江蘇興化農商銀行始終保持案防工作高壓態(tài)勢，從“學、優(yōu)、控、改、創(chuàng)”五個方面提升合規(guī)管理能力，為開展各項經營活動保駕護航。
以“學”促規(guī)，夯實合規(guī)管理基礎。該行建立全員宣講機制。打造政策解讀“智囊團”，及時跟蹤、收集重大法律法規(guī)，監(jiān)管政策變化，做好政策解讀。當好合規(guī)宣講“領頭雁”，開設高管合規(guī)講堂，通過領導班子講合規(guī)、中心組學合規(guī)等多種形式，營造濃厚合規(guī)文化氛圍。爭做合規(guī)文化“傳播者”，按照“誰管理、誰教育、誰主講”原則，統(tǒng)籌安排各支行、部門負責人輪值開展合規(guī)日常教育。爭做合規(guī)文化“宣講員”，以“我的合規(guī)我發(fā)聲”為主題組織開展合規(guī)演講、合規(guī)征文、知識競賽等多種主題活動，推動全行員工爭做合規(guī)文化宣講員。深化合規(guī)警示教育，深入以案釋法，結合內外部典型案件，以“一月一案例”等形式，定期剖析典型案例，時刻敲響各級案防警鐘。強化警示教育，密切跟蹤同業(yè)案發(fā)動態(tài)、本行案防實際，通過典型案例、現身說法多途徑加強警示，增強教育震懾力。開展精準教育，對違規(guī)頻發(fā)員工、疑似問題人員深入開展“一對一”的關愛談話。大力豐富傳播平臺。整合各類學習形式，通過“黨課必講合規(guī)、支部學習必講合規(guī)、晨會夕會必講合規(guī)”等形式，將合規(guī)深入嵌入各類日常學習活動。豐富宣傳載體，通過設置合規(guī)心得宣示牌、重要合規(guī)準則標語等形式，將合規(guī)文化融于工作環(huán)境，達到潛移默化效果。
以“優(yōu)”引規(guī)，提高內控流程精度。優(yōu)化運行機制設計。統(tǒng)一規(guī)范全行內控制度流程的設計、審查、運行、評估等一系列活動，厘清內控流程管理架構。優(yōu)化隊伍建設管理。在主要條線、部門、分支機構遴選優(yōu)秀人才，組建一支既有專業(yè)視角又有實踐經驗的專業(yè)制度流程管理團隊。優(yōu)化會商辦理機制。對于制度流程規(guī)定的工作職責和管理要求涉及其他部門的一律執(zhí)行會商機制，廣泛收集客戶投訴意見、參加片區(qū)會議了解員工訴求與需求，及時清理冗余、重復、無效的業(yè)務辦理環(huán)節(jié)和操作步驟。
以“控”強規(guī)，強化案防工作力度。筑牢制度“防火墻”。修訂《案防工作辦法》《員工行為禁令》，編發(fā)《案防教育手冊》，出臺《合規(guī)檢查指引》?？椕芸椑伟阜谰W絡?？椕苈鋵嵃阜镭熑尉W、推行全員承諾網、凝聚家屬協(xié)助網、誠信舉報監(jiān)督網等案防“四張網”。做透異常行為監(jiān)測。打好排查組合拳，統(tǒng)籌各檢查計劃，推動各條線、部門履行好管理職責。拓寬外部信息源，及時了解并掌握員工及近親屬經商辦企業(yè)、失信被執(zhí)行、涉訴、征信等信息。抓好關鍵排查點，把好員工“入職、離職、轉崗、提拔”等關口，及時了解核查信息。開展合規(guī)檢查。除每月飛行檢查外，對重點領域、重點人員、重點事項進行重點檢查。落地落實《民法典》。持續(xù)關注《民法典》實施過程相關司法解釋，將《民法典》的新要求落實到具體工作中。
以“改”評規(guī)，提升檢查實際效果。強化檢查質量控制。規(guī)范檢查流程標準，對檢查計劃、立項、實施、報告、整改及后續(xù)管理等各個階段的組織落實制定統(tǒng)一的標準，分條線、機構匯總各項檢查發(fā)現問題，統(tǒng)一同類同質問題表述和事實認定標準。建立責任倒查機制。制定檢查各關鍵環(huán)節(jié)控制措施和標準，實現對檢查全流程工作實效的全面評價。實施整改閉環(huán)管理。將檢查發(fā)現問題、整改通知到整改與問責、結果報告、確認核銷的完整閉環(huán)固化進案防網格化管理系統(tǒng)，推進整改有效落實。落實聯動整改機制。搭建跨部門整改聯席會議制度，檢查部門與合規(guī)管理部共同監(jiān)督檢查成效。層層落實整改責任。將整改責任區(qū)分為整改經辦人的直接責任、責任單位負責人的主要責任、條線管理部門的管理責任、分管領導及檢查部門的督辦責任，嚴防“前清后冒”“前查后犯”“此查彼犯”等屢查屢犯現象發(fā)生。
以“創(chuàng)”助規(guī)，整合合規(guī)管理效能。推動科技創(chuàng)新賦能。將員工行為管理系統(tǒng)與案防網格化系統(tǒng)功能進行融合，對系統(tǒng)有效整合，優(yōu)化相關功能，以系統(tǒng)為紐帶實現與業(yè)務部門的聯動聯防。創(chuàng)新合規(guī)管理方式。與其他領域實現共享，研究對接審計系統(tǒng)、風險預警系統(tǒng)數據共享、聯動的方式，打造集成、統(tǒng)一的合規(guī)風險監(jiān)控體系?！ ?嵇紅霞 徐俊美)
