作職責(zé)和管理要求涉及其他部門的一律執(zhí)行會商機制，廣泛收集客戶投訴意見、參加片區(qū)會議了解員工訴求與需求，及時清理冗余、重復(fù)、無效的業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)和操作步驟。
以“控”強規(guī)，強化案防工作力度。筑牢制度“防火墻”。修訂《案防工作辦法》《員工行為禁令》，編發(fā)《案防教育手冊》，出臺《合規(guī)檢查指引》?？椕芸椑伟阜谰W(wǎng)絡(luò)?？椕苈鋵嵃阜镭?zé)任網(wǎng)、推行全員承諾網(wǎng)、凝聚家屬協(xié)助網(wǎng)、誠信舉報監(jiān)督網(wǎng)等案防“四張網(wǎng)”。做透異常行為監(jiān)測。打好排查組合拳，統(tǒng)籌各檢查計劃，推動各條線、部門履行好管理職責(zé)。拓寬外部信息源，及時了解并掌握員工及近親屬經(jīng)商辦企業(yè)、失信被執(zhí)行、涉訴、征信等信息。抓好關(guān)鍵排查點，把好員工“入職、離職、轉(zhuǎn)崗、提拔”等關(guān)口，及時了解核查信息。開展合規(guī)檢查。除每月飛行檢查外，對重點領(lǐng)域、重點人員、重點事項進行重點檢查。落地落實《民法典》。持續(xù)關(guān)注《民法典》實施過程相關(guān)司法解釋，將《民法典》的新要求落實到具體工作中。
以“改”評規(guī)，提升檢查實際效果。強化檢查質(zhì)量控制。規(guī)范檢查流程標(biāo)準(zhǔn)，對檢查計劃、立項、實施、報告、整改及后續(xù)管理等各個階段的組織落實制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，分條線、機構(gòu)匯總各項檢查發(fā)現(xiàn)問題，統(tǒng)一同類同質(zhì)問題表述和事實認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。建立責(zé)任倒查機制。制定檢查各關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制措施和標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)對檢查全流程工作實效的全面評價。實施整改閉環(huán)管理。將檢查發(fā)現(xiàn)問題、整改通知到整改與問責(zé)、結(jié)果報告、確認(rèn)核銷的完整閉環(huán)固化進案防網(wǎng)格化管理系統(tǒng)，推進整改有效落實。落實聯(lián)動整改機制。搭建跨部門整改聯(lián)席會議制度，檢查部門與合規(guī)管理部共同監(jiān)督檢查成效。層層落實整改責(zé)任。將整改責(zé)任區(qū)分為整改經(jīng)辦人的直接責(zé)任、責(zé)任單位負(fù)責(zé)人的主要責(zé)任、條線管理部門的管理責(zé)任、分管領(lǐng)導(dǎo)及檢查部門的督辦責(zé)任，嚴(yán)防“前清后冒”“前查后犯”“此查彼犯”等屢查屢犯現(xiàn)象發(fā)生。
以“創(chuàng)”助規(guī)，整合合規(guī)管理效能。推動科技創(chuàng)新賦能。將員工行為管理系統(tǒng)與案防網(wǎng)格化系統(tǒng)功能進行融合，對系統(tǒng)有效整合，優(yōu)化相關(guān)功能，以系統(tǒng)為紐帶實現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門的聯(lián)動聯(lián)防。創(chuàng)新合規(guī)管理方式。與其他領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)共享，研究對接審計系統(tǒng)、風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)數(shù)據(jù)共享、聯(lián)動的方式，打造集成、統(tǒng)一的合規(guī)風(fēng)險監(jiān)控體系。 (嵇紅霞 徐俊美)
